CEO The Baldwin Group: AI sẽ thay đổi lớn nhất vai trò tư vấn bảo hiểm

Trevor Baldwin, CEO của The Baldwin Group (BWIN), nói: “Thay đổi lớn nhất mà AI tạo ra trong ngành bảo hiểm là vai trò tư vấn.” Theo ông, việc giảm các công việc lặp lại sẽ giúp cố vấn có thêm thời gian phân tích rủi ro kinh doanh của khách hàng và thiết kế phạm vi bảo hiểm.

Trong bài bình luận đăng trên Fortune lúc 21h30 ngày 13/11 (giờ Hàn Quốc), Baldwin dự báo vai trò của cố vấn bảo hiểm sẽ thay đổi đáng kể trong 5 năm tới. Ông cho rằng nếu chỉ tăng tốc từng bước việc thu thập thông tin, so sánh phạm vi bảo hiểm và xử lý hợp đồng, giá trị của môi giới có thể bị cuốn vào cạnh tranh về giá.

Baldwin dẫn ví dụ từ chương trình tái thiết kế công việc nội bộ Catalyst. Theo công ty, chương trình đã xử lý hơn 47.000 tác vụ có AI hỗ trợ trong 17 tuần. Công ty cho biết tỷ lệ chất lượng của các tác vụ vượt 98%. Bài bình luận không nêu tiêu chí đánh giá hay phạm vi áp dụng, nên không thể xem con số này là độ chính xác của toàn bộ dịch vụ bảo hiểm.

Trong tài liệu công bố kết quả kinh doanh quý II/2026, Baldwin cho biết công ty đã tối ưu và chuẩn hóa 27 quy trình làm việc trong các mảng bảo hiểm thương mại và phúc lợi nhân viên. Con số này chỉ số quy trình, không phải số nhân viên hay khách hàng.

Baldwin cũng nêu một trường hợp rà soát bồi thường ban đầu, trong đó AI phát hiện khoảng trống bảo hiểm và khách hàng được chi trả thêm 71.000 USD (khoảng 95 triệu won, theo tỷ giá ngày 13/11/2026).

The Baldwin Group bắt đầu triển khai chương trình “3B/30 Catalyst” từ quý III/2025. Công ty mô tả đây là chương trình thay đổi cơ cấu nhân sự và công việc thông qua tự động hóa, cải tiến quy trình và ứng dụng AI. Trong tài liệu công bố kết quả kinh doanh quý I/2026, công ty cho biết các công cụ AI nội bộ bước đầu giúp năng suất tăng trên 80%. Tại buổi công bố kết quả quý III, Catalyst tiếp tục được mô tả là chương trình thay đổi công việc và vai trò của nhân viên. Mức trên 80% phản ánh cải thiện năng suất, còn trên 98% là tỷ lệ chất lượng tác vụ; hai số liệu có đối tượng đo lường khác nhau nên không thể so sánh trực tiếp.

Baldwin cho rằng lộ trình đào tạo nhân viên mới cũng cần thay đổi. Trước đây, nhân viên thường học cách đưa ra nhận định qua các công việc cơ bản như rà soát hồ sơ và lập đơn yêu cầu bảo hiểm. Nếu AI giảm bớt những công việc này, công ty sẽ khó duy trì cách đào tạo cũ. Ông cho biết The Baldwin Group sẽ dùng AI làm công cụ đào tạo tại Azimuth Institute, đồng thời tăng cường hướng dẫn từ nhân viên giàu kinh nghiệm. Bài bình luận không nêu quy mô triển khai hay kết quả định lượng của phương thức đào tạo mới.

Hiệp hội Quốc gia các Ủy viên Bảo hiểm Mỹ (NAIC) cho biết trong hướng dẫn về AI trong ngành bảo hiểm rằng việc rà soát và phán đoán của chuyên gia tính toán bảo hiểm, nhân viên giám định tổn thất và đại lý vẫn rất quan trọng. NAIC cũng lưu ý thông tin do AI tạo ra có thể sai. Theo hiệp hội, các công ty bảo hiểm vẫn chịu trách nhiệm về tính chính xác, công bằng và bảo vệ người tiêu dùng khi sử dụng AI. Quan điểm này nhấn mạnh trách nhiệm của doanh nghiệp và vai trò phán đoán của con người ngay cả khi AI hỗ trợ công việc.

The Baldwin Group công bố thỏa thuận chuyển thành công ty tư nhân vào tháng 9/2026. Tài liệu công ty nộp lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) dự kiến giao dịch hoàn tất trong quý I/2027, với điều kiện được cổ đông và cơ quan quản lý chấp thuận.