Úc phạt công ty vận hành Qoin Wallet 134 tỷ đồng vì quảng cáo sai lệch và không có giấy phép

Theo phán quyết mới nhất của tòa án liên bang, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã giành chiến thắng trong vụ kiện tài chính nổi bật liên quan đến tiền mã hóa, yêu cầu công ty BPS Financial Pty Ltd phải nộp khoản phạt lên tới 134 tỷ đồng vì hành vi vận hành ví kỹ thuật số Qoin không có giấy phép và quảng bá sai sự thật. Đây được xem là một trong những biện pháp mạnh tay nhất của giới chức Úc đối với hoạt động tài chính phi tập trung tính đến thời điểm hiện tại.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), tòa án liên bang Úc đã ra phán quyết xử phạt BPS Financial, công ty đứng sau ví kỹ thuật số Qoin Wallet và đồng tiền mã hóa cùng tên Qoin, với tổng mức phạt 14 triệu đô la Úc (tương đương khoảng 134 tỷ đồng Việt Nam). Cụ thể, BPS đã bị cáo buộc phát hành sản phẩm tài chính và cung cấp tư vấn đầu tư mà không có giấy phép theo đúng luật dịch vụ tài chính của Úc.

ASIC cho biết, quá trình điều tra được tiến hành từ năm 2022 cho thấy BPS đã sử dụng ví Qoin để quảng bá như một công cụ thanh toán không tiền mặt, kèm theo các tuyên bố rằng sản phẩm đã được “chính phủ phê duyệt” hoặc nằm trong diện “đăng ký chính thức”. Tuy nhiên, theo phán quyết, đây là những tuyên bố gian dối, làm sai lệch thông tin vì mục đích thương mại. Tòa cũng nhấn mạnh vai trò của các thành viên ban lãnh đạo trong việc "giám sát kém hệ thống tuân thủ nội bộ".

Theo quyết định của tòa, mức phạt đối với BPS được chia thành hai phần: 1,3 triệu đô la Úc (tức khoảng 18,78 tỷ đồng) cho hành vi vận hành sản phẩm tài chính không giấy phép và 8 triệu đô la Úc (tương đương 115,6 tỷ đồng) cho hành vi quảng cáo sai lệch. Ngoài ra, BPS còn bị cấm tham gia vào hoạt động dịch vụ tài chính trong vòng 10 năm tới và buộc phải đăng tải thông báo của tòa án lên ứng dụng Qoin và website của mình. Công ty cũng sẽ chịu hầu hết chi phí tố tụng mà ASIC đã bỏ ra trong vụ kiện.

Trong chiến dịch tiếp thị ví Qoin, BPS từng cam kết rằng “đồng Qoin có thể giao dịch tại phần lớn các cửa hàng và dễ dàng quy đổi thành tài sản kỹ thuật số khác hoặc tiền mặt”. Tuy nhiên, cơ quan chức năng Úc xác nhận thông tin này là “gây hiểu lầm nghiêm trọng” và "trái sự thật", đặc biệt nhấn mạnh trong các phân tích pháp lý của năm 2024 và dự kiến cả năm 2025.

Bình luận về vụ việc, Chủ tịch ASIC, ông Joe Longo phát biểu: “Sản phẩm tiền mã hóa bản chất đã phức tạp và có yếu tố rủi ro cao, vì vậy các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ này bắt buộc phải có cấp phép hợp pháp và đảm bảo mọi thông tin đến người tiêu dùng là minh bạch và chính xác”.

Tuy nhiên, ông Longo cũng nhấn mạnh rằng cơ quan này vẫn đang theo đuổi cách tiếp cận điều tiết cân bằng. Vào tháng 12 năm ngoái, ASIC đã nới lỏng quy định đối với các loại tiền mã hóa ổn định (stablecoin) và token được bọc (wrapped token), cho phép nhà môi giới hoạt động mà không cần giấy phép nếu đáp ứng một số tiêu chí kỹ thuật và an toàn nhất định. Đây là nỗ lực hướng đến phát triển bền vững thị trường tài sản số, trong khi vẫn kiểm soát rủi ro cho nhà đầu tư.

Bình luận: Vụ việc của BPS là lời cảnh báo rõ ràng từ các cơ quan quản lý Úc về cam kết siết chặt các hành vi lách luật trong lĩnh vực tài chính số. Với sự phát triển ngày càng nhanh của thị trường tiền mã hóa, những biện pháp như thế đang góp phần thiết lập khung pháp lý rõ ràng và bảo vệ quyền lợi người dùng.

Từ vụ việc của BPS, có thể thấy xu hướng quản lý với thái độ nghiêm khắc hơn đối với các dự án phát hành token và cung cấp dịch vụ tài chính dựa trên *tiền mã hóa*. Những doanh nghiệp có ý định hoạt động trong lĩnh vực này buộc phải tuân thủ đầy đủ pháp luật và tránh mọi hành vi quảng bá sai lệch, nếu không sẽ phải đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng.