Tin tức 
Thông tin Coin 
Về chúng tôi 
*Theo thông báo của Văn phòng Công tố liên bang khu vực Bắc Ohio (Mỹ) ngày 12 (giờ địa phương), các vụ **từ lừa đảo tình ái bằng tiền mã hóa**, còn gọi là “romance scam”, đang bùng phát mạnh trước dịp Lễ Tình nhân. Không chỉ là các chiêu tán tỉnh rồi chiếm đoạt tiền đơn giản, cơ quan chức năng cảnh báo đây đã trở thành dạng **từ tội phạm tài chính tinh vi**, xây dựng lòng tin trong nhiều tuần đến nhiều tháng trước khi chiếm đoạt tài sản số của nạn nhân.*
Theo công tố liên bang, bọn lừa đảo thường tiếp cận nạn nhân qua ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội hoặc tin nhắn. Chúng duy trì quan hệ trong thời gian dài, khéo léo thao túng cảm xúc rồi thuyết phục nạn nhân chuyển **từ tiền mã hóa** hoặc gửi tiền với danh nghĩa “đầu tư chung”. Những dịp như Lễ Tình nhân, khi chủ đề tình yêu và sự cô đơn được nhắc nhiều, bị xem là “thời điểm vàng” để các nhóm này tung ra kịch bản lừa đảo được “may đo” theo tâm lý từng người.
Công tố viên liên bang David M. DeVillers nhấn mạnh những kẻ lừa đảo “không tìm kiếm tình yêu, mà săn đuổi tiền bạc”, đồng thời cho biết nhóm đối tượng bị nhắm đến rõ rệt là người cao tuổi và những người đang ở trạng thái dễ tổn thương về mặt cảm xúc.
Trong thông tin công bố, Văn phòng Công tố Bắc Ohio cũng nêu một số vụ án cụ thể. Tháng 12 năm 2025, công dân Ghana tên Frederick Kumi bị truy tố vì tham gia vận hành một đường dây **từ lừa đảo tình ái** nhắm vào người cao tuổi tại Mỹ. Nhóm này bị nghi đã chiếm đoạt hơn 8 triệu USD (khoảng 1.155,8 tỷ đồng) kể từ năm 2023. Theo hồ sơ điều tra, chúng sử dụng công cụ AI để tạo danh tính ảo thuyết phục, tự động hóa các đoạn hội thoại “cá nhân hóa” nhằm xây dựng niềm tin, sau đó yêu cầu nạn nhân chuyển tiền. Kumi bị bắt tại Ghana và hiện đối mặt các cáo buộc như âm mưu lừa đảo qua điện tín và âm mưu rửa tiền.
Một vụ khác liên quan trực tiếp đến **từ tiền mã hóa**: một phụ nữ tại bang Ohio nhận được tin nhắn “gửi nhầm” từ người lạ, rồi dần bị cuốn vào mối quan hệ trực tuyến. Sau nhiều cuộc trò chuyện, đối tượng lừa đảo hướng dẫn bà mở tài khoản trên các nền tảng Crypto.com và Coinbase, rồi dụ dỗ chuyển tiền mã hóa sang một “nền tảng đầu tư lợi nhuận cao”. Kết quả, nạn nhân thiệt hại tổng cộng 663.000 USD (khoảng 15,8 tỷ đồng theo tỷ giá thông thường). Số tiền mã hóa được chuyển lên nền tảng giả, sau đó biến mất.
Tuy vậy, trong vụ này, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) đã truy vết chuỗi khối để lần theo một phần dòng tiền. Cơ quan điều tra cho biết họ lần ra các ví chứa stablecoin **Tether(USDT)**, phối hợp cùng đơn vị phát hành để phong tỏa và thu giữ hơn 8,2 triệu USD (khoảng 1.184,7 tỷ đồng) giá trị USDT. Diễn biến này cho thấy dù **từ thị trường tiền mã hóa** thường được gắn với “tính ẩn danh”, việc điều tra nhanh và phối hợp kịp thời với doanh nghiệp vẫn có thể giúp thu hồi một phần tài sản cho nạn nhân.
*bình luận: Những vụ việc trên cho thấy cấu trúc của **từ lừa đảo tình ái bằng tiền mã hóa** đang ngày càng chuyên nghiệp: từ khâu tiếp cận, xây dựng lòng tin bằng AI đến vận hành các nền tảng “đầu tư” giả, chứ không còn dừng ở các chiêu trò nhắn tin vụng về như trước.*
Xu hướng này không chỉ xuất hiện tại Mỹ. Theo báo cáo công bố tháng 1 năm 2026 của công ty an ninh blockchain PeckShield, tổng thiệt hại từ các vụ tấn công và lừa đảo liên quan **từ tiền mã hóa** trên toàn cầu trong năm 2025 đã vượt 4 tỷ USD (khoảng 5,78 nghìn tỷ đồng). Riêng các vụ mang tính “lừa đảo thuần túy” (không tính hack, tấn công kỹ thuật) ước tính gây thiệt hại 1,37 tỷ USD (khoảng 1,98 nghìn tỷ đồng).
