Hungary: hướng dẫn của các sàn trái chiều, tính năng và thanh toán khác nhau

Dù Hungary đã bãi bỏ nghĩa vụ xác minh riêng áp dụng cho giao dịch tiền mã hóa, hướng dẫn sử dụng dịch vụ tại nước này của các sàn vẫn chưa thống nhất. Trạng thái dịch vụ, chức năng giao dịch và phương thức thanh toán khác nhau tùy công ty và quốc gia.

Bitvavo thông báo ngày 26/8 rằng khách hàng hiện hữu tại Hungary có thể mua, bán tiền mã hóa và nạp euro trở lại. Sàn dự kiến mở lại đăng ký mới từ ngày 7/9.

Tuy nhiên, danh sách quốc gia được hỗ trợ, cập nhật ngày 14/11, không có Hungary. Công ty cho biết sẽ gửi email cho khách hàng khi các chức năng tài khoản được mở lại. Chỉ dựa trên hai thông báo công khai này thì chưa thể xác định từng tài khoản hiện có thể giao dịch hay không.

Trang hỗ trợ khách hàng Hungary của Revolut cho biết dịch vụ tiền mã hóa bị hạn chế, gồm đăng ký, mua, staking và rút tiền. Hạn chót bán tài sản hiện có được ghi là ngày 18/12/2025 đã qua. Nội dung còn lại trên trang hỗ trợ chưa đủ để kết luận các chức năng hiện tại của từng tài khoản.

Hungary đã thay đổi quy định, nhưng điều đó không đồng nghĩa mọi dịch vụ đều được khôi phục. Ngày 28/7, Quốc hội Hungary thông qua luật bãi bỏ nghĩa vụ xác minh riêng và các quy định hình sự liên quan. Luật có hiệu lực từ ngày 7/8. Trước đó, TokenPost đã đưa tin về việc Hungary bãi bỏ nghĩa vụ xác minh giao dịch tiền mã hóa và các điều khoản xử phạt liên quan.

Ngày 30/1, Ủy ban châu Âu (European Commission) gửi thông báo chính thức tới Hungary, cho rằng cơ chế xác minh bổ sung đã đưa vào một thủ tục cấp phép riêng và trách nhiệm hình sự không có trong MiCA. Ủy ban cũng nêu rằng các biện pháp chống rửa tiền cần phù hợp với quy định của Liên minh châu Âu (EU).

Điều 65 của Đạo luật Thị trường Tài sản Tiền mã hóa (MiCA) yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa (CASP) thông báo cho cơ quan giám sát tại nước sở tại về dịch vụ dự định cung cấp ở một quốc gia thành viên khác và ngày bắt đầu cung cấp. Doanh nghiệp có thể bắt đầu dịch vụ tại quốc gia đó từ ngày nhận thông báo của cơ quan giám sát về việc chuyển tiếp thông tin, nhưng không muộn hơn ngày thứ 15 kể từ khi nộp thông tin.

Thủ tục này cho phép doanh nghiệp được cấp phép cung cấp dịch vụ tại các quốc gia thành viên khác. Điều đó không có nghĩa chức năng ứng dụng, phương thức nạp tiền hay sản phẩm của các sàn giống nhau trên toàn EU.

Hướng dẫn dành cho khách hàng châu Âu của Coinbase ($COIN) cho biết chuyển khoản ngân hàng đơn giản được hỗ trợ tại Hà Lan, Phần Lan, Pháp, Đức và Ireland. Nạp tiền mặt bằng thẻ được hỗ trợ tại Hà Lan, Italy và Tây Ban Nha; mua trực tiếp tiền mã hóa bằng BLIK được hỗ trợ tại Ba Lan.

Danh sách này cho biết phạm vi áp dụng của từng phương thức thanh toán. Việc một quốc gia không có trong danh sách không đồng nghĩa giao dịch tiền mã hóa tại đó bị cấm.

Khoản 4 Điều 70 MiCA quy định rằng nếu CASP hoặc bên thứ ba cung cấp dịch vụ thanh toán liên quan đến dịch vụ tiền mã hóa thì bên cung cấp dịch vụ thanh toán phải được cấp phép theo Chỉ thị Dịch vụ Thanh toán của EU. CASP cung cấp dịch vụ thanh toán phải thông báo cho khách hàng về tính chất và điều kiện dịch vụ, luật trong nước áp dụng, quyền của khách hàng, cũng như việc dịch vụ do chính CASP hay bên thứ ba cung cấp.

Điều khoản của Kraken tại Khu vực Kinh tế châu Âu phân chia dịch vụ tiền mã hóa và dịch vụ tiền điện tử cho các pháp nhân khác nhau. Coinbase cũng cho biết với khách hàng châu Âu rằng dịch vụ tiền mã hóa do pháp nhân tại Luxembourg cung cấp, còn dịch vụ tiền điện tử do pháp nhân tại Ireland cung cấp.

Điều 76 MiCA yêu cầu nền tảng giao dịch đặt ra quy tắc tiếp cận khách quan và không phân biệt đối xử. Điều 77 yêu cầu dịch vụ giao dịch trực tiếp tiền mã hóa với khách hàng có chính sách giao dịch không phân biệt đối xử. Chỉ từ trường hợp hạn chế sử dụng chưa thể kết luận có vi phạm hay không; cần xem xét dịch vụ và pháp nhân có giống nhau không, đồng thời khách hàng có đáp ứng điều kiện và thủ tục tuân thủ hay không.

Trước đó, TokenPost đưa tin BingX cho biết sau khi được cấp phép theo MiCA, sàn coi danh mục sản phẩm, phí và trải nghiệm người dùng là những yếu tố quan trọng trong cạnh tranh thu hút khách hàng. Trường hợp Hungary cũng cho thấy cần xem xét riêng thủ tục cấp phép xuyên biên giới và điều kiện sử dụng dịch vụ thực tế.

Khách hàng tại Hungary cần kiểm tra riêng phạm vi đăng ký, chức năng giao dịch, phương thức nạp tiền và pháp nhân ký hợp đồng cho từng dịch vụ. Cơ chế hộ chiếu MiCA không khiến hướng dẫn của các sàn và chức năng trên từng tài khoản trở nên giống nhau.