Korbit bị phạt hơn 270 tỷ đồng vì vi phạm phòng chống rửa tiền

Sàn giao dịch tiền mã hóa Korbit bị phạt hơn 270 tỷ đồng vì vi phạm quy định phòng chống rửa tiền, ban lãnh đạo bị kỷ luật

Sàn giao dịch tiền mã hóa Hàn Quốc Korbit vừa bị Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) xử phạt hành chính với số tiền lên tới 27,3 tỷ won (tương đương khoảng 189 triệu won) sau những vi phạm nghiêm trọng liên quan đến quy định phòng chống rửa tiền (AML). Ngoài ra, ban điều hành doanh nghiệp cũng bị xử lý kỷ luật do để xảy ra sai phạm trên diện rộng.

Theo Yonhap News đưa tin ngày 24, FIU tiến hành kiểm tra thực địa tại Korbit từ ngày 16 - 29 tháng 10 năm ngoái và phát hiện hơn 22.000 trường hợp vi phạm quy định “từ phòng chống rửa tiền”. Cụ thể, Korbit không hoàn thành quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC), thiếu kiểm soát đối với giao dịch rủi ro và không tiến hành đánh giá nguy cơ theo quy định.

Vi phạm quy mô lớn với hơn 22.000 trường hợp

Trong số hơn 22.000 vi phạm, khoảng 12.800 trường hợp liên quan đến việc không xác minh danh tính khách hàng một cách đầy đủ. Korbit đã chấp thuận các giấy tờ tuỳ thân không đầy đủ, thông tin địa chỉ sai lệch hoặc bỏ trống, đồng thời không thực hiện bước kiểm tra lại đối với người dùng có dấu hiệu rủi ro cao. Đặc biệt, nhiều trường hợp khách hàng bị xếp loại rủi ro cao do nghi vấn rửa tiền vẫn được cho phép giao dịch mà không qua xét duyệt bổ sung.

Ngoài ra, khoảng 9.100 trường hợp khác cho thấy Korbit cho phép các tài khoản chưa xác thực danh tính tham gia giao dịch. Đây là hành vi đi ngược với yêu cầu cốt lõi của quy định “từ phòng chống rửa tiền”.

Giao dịch với nền tảng nước ngoài chưa đăng ký và bỏ qua rủi ro NFT

Cũng theo FIU, Korbit đã thực hiện 19 lần chuyển tài sản kỹ thuật số với 3 đơn vị kinh doanh tài sản số nước ngoài chưa đăng ký hoạt động tại Hàn Quốc. Hành vi này bị cấm hoàn toàn theo Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt của Hàn Quốc và bị giới chuyên gia đánh giá là có thể gây rủi ro đến hệ thống tài chính quốc gia khi không thể giám sát dòng tiền xuyên biên giới.

Chưa dừng lại ở đó, FIU còn phát hiện Korbit đã triển khai tổng cộng 655 dịch vụ mới liên quan đến NFT mà không thực hiện bất kỳ đánh giá rủi ro rửa tiền nào trước khi ra mắt. Theo quy chuẩn ngành, mọi sản phẩm mới đều bắt buộc phải trải qua bước đánh giá để xác định nguy cơ lạm dụng vào hành vi tài chính bất hợp pháp. Việc bỏ qua quy trình cơ bản này khiến rủi ro gia tăng đáng kể.

Ban lãnh đạo bị khiển trách – FIU kêu gọi siết chặt toàn ngành

Xét đến mức độ vi phạm và hậu quả tiềm ẩn, FIU quyết định không chỉ xử phạt tài chính mà còn áp dụng hình thức kỷ luật đối với ban điều hành Korbit. Giám đốc điều hành của sàn nhận hình thức “cảnh cáo chính thức”, trong khi người phụ trách báo cáo rửa tiền bị “khiển trách” theo quy định nội bộ.

FIU cho biết: “Đây là án phạt phản ánh tính nghiêm trọng của vụ việc. Toàn ngành tài sản mã hóa cần nâng cao năng lực tuân thủ quy định AML của mình, đồng thời nhanh chóng thiết lập cơ sở hạ tầng pháp lý phù hợp”. Cơ quan này cũng cho biết sẽ tiếp tục tiến hành kiểm tra định kỳ và xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm khác trong tương lai.

Tập đoàn Mirae Asset cân nhắc mua lại Korbit

Trước thông tin xử phạt của FIU không lâu, một nguồn tin trong ngành cho biết tập đoàn tài chính Mirae Asset đang cân nhắc kế hoạch mua lại Korbit. Công ty con của tập đoàn là Mirae Asset Consulting đã ký biên bản ghi nhớ (MOU) với các cổ đông lớn của Korbit để tiến hành đàm phán chuyển nhượng cổ phần.

Hiện tại, Korbit do NXC – công ty mẹ của Nexon – nắm giữ khoảng 60,5% cổ phần, và SK Planet sở hữu 31,5%. Việc Mirae Asset tiếp cận Korbit cho thấy tiềm năng của các sàn tuân thủ quy định trong mắt nhà đầu tư tài chính truyền thống. Giới phân tích nhận định đây có thể là bước đi nhằm mở rộng sự hiện diện của hệ sinh thái Mirae Asset vào lĩnh vực tài sản số dựa trên nền tảng hạ tầng được quản lý chặt chẽ.

“từ phòng chống rửa tiền” trở thành yếu tố sống còn với các sàn giao dịch

Vụ việc của Korbit là lời cảnh báo mạnh mẽ đối với toàn bộ ngành công nghiệp tài sản số tại Hàn Quốc về tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định “từ phòng chống rửa tiền”. Không chỉ là nghĩa vụ pháp lý, các quy trình như KYC, đánh giá rủi ro giao dịch hay ngăn chặn tương tác với sàn chưa cấp phép đóng vai trò then chốt trong việc bảo đảm lòng tin nhà đầu tư, hạn chế lạm dụng và góp phần thúc đẩy tích hợp thị trường vào hệ thống tài chính truyền thống.

bình luận: Với quy mô xử phạt lớn và án kỷ luật dành cho ban điều hành, chính quyền Hàn Quốc cho thấy rõ quyết tâm đặt nền móng vững chắc cho ngành tài sản số thông qua giám sát thực chất thay vì chỉ dừng ở khung pháp lý. Đây có thể là bước đi thiết yếu để thu hút nhà đầu tư tổ chức cũng như khơi thông dòng vốn vào fintech thời gian tới.