Mỹ phát cảnh báo giao dịch đáng ngờ 12,7 tỷ USD liên quan lừa đảo tiền mã hóa

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN) vừa xác nhận khoảng 12,7 tỷ USD giao dịch tài chính bị nghi ngờ liên quan đến các trung tâm lừa đảo đầu tư tài sản số ở nước ngoài. Đây là quy mô hoạt động đáng ngờ do các tổ chức tài chính báo cáo, chưa phải con số thiệt hại thực tế đã được xác nhận.

Theo thông báo và bản cảnh báo dành cho các tổ chức tài chính do FinCEN công bố ngày 3 (giờ địa phương), cơ quan này đã phân tích 33.904 hồ sơ báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), được nộp trong khoảng thời gian từ ngày 8 tháng 9 năm 2023 đến ngày 31 tháng 12 năm 2025. Dữ liệu được tính theo thời điểm nộp hồ sơ nên có thể lệch so với thời điểm hành vi phạm tội thực sự xảy ra.

Khoảng 1.300 tổ chức tài chính đã đứng ra nộp các báo cáo này. Nhóm doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) chiếm phần lớn với 18.568 hồ sơ, tương đương 54,8% tổng số, giá trị liên quan khoảng 5,5 tỷ USD.

Các tổ chức nhận tiền gửi nộp 13.810 hồ sơ với giá trị 6,4 tỷ USD. Trong khi đó, các công ty chứng khoán và hợp đồng tương lai báo cáo 1.504 hồ sơ, trị giá khoảng 784,5 triệu USD.

FinCEN cho biết số lượng báo cáo trung bình hàng tháng tăng 10,9%, còn tổng giá trị tăng 18%. Tuy nhiên cơ quan này cũng lưu ý một phần mức tăng có thể đến từ việc các tổ chức tài chính sử dụng từ khóa liên quan nhiều hơn kể từ sau đợt cảnh báo năm 2023, chứ không hẳn phản ánh toàn bộ mức tăng thực tế của tội phạm.

Báo cáo SAR là thủ tục bắt buộc theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, theo đó các tổ chức tài chính Mỹ phải báo cáo giao dịch khả nghi cho cơ quan chức năng. Số liệu tổng hợp lần này có thể bao gồm cả giao dịch chưa thành công, dòng tiền luân chuyển giữa các tài khoản, báo cáo điều chỉnh, khả năng trùng lặp và sai sót của bên nộp hồ sơ, nên khác với tổng thiệt hại thực tế.

Theo mô tả của FinCEN, các nhóm lừa đảo thường dùng danh tính giả để đóng vai người yêu, bạn bè hoặc đối tác kinh doanh của nạn nhân. Sau khi tạo dựng lòng tin, chúng dẫn dụ nạn nhân vào các trang web và ứng dụng được thiết kế giống dịch vụ đầu tư thật, rồi yêu cầu chuyển tiền vào địa chỉ ví tài sản số.

Một phần dòng tiền được chuyển đổi sang stablecoin trước khi đưa ra các sàn giao dịch bên ngoài nước Mỹ. Stablecoin là loại tiền mã hóa được thiết kế để neo giá trị theo đồng tiền pháp định như USD hoặc một loại tài sản cụ thể.

FinCEN xác định Campuchia, Myanmar và Lào là những điểm nóng vận hành các trung tâm lừa đảo này. Cơ quan này cũng ghi nhận một số mô hình hoạt động tương tự đang lan sang khu vực Mỹ Latinh, Trung Đông và châu Phi.

Trong báo cáo năm 2025, Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế (INTERPOL) cũng cho biết nạn nhân của các trung tâm lừa đảo này đến từ 66 quốc gia trên toàn thế giới. Điều này cho thấy vấn đề vốn tập trung ở Đông Nam Á đang trở thành tội phạm tài chính xuyên biên giới, chứ không còn giới hạn ở một khu vực.

Ông Gene Lange, Quyền Thứ trưởng phụ trách Tình báo Tài chính và Khủng bố thuộc Bộ Tài chính Mỹ, nhận định lừa đảo đầu tư tài sản số là một trong những mối đe dọa lừa đảo nghiêm trọng nhất mà người dân Mỹ đang đối mặt hiện nay. Bình luận này cho thấy trọng tâm cảnh báo không nằm ở biến động giá của bất kỳ đồng tiền mã hóa cụ thể nào, mà ở dòng tiền của các tổ chức tội phạm và trách nhiệm giám sát của hệ thống tài chính.

Lực lượng đặc nhiệm chống trung tâm lừa đảo thuộc Bộ Tư pháp Mỹ cho biết đang phong tỏa và truy vết khoảng 701.962.392,15 USD tiền mã hóa liên quan đến cùng nhóm tội phạm này, đồng thời đã thu giữ 503 trang web đầu tư giả mạo.

Trước đó, Mỹ và Anh đã ký thỏa thuận hợp tác quốc tế nhằm đối phó lừa đảo đầu tư tài sản số và tội phạm tài chính trên không gian mạng. Mỹ cũng đã thành lập Lực lượng đặc nhiệm chống trung tâm lừa đảo vào tháng 11 năm ngoái, với sự tham gia điều tra của Cục Điều tra Liên bang (FBI), Sở Mật vụ, Cục Điều tra Hình sự thuộc Sở Thuế vụ và Cục Điều tra An ninh Nội địa.

Cảnh báo lần này cũng đặt ra vấn đề nhận diện nền tảng lừa đảo và kiểm tra đường đi dòng tiền đối với nhà đầu tư ở các quốc gia khác. TokenPost trước đó từng đưa tin về việc cơ quan chức năng Australia đã chặn 3.106 vụ lừa đảo tiền mã hóa.

FinCEN khuyến cáo các tổ chức tài chính cần lưu ý khi khách hàng chuyển tiền dưới dạng tài sản số, vàng hoặc chuyển khoản quốc tế, cũng như khi các sàn giao dịch có liên hệ với Myanmar, Campuchia, Lào cố tình che giấu vị trí hoặc cấu trúc pháp nhân. Cơ quan này đề nghị các tổ chức tài chính tăng cường phát hiện giao dịch đáng ngờ và chia sẻ thông tin liên quan.