Singapore siết quản lý tiền mã hóa sau vụ rửa tiền 3 tỷ đô la Singapore

Singapore siết chặt quản lý ngành tài chính và tiền mã hóa sau vụ rửa tiền lớn nhất lịch sử

Singapore vừa kết thúc cuộc điều tra vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử nước này, đồng thời phát tín hiệu siết chặt giám sát các ngân hàng và ngành tiền mã hóa. Theo Bloomberg đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã phạt hàng loạt tổ chức tài chính lớn tổng cộng 27,5 triệu đô la Singapore (khoảng 279 tỷ đồng) do vi phạm quy định phòng chống rửa tiền.

Cụ thể, vụ án được phanh phui từ tháng 8 năm 2023, liên quan đến dòng tiền trái phép hơn 3 tỷ đô la Singapore (khoảng 3.192 tỷ đồng). Các ngân hàng bị xử phạt bao gồm nhiều tên tuổi toàn cầu nổi tiếng như Credit Suisse, UBS, CitiBank, UOB, Julius Baer và LGT Bank. Ngoài ra, công ty quản lý tài sản Blue Ocean tại Singapore cũng nằm trong danh sách bị xử lý. Trong đó, Credit Suisse bị phạt nhiều nhất với mức 5,8 triệu đô la Singapore (khoảng 58 tỷ đồng). MAS khẳng định các tổ chức này đã không tuân thủ đúng quy trình chống rửa tiền (AML).

Bên cạnh việc thu giữ nhiều bất động sản đắt đỏ, cảnh sát Singapore còn tịch thu lượng lớn tiền mặt và tài sản kỹ thuật số trong chiến dịch. Tổng cộng có 10 nghi phạm mang quốc tịch Trung Quốc bị truy tố với cáo buộc liên quan đến tổ chức tội phạm, bị tuyên mức án tù tối đa 17 tháng và bị trục xuất ngay sau đó.

Đáng chú ý, một phần trong số tài sản bị thu giữ là tiền mã hóa, bao gồm cả Bitcoin(BTC). Điều này khiến vai trò của tiền mã hóa trong hoạt động rửa tiền càng trở nên rõ ràng. Trong bối cảnh đó, MAS đã đề ra các biện pháp quản lý mới, đặc biệt tập trung vào các công ty cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số. Từ tháng 6 này, Singapore đã chính thức áp dụng loạt quy định mới nhằm quản lý hoạt động của các tổ chức tiền mã hóa cung cấp dịch vụ xuyên biên giới.

Theo quy định mới, các công ty tiền mã hóa phục vụ người dùng quốc tế phải đăng ký cấp phép theo Luật Thị trường Dịch vụ Tài chính (FSMA) trước ngày 30 tháng 6 năm 2025. Singapore cũng cấm nhà đầu tư cá nhân sử dụng thẻ tín dụng để mua tiền mã hóa hoặc nhận phần thưởng từ các nền tảng. Những giao dịch trị giá trên 1.500 đô la Singapore (khoảng 1,55 triệu đồng) phải tuân theo quy tắc “Travel Rule”, yêu cầu xác minh danh tính khách hàng.

Ngoài ra, các ứng dụng phi tập trung (dApp), giao diện người dùng (frontend) và dịch vụ ví có tính năng tạo thu nhập từ token cũng sẽ nằm trong phạm vi quản lý. MAS cho rằng điều này là cần thiết để bảo vệ thị trường và người tiêu dùng, đồng thời ngăn ngừa rủi ro hệ thống.

MAS nhấn mạnh rằng mục tiêu chính của các chính sách này là "xây dựng một hệ thống tài chính dựa trên niềm tin". MAS cảnh báo ngành tiền mã hóa không còn là vùng xám ngoài vòng kiểm soát và các nền tảng liên quan đến blockchain cũng sẽ bị quản lý nghiêm ngặt như các tổ chức tài chính truyền thống.

Bình luận: Động thái cứng rắn lần này của Singapore không chỉ là hành động pháp lý đơn thuần mà phản ánh chiến lược bảo vệ danh tiếng của quốc gia như một trung tâm tài chính toàn cầu. Trong bối cảnh tiền mã hóa ngày càng phổ biến và được sử dụng cho nhiều mục đích, bao gồm cả bất hợp pháp, việc thiết lập hệ thống quản lý minh bạch và đáng tin cậy đã trở thành ưu tiên hàng đầu. Chính vì vậy, những thay đổi từ Singapore có thể trở thành tiền đề cho các khung pháp lý toàn cầu trong thời gian tới.

Từ vụ bê bối rửa tiền nêu trên, có thể thấy rõ vai trò nổi bật của “từ”: tiền mã hóa, Bitcoin(BTC) trong hoạt động tài chính phi truyền thống. Đồng thời, nó cũng thúc đẩy các quốc gia, bao gồm cả Singapore, tăng cường “từ”: quy định, quản lý đối với lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.