Canton Network được đưa tin đã tích hợp công cụ tuân thủ của Intercepta

Canton Network, blockchain tập trung vào quyền riêng tư, được đưa tin đã tích hợp công cụ tuân thủ của Intercepta. Công cụ này được cho là cung cấp chức năng sàng lọc đối tượng bị trừng phạt, kiểm tra chống rửa tiền (AML) và theo dõi dòng tiền.

Crypto Briefing đưa tin ngày 17 rằng Compliance Engine của Intercepta hỗ trợ Canton Network. Tuy nhiên, website chính thức của Intercepta chưa xác nhận việc hỗ trợ Canton Network hoặc phạm vi hợp tác giữa hai bên.

Intercepta cho biết Compliance Engine giám sát các danh sách trừng phạt của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Mỹ (OFAC), Liên minh châu Âu (EU) và Anh, đồng thời kiểm tra dòng tiền bất hợp pháp, mixer và các địa chỉ liên quan đến dark web. Công cụ này cũng giới thiệu chức năng chấm điểm rủi ro theo từng giao dịch thông qua KYT (Know Your Transaction) và phân tích đường đi của dòng tiền.

Cấu trúc sổ cái của Canton Network khác với blockchain công khai. Whitepaper của Digital Asset giải thích rằng thay vì để mọi bên tham gia tải xuống toàn bộ lịch sử giao dịch, hệ thống được thiết kế để mỗi chủ thể chỉ xem được các giao dịch và thông tin hợp đồng mà họ có quyền truy cập.

Dữ liệu giao dịch được chia sẻ có chọn lọc với các bên tham gia hợp đồng và không công khai cùng một bản ghi cho toàn bộ mạng lưới. Cấu trúc này cho phép các tổ chức tài chính kết nối hoạt động giữa các bên mà không phải tiết lộ đối tác giao dịch và chi tiết giao dịch ra bên ngoài.

Trong khi đó, các công cụ tuân thủ dựa trên địa chỉ công khai và toàn bộ đồ thị giao dịch cần có cơ chế cấp quyền truy cập và cung cấp dữ liệu riêng. Trên Canton, vai trò người ký (signatory), bên kiểm soát (controller) và người quan sát (observer) được dùng để chỉ định chủ thể có quyền phê duyệt hoặc xác nhận giao dịch.

Vì vậy, chức năng tuân thủ trên Canton có thể được thiết kế dựa trên quyền truy cập của người quan sát được cấp phép hoặc dữ liệu ở tầng ứng dụng, thay vì phân tích hồi cứu một sổ cái công khai. Các tổ chức được phê duyệt chỉ kiểm tra những tín hiệu rủi ro và dòng giao dịch cần thiết.

Mô tả về hợp tác giữa Canton Network và TRM Labs cũng đưa ra cấu trúc tương tự. Canton Network cho biết AML và giám sát chống tài trợ khủng bố (CFT) vẫn có thể được thực hiện trong môi trường dữ liệu giao dịch mặc định là riêng tư, nếu các chủ thể được phê duyệt được cấp quyền truy cập có chọn lọc.

Tuy nhiên, tài liệu về hợp tác với TRM Labs không đề cập đến Intercepta. Do đó, chỉ dựa trên tài liệu này thì chưa thể xác định Compliance Engine của Intercepta hoạt động trên Canton Network theo cách nào.

Một số đánh giá cho rằng quyền riêng tư và tuân thủ có thể được triển khai đồng thời, trong khi ý kiến khác nhấn mạnh tầm quan trọng của niềm tin đối với quyền truy cập dữ liệu và cơ chế quản trị. Trên các cộng đồng công khai, có ý kiến tích cực về cấu trúc tập trung vào tổ chức của Canton, nhưng cũng có chỉ trích rằng mạng lưới này trên thực tế gần với mô hình được cấp phép.

Những phản ứng trực tuyến này chỉ phản ánh ý kiến của một bộ phận người dùng và không thể mở rộng thành đánh giá của toàn bộ thị trường. Để đánh giá hiệu quả của hệ thống tuân thủ, cần xác định tổ chức nào được truy cập dữ liệu nào và các tín hiệu rủi ro được xử lý ở tầng nào.

Tài chính tổ chức và giao dịch tài sản được token hóa lâu nay được xem là những trường hợp sử dụng chính của Canton Network. Trong bài viết về tài sản được token hóa dành cho tổ chức và giao dịch repo trên chuỗi, quyền hạn của từng bên giao dịch và phạm vi chia sẻ dữ liệu cũng được xem là các yếu tố then chốt.

Tại thị trường trong nước, việc kết hợp blockchain dành cho tổ chức với công cụ tuân thủ cũng liên quan đến khả năng các tổ chức tài chính sử dụng tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, chưa có thông tin xác nhận trường hợp này đã dẫn tới việc các tổ chức tài chính trong nước triển khai hoặc áp dụng quy định trong nước.

Thông tin về việc tích hợp này cho thấy AML và KYT trên blockchain dựa vào sổ cái riêng tư không thể chỉ được triển khai bằng cách phân tích dữ liệu công khai. Để công cụ tuân thủ được sử dụng trên thực tế, cần xác định đồng thời chủ thể có quyền truy cập thông tin giao dịch, phạm vi quyền hạn và phương thức lưu trữ, chia sẻ dữ liệu.

Để đánh giá cụ thể hiệu quả của việc tích hợp, cần chờ Intercepta và Canton Network công bố thông báo hợp tác chính thức, tài liệu kỹ thuật về việc kết nối, cũng như các tổ chức sử dụng thực tế và phạm vi triển khai.