EU siết chặt chống rửa tiền với tài sản mã hóa sau MiCA, VASP đối mặt 'cú sốc kép' tuân thủ

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), sau khi giai đoạn chuyển tiếp của quy định MiCA tại Liên minh châu Âu (EU) kết thúc, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đang đối mặt với áp lực ngày càng lớn về *từ*chống rửa tiền (AML)*từ*. Cả quá trình rút lui của doanh nghiệp chưa có giấy phép lẫn việc tăng tốc tiếp nhận khách hàng mới đều có thể tạo ra “cú sốc kép” cho hệ thống kiểm soát *từ*chống rửa tiền*từ* trong toàn khối.

Ủy viên Cơ quan Chống rửa tiền châu Âu (AMLA), bà Bruna Szego, cảnh báo tại buổi báo cáo trước Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ của Nghị viện châu Âu ngày 13 rằng làn sóng khách hàng rút tiền khỏi các nền tảng không được cấp phép, cộng với lượng lớn người dùng chuyển sang các nhà cung cấp đã được chứng nhận, sẽ đẩy gánh nặng tuân thủ AML của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tăng mạnh. Bà nói, khi các công ty “biết rõ khách hàng sẽ ồ ạt rút tiền, điều đó sẽ tạo thêm áp lực đáng kể lên các VASP”.

MiCA – khung pháp lý toàn diện đầu tiên của EU về *từ*tài sản mã hóa*từ* – đã kết thúc giai đoạn chuyển tiếp 18 tháng vào ngày 1 tháng 7. Từ thời điểm này, mọi nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) muốn tiếp tục phục vụ khách hàng trong EU bắt buộc phải có giấy phép hợp lệ. Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) nhấn mạnh các công ty không được cấp phép đúng hạn phải “ngay lập tức” thu hẹp, tiến tới chấm dứt hoạt động với khách hàng trong khối.

Điều này tạo ra hai áp lực trái chiều nhưng diễn ra cùng lúc. Các doanh nghiệp rời thị trường buộc phải tập trung xử lý yêu cầu rút tài sản của khách hàng, bảo đảm quy trình an toàn, minh bạch trong bối cảnh thanh khoản có thể biến động. Ở chiều ngược lại, những công ty đã được cấp phép lại phải tiếp nhận lượng lớn người dùng mới, mở nhanh tài khoản, nhưng vẫn phải duy trì quy trình thẩm định khách hàng (KYC) và *từ*kiểm soát rửa tiền*từ* ở mức tiêu chuẩn MiCA. Bà Bruna Szego lưu ý các nhà cung cấp dịch vụ cần bảo đảm thủ tục tuân thủ hoạt động hiệu quả “xuyên suốt giai đoạn chuyển đổi”, tránh nới lỏng chỉ vì áp lực tăng trưởng người dùng.

Trước khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc, AMLA đã công bố một tài liệu tư vấn cảnh báo rủi ro *từ*rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa*từ*. Tài liệu này tập trung vào hai nhóm đối tượng: doanh nghiệp đang rút khỏi thị trường EU và doanh nghiệp được cấp phép đang đón khách hàng mới. Mục tiêu là bảo đảm cả hai nhóm vẫn duy trì cơ chế kiểm soát *từ*chống rửa tiền*từ* và tuân thủ đầy đủ trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ trong suốt quá trình tái cấu trúc hoặc mở rộng.

Bà Bruna Szego cho biết AMLA sẽ công bố trong năm nay một báo cáo chuyên sâu về rủi ro rửa tiền trong ngành *từ*tài sản mã hóa*từ* và thực tiễn giám sát trên toàn khối EU. Cơ quan này đồng thời đầu tư mở rộng năng lực phân tích blockchain, nhằm tăng cường giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, từ việc theo dõi luồng vốn, phát hiện mô hình rửa tiền phức tạp đến phối hợp điều tra xuyên biên giới.

Báo cáo mới cũng sẽ rà soát chênh lệch trong cách các nước thành viên thực thi và giám sát quy định *từ*chống rửa tiền*từ* đối với tài sản mã hóa. Dựa trên kết quả đánh giá, AMLA dự kiến phối hợp với cơ quan quản lý quốc gia để thu hẹp khoảng cách, hướng tới một cơ chế giám sát AML thống nhất, nhất quán hơn trên toàn EU.

"bình luận" Việc MiCA chính thức có hiệu lực đánh dấu bước chuyển của thị trường tiền mã hóa châu Âu từ giai đoạn ưu tiên “tăng trưởng” sang ưu tiên “tuân thủ”. Với yêu cầu cấp phép bắt buộc, chuẩn AML chặt chẽ hơn và sự tham gia sâu của AMLA, các chuyên gia nhận định yếu tố *từ*chống rửa tiền*từ* sẽ trở thành biến số then chốt, ảnh hưởng trực tiếp đến chiến lược kinh doanh, khả năng mở rộng người dùng và sức cạnh tranh của các sàn và dự án *từ*tài sản mã hóa*từ* trong khu vực.