Mỹ rút đề xuất quy định về ví tự lưu ký sau 6 năm

Mỹ đã rút đề xuất quy định yêu cầu báo cáo, lưu hồ sơ và xác minh danh tính đối với các giao dịch liên quan đến ví tự lưu ký, sáu năm sau khi đề xuất được đưa ra. Yêu cầu báo cáo giao dịch trên 10.000 USD và lưu hồ sơ giao dịch trên 3.000 USD sẽ không được thực thi.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), thuộc Bộ Tài chính Mỹ, thông báo rút đề xuất vào ngày 5 tháng 10 năm 2026; quyết định có hiệu lực từ ngày hôm sau. FinCEN cho biết việc rút đề xuất là một phần trong nỗ lực nới lỏng quy định của chính quyền Trump và điều chỉnh quy định về tiền mã hóa cho phù hợp với mục tiêu.

Ngày 23 tháng 12 năm 2020, FinCEN công bố trên Công báo Liên bang đề xuất yêu cầu ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ báo cáo, lưu hồ sơ các giao dịch vượt ngưỡng nhất định có liên quan đến ví tự lưu ký. Đây là loại ví mà người dùng trực tiếp quản lý khóa riêng.

Đề xuất bao gồm nghĩa vụ báo cáo giao dịch trên 10.000 USD, lưu hồ sơ giao dịch trên 3.000 USD và xác minh danh tính khách hàng. Các tổ chức tài chính cũng được đề xuất phải thu thập thông tin về bên giao dịch. Đề xuất này chưa từng được hoàn tất thành quy định cuối cùng.

FinCEN cho rằng các tổ chức tài chính cần nắm thông tin giao dịch để ngăn rửa tiền và né tránh lệnh trừng phạt. Tuy nhiên, đề xuất thu thập cả tên và địa chỉ của bên giao dịch vốn không phải khách hàng của tổ chức tài chính đã gây tranh luận.

Trong ý kiến gửi cơ quan quản lý, tổ chức bảo vệ quyền riêng tư Coin Center chỉ trích yêu cầu thu thập thông tin về bên giao dịch và thời hạn góp ý ngắn. Một điểm gây tranh cãi là liệu có phù hợp khi yêu cầu tổ chức tài chính xác minh thông tin trong trường hợp sàn giao dịch khó biết danh tính bên giao dịch hay không.

Thời hạn góp ý ban đầu là ngày 4 tháng 1 năm 2021, tức 15 ngày sau khi đề xuất được công bố. Ngày 14 tháng 1 năm 2021, FinCEN cho biết đã xem xét hơn 7.500 ý kiến trong đợt lấy ý kiến ban đầu, đồng thời mở thêm 15 ngày để góp ý về yêu cầu báo cáo và 45 ngày đối với yêu cầu thông tin về bên giao dịch cùng việc lưu hồ sơ.

Việc rút đề xuất khép lại quy trình đối với đề xuất năm 2020. Đây không phải là việc bãi bỏ một quy định từng có hiệu lực cấm sử dụng ví tự lưu ký. FinCEN cũng từng đề xuất một quy định riêng liên quan đến hoạt động trộn tiền mã hóa vào năm 2023; tình trạng hiện tại của đề xuất đó không nằm trong phạm vi bài viết này.