Bộ Tài chính Mỹ và Fed rút đề xuất ngưỡng 250 USD cho Travel Rule

Bộ Tài chính Mỹ và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Federal Reserve) đã rút đề xuất hạ ngưỡng áp dụng quy tắc Travel Rule đối với chuyển tiền quốc tế xuống 250 USD (khoảng 337.000 won Hàn Quốc), giữ nguyên ngưỡng hiện hành 3.000 USD (khoảng 4,04 triệu won Hàn Quốc), The Defiant đưa tin.

Bộ Tài chính Mỹ (U.S. Department of the Treasury) ghi ngày rút đề xuất là 16 tháng 4 năm 2025 trong chương trình nghị sự về quy định hợp nhất. Trong đề xuất chung năm 2020, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) đã đưa ra phương án hạ ngưỡng đối với chuyển tiền quốc tế và áp dụng các quy định liên quan cho cả giao dịch tiền mã hóa.

Trong hướng dẫn về mô hình kinh doanh tiền mã hóa ban hành năm 2019, FinCEN giải thích rằng các giao dịch chuyển tiền mã hóa do đơn vị kinh doanh dịch vụ chuyển tiền xử lý cũng có thể thuộc phạm vi áp dụng Travel Rule. Với giao dịch có giá trị tương đương từ 3.000 USD trở lên, đơn vị có thể phải thu thập và chuyển tiếp thông tin.