Banco do Brasil mua 5 triệu USD trái phiếu số hóa của Citi(C)

Ngân hàng quốc doanh Brazil Banco do Brasil đã mua trái phiếu cấu trúc số hóa (digital native structured note) trị giá 5 triệu USD do Citigroup (C) phát hành. Đây là trường hợp cho thấy hoạt động tự doanh của một tổ chức tài chính truyền thống dịch chuyển sang hạ tầng chứng khoán dựa trên blockchain.

Banco do Brasil cho biết bộ phận tự doanh của ngân hàng đã đầu tư vào trái phiếu cấu trúc số hóa phát hành trên hạ tầng thị trường tài chính số (D-FMI) của Euroclear vào ngày 19/8. Ngân hàng này nói đây là giao dịch đầu tiên thuộc loại này có sự tham gia của một tổ chức tài chính Mỹ Latinh.

Trái phiếu nói trên do Citigroup Global Markets Funding Luxembourg phát hành. Citi Issuer Services, thông qua chi nhánh London, đảm nhiệm vai trò đại lý phát hành và thanh toán. Tài sản cơ sở của trái phiếu không được công bố.

Trái phiếu cấu trúc số hóa là sản phẩm tài chính mà toàn bộ quá trình phát hành, đăng ký và quản lý đều diễn ra trên hạ tầng blockchain. Banco do Brasil cho biết phương thức này có thể giảm bớt nhiều hệ thống và khâu trung gian vốn tồn tại trong trái phiếu cấu trúc truyền thống, đồng thời nâng cao khả năng truy vết và tính minh bạch của giao dịch.

Trước đó, vào tháng 3, Citi từng công bố phát hành trái phiếu cấu trúc số hóa đầu tiên trên D-FMI của Euroclear. Chủ thể phát hành khi đó cũng là Citigroup Global Markets Funding Luxembourg. Citi mô tả sản phẩm này được phân phối thông qua mảng quản lý tài sản của ngân hàng.

Giao dịch lần này tiếp tục nhắm đến các trái phiếu cấu trúc số hóa phát hành trên D-FMI của Euroclear. Trước đó, TokenPost cũng đã đưa tin về sổ cái chia sẻ dựa trên blockchain của Swift cùng kế hoạch thử nghiệm với 17 ngân hàng.

Điểm đáng chú ý của giao dịch này không nằm ở quy mô mà ở cách thức tham gia. Banco do Brasil không thực hiện lệnh thay khách hàng mà trực tiếp dùng vốn tự có để mua sản phẩm. Việc một tổ chức tài chính lớn của Mỹ Latinh xử lý chứng khoán token hóa như một sản phẩm đầu tư thực tế đã bổ sung thêm một trường hợp ứng dụng hạ tầng tài sản số trong ngành tài chính.

Tuy nhiên, do tài sản cơ sở và cấu trúc lợi nhuận của trái phiếu chưa được công bố, rủi ro sản phẩm cũng như hiệu quả vận hành thực tế vẫn chưa thể đánh giá trong phạm vi thông tin hiện có.