73% quốc gia đã áp dụng Quy tắc di chuyển trong quản lý tiền mã hóa

Gần 3/4 các khu vực pháp lý toàn cầu đã áp dụng "quy tắc di chuyển" trong quản lý tiền mã hóa

Theo Báo cáo thường niên công bố ngày 26 (giờ địa phương) từ Nhóm đặc trách Hành động tài chính quốc tế (FATF), hiện đã có tới 73% khu vực pháp lý trên thế giới tích hợp “từ Travel Rule” vào hệ thống pháp luật quốc gia liên quan đến tiền mã hóa. Diễn biến này phản ánh xu hướng gia tăng phối hợp toàn cầu trong việc điều chỉnh thị trường, đồng thời cho thấy nỗ lực lâu dài của FATF đang mang lại hiệu quả rõ rệt.

“từ Travel Rule”, hay còn được gọi là Quy tắc di chuyển, là một yêu cầu bắt buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (VASPs) phải thu thập và chia sẻ thông tin giao dịch giữa các người dùng. Quy định này tương đồng với các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) trong lĩnh vực tài chính truyền thống, nhằm tăng cường minh bạch và truy xuất nguồn gốc giao dịch trong không gian tiền mã hóa.

Trong bản báo cáo, FATF đã tổng hợp dữ liệu về tình hình áp dụng “từ Travel Rule”, tốc độ thực thi theo từng quốc gia cùng các xu hướng điều chỉnh đang nổi bật. Cơ quan này nhấn mạnh rằng dòng chảy điều tiết tiền mã hóa đang tiến đến nhất quán hóa toàn cầu, đặc biệt trong bối cảnh các quốc gia ngày càng nhận thức rõ rủi ro từ hành vi tài chính bất hợp pháp.

Đáng chú ý, ngoài việc thúc đẩy “từ Travel Rule”, FATF còn đặt ra cảnh báo mạnh mẽ về sự gia tăng hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các loại tiền ổn định giá (stablecoin) và tài chính phi tập trung (DeFi). Họ đã chỉ ra rằng các công nghệ này đang bị lợi dụng bởi các mạng lưới tài chính bất hợp pháp, bao gồm cả các tổ chức có liên hệ với Triều Tiên.

“Bình luận”: Thực tế hiện nay cho thấy stablecoin và DeFi, từng được kỳ vọng là mảnh đất đổi mới trong tài chính, lại đang bị biến thành công cụ tiềm năng cho hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh cấm vận quốc tế.

Để đối phó, FATF đã lên kế hoạch công bố một báo cáo chiến lược riêng biệt vào mùa hè năm sau, tập trung vào các vấn đề nổi cộm như stablecoin, DeFi và các nền tảng tiền mã hóa ngoài lãnh thổ. Đây được kỳ vọng sẽ là tài liệu mang tính định hướng quan trọng cho khung pháp lý toàn cầu trong thời gian tới.

“Bình luận”: Với việc đưa tiền mã hóa vào khuôn khổ giám sát nghiêm ngặt như tài chính truyền thống, FATF cho thấy mục tiêu rõ ràng là xóa mờ ranh giới giữa môi trường "phi tập trung" vốn tự do và hệ thống ngân hàng tuân thủ luật lệ.

Tổng kết, việc 73% khu vực pháp lý toàn cầu đã áp dụng “từ Travel Rule” chứng minh sự tiến triển đáng kể trong quá trình đồng bộ hóa quy định tiền mã hóa theo chuẩn mực quốc tế. Cùng với những bước đi tiếp theo của FATF trong mảng stablecoin, DeFi và các nền tảng xuyên biên giới, dường như tương lai ngành tài sản kỹ thuật số sẽ ngày càng nằm trong tầm kiểm soát của các cơ quan quản lý tài chính trên toàn cầu.