Toobit hoàn tất đăng ký AUSTRAC, đẩy mạnh quy định tuân thủ và an toàn ngân hàng cho nhà đầu tư tiền mã hóa Úc

Toobit đăng ký với cơ quan chống rửa tiền Úc, củng cố *“quy định tuân thủ”* và *“an toàn ngân hàng”* cho nhà đầu tư tiền mã hóa địa phương

Theo thông tin từ phía sàn và hồ sơ công khai tại Cơ quan báo cáo và phân tích giao dịch Úc (AUSTRAC) cập nhật ngày 23 (giờ địa phương), sàn Toobit đã chính thức đăng ký dưới tư cách *“sàn giao dịch tiền tệ kỹ thuật số (DCE – Digital Currency Exchange)”* tại Úc. Động thái này được giới phân tích đánh giá là giúp Toobit gia tăng mức độ tin cậy ở hai tiêu chí mà nhà đầu tư tiền mã hóa tại Úc xem là quan trọng nhất: *“quy định tuân thủ”* và *“ngân hàng liên thông ổn định”*.

Việc có tên trong danh sách đăng ký của AUSTRAC đồng nghĩa Toobit phải vận hành theo luật *Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố năm 2006 (AML/CTF Act 2006)* của Úc. Nói cách khác, sàn buộc phải xây dựng hệ thống xác minh khách hàng (KYC), giám sát giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ và các cơ chế quản trị rủi ro sao cho đáp ứng tiêu chuẩn pháp lý địa phương, thay vì chỉ dựa trên quy chuẩn nội bộ.

*bình luận*: Với nhà đầu tư Úc, việc một sàn tiền mã hóa chủ động “bước vào khung pháp lý” thay vì đứng ngoài thường được xem là thước đo đầu tiên về mức độ nghiêm túc và lâu dài của nền tảng đó trên thị trường.

Nhà đầu tư Úc được gì từ việc Toobit đăng ký AUSTRAC?

Theo các chuyên gia tuân thủ tại Úc, đăng ký với AUSTRAC không chỉ là một thủ tục “điền tên vào danh sách”. Ở cấp độ vận hành, thay đổi dễ nhận thấy nhất có thể đến từ ba mảng: kết nối ngân hàng với đô la Úc (AUD), phòng chống lừa đảo – rửa tiền và tuân thủ *Travel Rule* trong chuyển tài sản số xuyên biên giới.

Trước hết, dòng tiền AUD nạp – rút từ sàn ra hệ thống ngân hàng (còn gọi là *on-ramp/off-ramp*) có khả năng trở nên mượt hơn. Khi một sàn đã đăng ký AUSTRAC, các ngân hàng và tổ chức thanh toán tại Úc dễ dàng hơn trong việc đánh giá mức độ *“quy định tuân thủ”* của đối tác. Điều này giúp giảm nguy cơ bị trì hoãn hoặc chặn giao dịch chuyển khoản vì lý do kiểm soát rủi ro. Về phía người dùng, chi phí và thời gian nạp – rút (tính trên cơ sở quy đổi, ví dụ tỷ giá ước tính 1 USD ≈ 1.441,60 KRW trong bài gốc) có thể bớt biến động hơn so với các sàn chưa nằm trong hệ thống giám sát chính thức.

Song song đó, yêu cầu của luật AML/CTF buộc sàn phải triển khai KYC nâng cao, hệ thống phát hiện giao dịch bất thường và cơ chế giám sát dựa trên rủi ro. Những lớp bảo vệ này hỗ trợ sàng lọc các hoạt động mang dấu hiệu lừa đảo như chiếm đoạt tài khoản, phishing hay rửa tiền qua tiền mã hóa. Về phía quản trị, đây cũng là chỉ báo cho thấy mức độ kiểm soát nội bộ và tiêu chuẩn tuân thủ mà một sàn đang hướng tới.

Ở khía cạnh *Travel Rule*, các doanh nghiệp đăng ký AUSTRAC có điều kiện giảm rủi ro bị “đóng băng vì vấn đề tuân thủ” khi giao dịch với các bên quốc tế. Travel Rule yêu cầu thông tin người gửi và người nhận đi kèm với giao dịch tài sản số giữa các nhà cung cấp dịch vụ (sàn, ví giám hộ…). Quy tắc này đang dần trở thành chuẩn chung trong các luồng chuyển tài sản số xuyên biên giới, đặc biệt ở các thị trường có khung pháp lý hoàn thiện. Với một đơn vị đã đăng ký, việc kết nối đến các sàn và ví tuân thủ tương tự sẽ thuận lợi hơn.

*bình luận*: Ở những thị trường đi trước như châu Âu hay Singapore, khách hàng tổ chức gần như chỉ làm việc với các nền tảng đáp ứng Travel Rule và có cơ chế AML/CTF rõ ràng. Úc đang tiến dần về cùng hướng này, nên lợi thế “đi trước một bước” về *quy định tuân thủ* có thể là yếu tố cạnh tranh quan trọng với các sàn.

Tuyên bố từ Toobit: nhấn mạnh minh bạch và bảo mật cho người dùng Úc

Trong thông cáo gửi báo chí, ông Mike Williams (Mike Williams), Giám đốc truyền thông (CCO) của Toobit cho biết việc hoàn tất đăng ký với AUSTRAC là “cột mốc quan trọng trong mục tiêu mang đến môi trường giao dịch minh bạch và chuyên nghiệp cho người dùng Úc”. Theo ông, việc đáp ứng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về tuân thủ và bảo mật là nền tảng để nhà giao dịch có thể tự tin tiếp cận thị trường toàn cầu trong một môi trường an toàn và minh bạch hơn.

