Thổ Nhĩ Kỳ siết chặt quản lý tiền mã hóa với loạt quy định mới

Theo Bloomberg đưa tin ngày 28 (giờ địa phương), chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã bất ngờ ban hành các quy định nghiêm ngặt mới nhằm kiểm soát hoạt động của người dùng và sàn giao dịch trong lĩnh vực tiền mã hóa. Những điều chỉnh này – bao gồm từ việc lập giới hạn chuyển tiền cho đến áp dụng thời gian chờ – được xem là một tín hiệu mạnh mẽ cho thấy Thổ Nhĩ Kỳ đang tiến tới kiểm soát chặt chẽ dòng chảy tài sản kỹ thuật số trong nước.

Cụ thể, Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ (MASAK) đã công bố Thông báo số 29, nêu rõ các nghĩa vụ pháp lý mới đối với các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa (CASP). Các quy định được xây dựng dựa trên Đạo luật Phòng chống Tội phạm Tài chính số 5549.

Một trong những điểm nổi bật là việc thực hiện cơ chế "chuyển tiền trễ". Theo đó, mọi giao dịch chuyển tiền mã hóa sẽ phải chờ ít nhất 48 giờ, trong khi các lệnh rút tiền đầu tiên có thể bị giữ tối đa đến 72 giờ. Ngoài ra, người dùng bắt buộc phải xác minh tên thật khi chuyển tiền và cung cấp phần mô tả giao dịch dài ít nhất 20 ký tự.

Không chỉ dừng ở đó, việc chuyển tài sản giữa các cá nhân cũng bị giới hạn nghiêm ngặt: mỗi giao dịch không được vượt quá 3.000 USD (khoảng 417 triệu đồng), với tổng giới hạn ngày ở mức 50.000 USD (xấp xỉ 6,95 tỷ đồng).

Đáng chú ý, các sàn giao dịch tiền mã hóa trong nước buộc phải xây dựng chính sách quản trị rủi ro riêng, đồng thời phải đạt chứng nhận hệ thống phòng chống rửa tiền (AML) từ tổ chức độc lập bên ngoài. Ngoài ra, việc giám sát và báo cáo các giao dịch đáng ngờ sẽ được tăng cường.

Một số hoạt động cụ thể – như tạo lập thị trường (market making), cung cấp thanh khoản hoặc giao dịch chênh lệch giá (arbitrage) – có thể được miễn trừ điều kiện nếu được hội đồng quản trị của nền tảng phê duyệt. Tuy nhiên, nếu bị phát hiện lạm dụng, tổ chức vi phạm sẽ lập tức bị tước quyền miễn trừ và chịu hình phạt nặng.

Theo MASAK, các quy định mới phản ánh nỗ lực kiểm soát tình trạng tội phạm liên quan đến tiền mã hóa và ngăn ngừa các dòng tiền bất hợp pháp. Thổ Nhĩ Kỳ hiện nằm trong nhóm các quốc gia có tỷ lệ người dùng tiền mã hóa cao nhất thế giới. Tuy nhiên trong những năm gần đây, nước này đã chứng kiến nhiều sàn giao dịch sụp đổ cùng với các cáo buộc liên quan đến tài trợ khủng bố.

MASAK cũng nhấn mạnh rằng việc áp dụng *quy định tiền mã hóa* không nhằm kìm hãm đổi mới, mà là bước tiến để xây dựng một hệ sinh thái an toàn và thu hút đầu tư bền vững.

Bình luận: Các chuyên gia nhận định rằng, mặc dù ngắn hạn có thể gây ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng và làm chậm thanh khoản, nhưng về lâu dài, đây được xem là tiền đề để thu hút dòng tiền từ nhà đầu tư tổ chức. Việc Thổ Nhĩ Kỳ thiết lập một khuôn khổ tương tự như luật MiCA của Liên minh Châu Âu cho thấy nước này đang nuôi tham vọng trở thành một trung tâm điều phối toàn cầu về *tiền mã hóa*.

MASAK khẳng định, các tiêu chuẩn mới như giám sát giao dịch thời gian thực, xác minh danh tính người dùng và kiểm soát luồng chuyển tiền là yếu tố then chốt để nâng cao năng lực quản lý, đồng thời đánh dấu bước chuyển mình của thị trường tài sản kỹ thuật số Thổ Nhĩ Kỳ sang giai đoạn phát triển bền vững và có trật tự.