FSA Nhật Bản cập nhật cảnh báo về từ chối rút tiền và mất liên lạc

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (金融庁, FSA) ngày 10 cập nhật hướng dẫn về các đơn vị tài chính và sàn giao dịch tài sản mã hóa chưa đăng ký, đồng thời nêu các phản ánh của người dùng như bị từ chối rút tiền, bị yêu cầu trả phí rút tiền quá cao và đột ngột mất liên lạc với đơn vị. Một số người cho biết khoản tiền trước đó từng rút được sau này lại bị từ chối.

FSA cho biết doanh nghiệp cung cấp dịch vụ trao đổi tài sản mã hóa cho cư dân Nhật Bản phải đăng ký theo luật sở tại. Nghĩa vụ đăng ký phụ thuộc vào việc doanh nghiệp có cung cấp dịch vụ cho cư dân Nhật Bản hay không, chứ không phụ thuộc vào nơi đặt trụ sở.

Quy trình đăng ký yêu cầu doanh nghiệp tách biệt tài sản của khách hàng, không quảng cáo sai sự thật hoặc phóng đại, thiết lập đầu mối xử lý tranh chấp và xây dựng hệ thống vận hành ổn định. FSA cho biết cơ quan giám sát không thể xác minh các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư của đơn vị chưa đăng ký.

FSA cho biết đã tiếp nhận nhiều phản ánh về việc người dùng bị từ chối rút tiền, bị yêu cầu trả phí rút tiền cao hoặc không thể liên lạc với đơn vị. Cơ quan cảnh báo đây là những vấn đề có thể phát sinh khi giao dịch với các đơn vị chưa đăng ký.

Người dùng có thể tra cứu tình trạng đăng ký của doanh nghiệp bằng tên hoặc số điện thoại. Danh sách các đơn vị đã đăng ký và danh sách các đơn vị chưa đăng ký đã nhận thư cảnh báo được công bố riêng. Việc một doanh nghiệp không có tên trong danh sách cảnh báo không đồng nghĩa với việc doanh nghiệp đó đã đăng ký.

Danh sách cảnh báo các đơn vị chưa đăng ký của FSA ghi lại thông tin được xác minh tại thời điểm gửi thư cảnh báo, không phản ánh tình trạng hoạt động hiện tại. Trước đó, vào tháng 9, đơn vị vận hành IZAKA-YA đã được đưa vào danh sách cảnh báo. KuCoin, Bybit và MEXC cũng từng có tên trong danh sách cảnh báo hoạt động chưa đăng ký vào tháng 11 năm 2024.

Hướng dẫn lần này cũng dẫn tới các biện pháp của Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng Nhật Bản (消費者庁) nhằm ứng phó với hoạt động kinh doanh thiếu lành mạnh. Trong các biện pháp công bố tháng 9, cơ quan này đề xuất dùng AI phân tích nội dung tư vấn của người tiêu dùng để nhận diện dấu hiệu ban đầu về tình trạng kinh doanh yếu kém và các cách thức mời chào lặp lại. Các biện pháp áp dụng cho nhiều loại hình doanh nghiệp có thể gây thiệt hại tài sản cho người tiêu dùng, không chỉ riêng sàn giao dịch tài sản mã hóa.

FSA khuyến nghị người dùng cảm thấy lo ngại hoặc vướng tranh chấp sau khi giao dịch với đơn vị chưa đăng ký liên hệ Phòng Tư vấn Người sử dụng Dịch vụ Tài chính.