Ngưỡng Travel Rule 3.000 USD được giữ nguyên, Mỹ rút đề xuất 250 USD

Mỹ sẽ giữ ngưỡng 3.000 USD đối với các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới theo Travel Rule sau khi rút đề xuất hạ ngưỡng xuống 250 USD.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Federal Reserve, Fed) cho biết trong thông báo chung rằng việc rút đề xuất năm 2020 có hiệu lực từ ngày 9 tháng 11. Quy định hiện hành áp dụng với các giao dịch chuyển tiền từ 3.000 USD trở lên.

Trong đề xuất năm 2020, hai cơ quan muốn hạ ngưỡng ghi chép và chuyển tiếp thông tin đối với các giao dịch được khởi tạo hoặc kết thúc bên ngoài Mỹ xuống còn 250 USD. Đề xuất cũng nhằm nêu rõ tiền ảo có thể chuyển đổi và tài sản kỹ thuật số có địa vị tiền pháp định thuộc phạm vi áp dụng của quy định.

Năm 2019, FinCEN đã hướng dẫn rằng các giao dịch chuyển tiền bằng tiền ảo có thể chuyển đổi, nếu đáp ứng một số điều kiện, có thể thuộc diện áp dụng các yêu cầu ghi chép hiện hành và Travel Rule.