6,4 tỷ USD tiền mã hóa bất hợp pháp gắn với đổi tiền chui tại Hàn Quốc

Trong tổng số 7,1 tỷ USD (khoảng 10.000 tỷ won) giao dịch tiền mã hóa bất hợp pháp bị phát hiện tại Hàn Quốc, có tới 6,4 tỷ USD (khoảng 9.000 tỷ won) được xác định có liên quan đến hoạt động đổi tiền chui (hwanchigi), hình thức chuyển tiền xuyên biên giới không qua hệ thống chuyển ngoại hối chính thức của ngân hàng.

Crystal Intelligence, công ty phân tích blockchain, cho biết trong Báo cáo rủi ro Hàn Quốc 2026 rằng quy mô giao dịch tiền mã hóa bất hợp pháp được xác nhận tại Hàn Quốc từ năm 2021 đến tháng 8/2025 đạt 7,1 tỷ USD, trong đó 6,4 tỷ USD liên quan đến đổi tiền chui. Theo công ty này, đổi tiền chui là phương thức trao đổi tiền mặt và tiền mã hóa song song ở cả nước ngoài lẫn trong nước rồi quyết toán bằng won, bỏ qua hoàn toàn thủ tục chuyển ngoại hối hợp pháp qua ngân hàng.

Quy trình cụ thể diễn ra như sau: bên đồng phạm ở nước ngoài quy đổi tiền mặt sang tiền mã hóa, thường là stablecoin, sau đó bên trung gian đổi tiền hoặc đơn vị xử lý bất hợp pháp tại Hàn Quốc tiếp nhận số tiền mã hóa này, bán ra tại sàn giao dịch trong nước để lấy won, rồi chuyển tiền vào tài khoản của người nhận trong nước. Nhìn bề ngoài, đây chỉ là giao dịch bán tiền mã hóa và nạp tiền won thông thường trên sàn, nhưng bản chất là một luồng chuyển tiền xuyên biên giới.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) và Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) cho biết trong thông cáo tháng 12/2025 rằng hiện có 27 doanh nghiệp tiền mã hóa đã đăng ký được phép cung cấp dịch vụ hợp pháp cho công dân trong nước. Hai cơ quan này cảnh báo số lượng đơn vị xử lý bất hợp pháp môi giới trao đổi stablecoin hoặc giao dịch phi tập trung (OTC) qua Telegram, phòng chat mở, YouTube và mạng xã hội đang gia tăng. FSC và FIU cũng công bố một trường hợp bị Tổng cục Hải quan Hàn Quốc phát hiện, trong đó đối tượng nhận Tether (USDT) từ đồng phạm ở nước ngoài, bán lấy tiền mặt tại sàn giao dịch trong nước rồi chuyển cho người nhận trong nước.

Tổng cục Hải quan Hàn Quốc cho biết trong thống kê 5 năm gần nhất rằng tổng giá trị giao dịch ngoại hối bất hợp pháp sử dụng tiền mã hóa bị phát hiện lên tới 13.736,8 tỷ won, với 186 vụ việc được ghi nhận. Cơ quan này xem hành vi đổi tiền chui có tổ chức và tẩu tán tài sản ra nước ngoài bằng tiền mã hóa là một dạng tội phạm xuyên quốc gia liên quan đến dòng tiền bất hợp pháp.

Nhà chức trách Hàn Quốc hiện dựa vào hệ thống báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR), tài khoản thực danh và cơ chế đăng ký doanh nghiệp tiền mã hóa để truy vết các giao dịch bất hợp pháp. STR là cơ chế yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo cho cơ quan chức năng khi có căn cứ hợp lý để nghi ngờ một giao dịch liên quan đến tài sản bất hợp pháp. Tuy nhiên, hoạt động đổi tiền chui thường được chia nhỏ thành nhiều công đoạn gồm ví tiền mã hóa ở nước ngoài, giao dịch OTC, chiêu mộ qua ứng dụng nhắn tin và khâu quy đổi tiền mặt trong nước. Crystal Intelligence cho biết trong Báo cáo rủi ro Hàn Quốc 2026 rằng nếu không có năng lực theo dõi đồng thời nhiều blockchain khác nhau, việc phát hiện các giao dịch này sẽ rất khó khăn.

Tại hội thảo chính sách do Tổng cục Hải quan Hàn Quốc tổ chức vào tháng 2/2026, đại diện Chainalysis Korea và Hiệp hội Blockchain mở và Định danh phi tập trung (DID) đã tham gia thảo luận. Các bên thống nhất rằng cần xây dựng một cơ chế giám sát cụ thể cùng nền tảng pháp lý cho các giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới trong thời gian tới.

Dù vậy, hai con số 6,4 tỷ USD và 13.736,8 tỷ won được tính theo tiêu chuẩn và phạm vi khác nhau nên không thể cộng gộp trực tiếp. Con số 6,4 tỷ USD là quy mô giao dịch liên quan đến đổi tiền chui do một báo cáo điều tra blockchain của khu vực tư nhân phân loại, còn 13.736,8 tỷ won là quy mô giao dịch ngoại hối bất hợp pháp sử dụng tiền mã hóa do Tổng cục Hải quan Hàn Quốc trực tiếp phát hiện và xử lý.