Úc phạt công ty ví tiền mã hóa 144 tỷ đồng vì quảng bá sai lệch và hoạt động không phép

Theo Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) công bố ngày 23 (giờ địa phương), một công ty cung cấp ví tiền mã hóa đã bị phạt tới 1.400 vạn đô la Úc (tương đương khoảng 144 tỷ đồng). Lý do là vì quảng bá sai sự thật và cung cấp dịch vụ tài chính không có giấy phép. Vụ việc nhấn mạnh nỗ lực của giới chức Úc nhằm siết chặt quản lý với các hoạt động sử dụng tài sản số mà không tuân thủ pháp luật.

Theo ASIC, công ty BPS Financial – nhà điều hành của sàn giao dịch tiền mã hóa Block Trade Exchange – đã cung cấp dịch vụ tài chính không phép thông qua đồng tiền mã hóa mang tên “Qoin” và ví điện tử liên kết “Qoin Wallet”. Doanh nghiệp này từng quảng bá rằng người dùng có thể dùng *Qoin* để trao đổi lấy đô la Úc, và ví điện tử của họ được cơ quan chức năng phê duyệt. Tuy nhiên, cuộc điều tra của chính phủ cho thấy hoàn toàn không có giấy phép hợp lệ nào được cấp.

Toà án liên bang Úc xác định BPS Financial đã hoạt động *không phép* trong hơn 3 năm, bao gồm phát hành và quảng bá đồng *Qoin* một cách sai sự thật. Công ty bị buộc nộp phạt 1.200 vạn đô la Úc (khoảng 84 tỷ đồng) vì hành vi quảng cáo sai lệch và thêm 200 vạn đô la Úc (khoảng 14 tỷ đồng) cho việc kinh doanh tài chính trái phép.

Bình luận về án phạt, Chủ tịch ASIC – ông Joe Longo – khẳng định: “Các dịch vụ tài chính, dù được cung cấp bằng tài sản kỹ thuật số, vẫn cần có giấy phép và sự chấp thuận đầy đủ. Mức phạt này phản ánh mức độ vi phạm nghiêm trọng từ phía BPS Financial, đồng thời là lời cảnh báo với toàn ngành về cam kết của chúng tôi đối với bảo vệ nhà đầu tư và ổn định thị trường”.

Ngoài án phạt vừa công bố, vụ việc của *Qoin* cũng được nhắc đến trong “Báo cáo Xác định Rủi ro đến năm 2026” do chính phủ Úc ban hành trong cùng ngày. Theo đánh giá từ ASIC, lĩnh vực tiền mã hóa hiện đang đối mặt với nhiều rủi ro như tư vấn tài chính không phép, hoạt động quảng bá sai sự thật, và thiếu khung pháp lý rõ ràng.

Báo cáo kêu gọi chính phủ sớm quyết định xem có nên chính thức áp dụng cơ chế cấp phép đối với các tài sản chưa được quy định trong hệ thống pháp lý hiện thời hay không. ASIC đặc biệt nhấn mạnh rằng “rõ ràng hóa điều kiện cấp phép” và “tăng cường giám sát các khu vực chưa được quản lý” sẽ là ưu tiên hàng đầu từ nay đến năm 2026.

Bình luận: Quyết định xử phạt này có thể là dấu hiệu cho thấy xu hướng tăng cường kiểm soát tại thị trường tiền mã hóa tại Úc — vốn được đánh giá là một trong những thị trường đang phát triển mạnh nhưng thiếu khung pháp lý rõ ràng. Việc sử dụng *Qoin* để cung cấp dịch vụ tài chính mà không có giấy phép có thể khiến các doanh nghiệp tương tự phải xem xét lại toàn bộ mô hình hoạt động để tránh gặp phải chế tài từ nhà chức trách.