Plum được FCA Anh phê duyệt cung cấp hỗ trợ tài chính theo nhóm

Ứng dụng quản lý tài sản Plum của Anh được Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) phê duyệt cung cấp dịch vụ “Hỗ trợ có mục tiêu” thông qua công ty con đầu tư Saveable Limited. Dịch vụ ban đầu hướng tới khách hàng có số dư tiền mặt tương đối lớn, giúp họ cân nhắc các lựa chọn đầu tư.

Plum cho biết sẽ triển khai dịch vụ trong vài tuần tới thông qua phiên bản mới của trợ lý AI. Công ty nói trợ lý AI hiện có hơn 270.000 người dùng, nhưng không công bố ngày chốt số liệu. Đây không phải số người dùng dịch vụ mới.

Hỗ trợ có mục tiêu là cơ chế đưa ra các đề xuất được thiết kế sẵn cho những nhóm người có nhu cầu hoặc mục tiêu hỗ trợ tài chính chung. Cơ chế này khác với tư vấn đầu tư cá nhân, vốn xem xét tổng thể đặc điểm và hoàn cảnh của từng người.

FCA bắt đầu nhận đơn xin cấp quyền cung cấp dịch vụ Hỗ trợ có mục tiêu vào ngày 2 tháng 3; các quy định liên quan có hiệu lực từ ngày 6 tháng 4. FCA ước tính khoảng 23 triệu người chưa được hỗ trợ đầy đủ trên thị trường tư vấn và hướng dẫn tài chính. Con số này không đại diện cho quy mô khách hàng tiềm năng của dịch vụ Plum.

Victor Trokoudes, nhà sáng lập kiêm CEO của Plum, cho biết: “Chúng tôi cũng đang nỗ lực xin giấy phép tư vấn để có thể cung cấp tư vấn đầu tư cá nhân cho người dùng”. Đây là kế hoạch riêng của công ty, tách biệt với phê duyệt Hỗ trợ có mục tiêu lần này.

Trong khảo sát trực tuyến do Plum ủy quyền, khi được hỏi họ cảm thấy thoải mái nhất khi đặt câu hỏi tài chính với ai, 19% người tham gia chọn cố vấn tài chính truyền thống và 18% chọn trợ lý AI. Khảo sát được thực hiện với 2.022 người trưởng thành tại Anh từ ngày 27 đến ngày 30 tháng 7. Kết quả không phản ánh số người sử dụng dịch vụ mới hay hiệu quả đầu tư.

Plum dự kiến cung cấp dịch vụ Hỗ trợ có mục tiêu thông qua trợ lý AI mới trong vài tuần tới.