PeckShield cho biết tổng giá trị thiệt hại do lừa đảo đã tăng khoảng 64% so với năm trước. Điểm đáng chú ý là số vụ lừa đơn giản kiểu “bấm nhầm link” giảm tương đối, trong khi các mô hình mạo danh có tính “cá nhân hóa” và dựa trên xây dựng mối quan hệ lại tăng mạnh. Nhóm tội phạm lựa chọn kỹ mục tiêu là người có tài sản lớn hoặc có kinh nghiệm đầu tư, rồi bủa vây trên nhiều kênh: mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin, thậm chí gọi điện trực tiếp, để dần thúc đẩy việc chuyển **từ tiền mã hóa**. Những gì đang diễn ra tại bang Ohio chỉ là một phần của làn sóng **từ lừa đảo tài chính tinh vi** này.
Cơ quan công tố và lực lượng điều tra liên bang Mỹ nhận định chính những ưu điểm cốt lõi của **từ tiền mã hóa** – chuyển nhanh, bỏ qua biên giới, dễ tạo ví mới – lại trở thành lợi thế cho tội phạm. Chỉ với một thao tác thay ví, chúng có thể mở tài khoản mới; nếu kết hợp thêm các dịch vụ trộn tiền (mixer) hoặc sàn giao dịch nước ngoài ít bị giám sát, việc truy vết sẽ khó hơn nhiều. Vì thế, các hình thức **từ lừa đảo tình ái kết hợp tiền mã hóa** được dự đoán sẽ tiếp tục biến hóa phức tạp trong thời gian tới.
Để giảm rủi ro, Công tố Bắc Ohio khuyến nghị người dùng nên chủ động tự bảo vệ mình bằng vài bước cơ bản. Trước hết, hãy dùng công cụ tìm kiếm hình ảnh ngược để kiểm tra ảnh đại diện, nhằm phát hiện trường hợp sử dụng hình người nổi tiếng hoặc ảnh lấy từ internet. Nếu đối phương né tránh việc gọi video hoặc không bao giờ chấp nhận gặp mặt trực tiếp trong thời gian dài, cần coi đó là tín hiệu cảnh báo. Đặc biệt, không bao giờ gửi **từ tiền mã hóa**, thẻ quà tặng hay chuyển tiền theo phương thức khó thu hồi cho người chưa từng gặp ngoài đời, bất kể họ đưa ra lý do tình cảm hay khẩn cấp đến đâu.
Trường hợp đã nghi ngờ hoặc trở thành nạn nhân, nhà chức trách khuyến cáo phải lưu lại toàn bộ lịch sử trò chuyện và giao dịch tài chính, rồi lập tức báo cáo lên Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI. Bên cạnh đó, Mỹ cũng vận hành “đường dây nóng chống lừa đảo người cao tuổi” hoạt động hằng ngày, hỗ trợ tư vấn và hướng dẫn thủ tục tố cáo cho các nạn nhân lớn tuổi.
Giới chức nhấn mạnh yếu tố thời gian là sống còn nếu **từ tiền mã hóa** đã bị chuyển đi. Khi địa chỉ ví được xác định sớm, các loại stablecoin có đơn vị phát hành như **Tether(USDT)** hoặc tài khoản tại một số sàn giao dịch có thể bị phong tỏa, tăng khả năng thu hồi. Ngược lại, nếu tài sản đã được đẩy qua mixer hoặc chuyển sang các sàn ở khu vực có khung pháp lý lỏng lẻo, cơ hội lấy lại gần như bằng không.
*bình luận: Những cảnh báo trước thềm Lễ Tình nhân cho thấy, khi **từ thị trường tiền mã hóa** ngày càng đi sâu vào hệ thống tài chính truyền thống, các mô hình **từ lừa đảo tình ái mang màu sắc tài chính** cũng phình to tương ứng. Bất kỳ lời mời chào “lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn” gắn với yếu tố tình cảm từ một người chỉ tồn tại trên màn hình đều cần được xem là dấu hiệu rủi ro cao.*
Cuối cùng, cơ quan chức năng khuyến cáo người dùng nên coi nguyên tắc “không gặp trực tiếp, không gửi tiền” là hàng rào cơ bản trước mọi đề nghị liên quan **từ tiền mã hóa**. Trong bối cảnh **từ lừa đảo tình ái bằng tiền mã hóa** tiếp tục lan rộng trên phạm vi toàn cầu, hoài nghi hợp lý và kiểm chứng kỹ lưỡng là lớp phòng vệ quan trọng nhất cho nhà đầu tư lẫn người dùng phổ thông.
Bình luận 0