Từ 1/10: Tiền mã hóa được đưa vào diện hoàn tiền lừa đảo qua điện thoại tại Hàn Quốc

Nạn nhân bị lừa đảo qua điện thoại (voice phishing) bằng tiền mã hóa tại Hàn Quốc sẽ được làm thủ tục hoàn tiền từ ngày 1/10, khi phạm vi tài sản được bảo vệ mở rộng từ tiền mặt sang cả tiền mã hóa, đồng thời các sàn giao dịch tiền mã hóa phải giám sát giao dịch đáng ngờ, phong tỏa chi trả và hỗ trợ hoàn tiền cho nạn nhân.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cho biết ngày 15/7 đã công bố lấy ý kiến dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành Luật đặc biệt về phòng chống lừa đảo tài chính viễn thông và hoàn trả tiền thiệt hại. Đây là biện pháp tiếp theo sau khi luật sửa đổi được ban hành ngày 31/3 và sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/10.

Trước đây, tiền mã hóa không nằm trong danh mục tài sản được bảo vệ theo luật phòng chống lừa đảo tài chính viễn thông. Đây là lý do việc hoàn tiền gặp nhiều hạn chế khi thủ phạm chuyển tiền lừa đảo thành tiền mã hóa hoặc trực tiếp chiếm đoạt tiền mã hóa của nạn nhân.

Theo dự thảo, nếu tài sản hoàn trả là tiền mặt thì tính theo đơn vị số tiền, còn nếu là tiền mã hóa thì tính theo loại và số lượng. Trường hợp hình thái tài sản bị chiếm đoạt khác với tài sản còn lại trong tài khoản dùng để lừa đảo, việc hoàn trả sẽ dựa trên hình thái tài sản còn lại tại thời điểm bị phong tỏa chi trả.

Nếu tài sản là hỗn hợp nhiều loại, phần tiền mặt được tính theo số tiền tương ứng, còn tiền mã hóa được quy đổi theo giá thị trường tại thời điểm phong tỏa để xác định giá trị tài sản hoàn trả.

Dự thảo cũng đưa ra quy trình chuyển đổi thành tiền mặt dành cho những nạn nhân khó tự bán tiền mã hóa. Về nguyên tắc, nếu tiền bị chiếm đoạt được chuyển thành tiền mã hóa trong quá trình tẩu tán rồi bị phong tỏa, nạn nhân sẽ được hoàn trả bằng chính loại tiền mã hóa đó. Tuy nhiên, nạn nhân có thể nhận lại bằng tiền mặt thông qua tổ chức hỗ trợ bán do FSC chỉ định.

Các sàn giao dịch tiền mã hóa sẽ phải giám sát giao dịch nghi ngờ liên quan đến lừa đảo qua điện thoại, phong tỏa các tài khoản bị nghi liên quan đến tội phạm và hỗ trợ hoàn tiền cho nạn nhân. Với quy định mới, trách nhiệm ứng phó vốn chỉ tập trung ở các công ty tài chính truyền thống nay được mở rộng sang cả sàn giao dịch tiền mã hóa. Trước đó, Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) cũng đã bắt đầu cải tổ hệ thống bồi thường thiệt hại nhằm phản ánh các khoản lỗ liên quan đến tiền mã hóa.

Thời gian lấy ý kiến dự thảo kéo dài 40 ngày, từ 15/7 đến 24/8. Sau khi hoàn tất thẩm định của Ủy ban Cải cách quy định, biểu quyết tại FSC, thẩm định của Bộ Tư pháp cùng biểu quyết tại cuộc họp Thứ trưởng và Nội các, nghị định sửa đổi dự kiến có hiệu lực đồng thời với luật vào ngày 1/10.