*bình luận*: Về mặt thông điệp, Toobit đang cố gắng định vị mình như một sàn “theo chuẩn châu Âu” trong mắt nhà đầu tư Úc, tập trung vào minh bạch, kiểm soát rủi ro và kết nối hạ tầng pháp lý quốc tế – thay vì chỉ cạnh tranh bằng phí giao dịch hoặc chiến dịch marketing.

Mở rộng kinh nghiệm tuân thủ từ châu Âu sang thị trường Úc

Toobit cho rằng hồ sơ AUSTRAC tại Úc là bước tiếp nối chiến lược xây dựng hình ảnh một nền tảng tiền mã hóa “thân thiện với cơ quan quản lý”. Trước đó, sàn đã nhận giấy phép hoạt động dưới tư cách nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tại Ba Lan, qua đó đạt được một bàn đạp quan trọng để chuẩn hóa theo khung *Luật Thị trường tài sản mã hóa (MiCA)* của Liên minh châu Âu (EU).

Theo giải thích từ Toobit, các quy trình kiểm soát nội bộ, giám sát rủi ro và giao thức bảo mật được thiết kế để tương thích với tiêu chuẩn châu Âu sẽ được “sao chép” sang mô hình vận hành tại Úc. Mục tiêu là tạo ra một hệ thống có khả năng thích ứng nhanh khi khung pháp lý địa phương được siết chặt – chẳng hạn nếu Úc triển khai cơ chế cấp phép tài sản số chi tiết hơn, tương tự VASP ở châu Âu hoặc giấy phép DPT (Digital Payment Token) tại Singapore.

*bình luận*: Dù hiện tại AUSTRAC mới đóng vai trò đăng ký và giám sát tuân thủ AML/CTF, không phải là một giấy phép đầy đủ về chứng khoán hay phái sinh, việc “xây nhà từ móng tuân thủ” giúp các sàn như Toobit dễ dàng hơn khi sau này phải xin thêm các loại giấy phép khác (giao dịch phái sinh, sản phẩm cấu trúc, dịch vụ cho khách hàng tổ chức…).

Thị trường tài sản số Úc năm 2026: ưu tiên *“đăng ký – tuân thủ – phòng chống lừa đảo”*

Các tổ chức nghiên cứu thị trường dự báo thị trường tài sản số tại Úc năm 2026 sẽ bước vào giai đoạn tăng trưởng mạnh hơn. Doanh thu dự kiến của toàn thị trường được ước tính có thể đạt khoảng 1,2 tỷ đô la Úc (AUD) trong năm, với tốc độ tăng trưởng bình quân khoảng 20% mỗi năm.

Cùng lúc, trên bình diện toàn cầu, tỷ lệ chấp nhận tiền mã hóa được ghi nhận đã vượt mốc 21% trong nhóm người trưởng thành sử dụng internet. Điều này cho thấy thị trường đang thoát khỏi giai đoạn “tăng trưởng tự phát, ít quy định” và chuyển sang “cạnh tranh trong khung pháp lý chính thống”. Ở bối cảnh đó, người dùng Úc có xu hướng ưu tiên:

- Nhà cung cấp đã đăng ký với cơ quan quản lý

- Hạ tầng phòng chống lừa đảo, KYC và giám sát giao dịch được chuẩn hóa

- Khả năng tuân thủ *Travel Rule* và kết nối an toàn với các sàn, ví ở các khu vực pháp lý lớn như EU, Mỹ, Singapore, Hồng Kông…

*bình luận*: Nếu là nhà đầu tư nhỏ lẻ, việc lựa chọn sàn *“đã đăng ký AUSTRAC”* có thể không bảo đảm loại bỏ hoàn toàn rủi ro, nhưng rõ ràng là một tiêu chí sàng lọc quan trọng bên cạnh thanh khoản, phí, sản phẩm, bảo mật và lịch sử sự cố. Đối với khách hàng doanh nghiệp, tiêu chí *quy định tuân thủ* gần như bắt buộc, đặc biệt khi làm việc với kiểm toán, ngân hàng và bộ phận pháp chế nội bộ.

Lưu ý quan trọng đối với nhà đầu tư

Thông tin về Toobit trong bài viết này được tổng hợp lại từ nội dung gốc được gắn nhãn “nội dung được tài trợ (sponsored content)” và dữ liệu tham chiếu công khai. Do đó, các con số, nhận định và kế hoạch phát triển đều mang tính tham khảo, có thể thay đổi theo thời gian.

Nhà đầu tư nên chủ động kiểm tra thêm qua website chính thức của Toobit, cơ sở dữ liệu của AUSTRAC và các nguồn tin độc lập khác trước khi đưa ra quyết định. Bản thân việc một sàn được *“quy định tuân thủ”* và đăng ký với cơ quan quản lý như AUSTRAC không đồng nghĩa với việc đầu tư trên sàn đó là không có rủi ro. Giá tài sản mã hóa biến động mạnh, nguy cơ mất vốn luôn hiện hữu, và trách nhiệm đánh giá cuối cùng thuộc về mỗi nhà đầu tư.

*bình luận*: Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa Úc bước vào giai đoạn “ưu tiên nhà cung cấp đăng ký, hạ tầng an toàn, phòng chống lừa đảo rõ ràng”, những bước đi như đăng ký AUSTRAC của Toobit cho thấy cuộc chơi đang dịch chuyển từ “ai marketing rầm rộ hơn” sang “ai đáp ứng chuẩn pháp lý và an toàn khách hàng tốt hơn”. Đây là xu hướng mà nhà đầu tư cá nhân nên theo sát khi lựa chọn nền tảng giao dịch trong giai đoạn 2026 trở đi.