Thiệt hại hơn 396.000 USD, Fed cấm cửa cựu nhân viên ngân hàng

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã ban hành lệnh cấm cựu nhân viên Regions Bank(RF) là Elazia Jones tham gia hoạt động tại các tổ chức tài chính, sau khi xác định bà có liên quan đến một vụ gian lận séc gây thiệt hại hơn 396.000 USD (khoảng 10 tỷ đồng) cho ngân hàng.

Trong văn bản xử phạt công bố ngày 14 (giờ Hàn Quốc), Fed cho biết Jones từng đảm nhiệm vị trí nhân viên quan hệ khách hàng (relationship banker) tại chi nhánh Hickory Ridge, thành phố Memphis, bang Tennessee, và bị sa thải vào ngày 1 tháng 11 năm 2024. Lệnh cấm chính thức có hiệu lực từ ngày 5 tháng 8 năm 2026.

Theo tài liệu, Jones đã nhận lợi ích cá nhân để đổi tiền mặt cho các séc giả mạo hoặc gian lận, đồng thời là một phần của đường dây lừa đảo séc gây thiệt hại hơn 396.000 USD cho Regions Bank(RF). Lệnh cấm được đưa ra dựa trên sự đồng thuận giữa các bên trước khi thủ tục chính thức được tiến hành, và văn bản nêu rõ Jones không thừa nhận cũng không phủ nhận các cáo buộc từ Fed.

Bằng việc đồng ý với lệnh cấm, Jones đã từ bỏ quyền được điều trần, quyền yêu cầu tòa án xem xét lại và quyền khiếu nại. Theo lệnh, Jones không được tham gia hoạt động tại bất kỳ tổ chức nhận tiền gửi được bảo hiểm, công ty holding tài chính, các công ty con liên quan, hay một số tổ chức liên quan đến ngân hàng nước ngoài nào nếu chưa có sự chấp thuận bằng văn bản từ Fed. Bà cũng bị cấm vận động hoặc chuyển nhượng quyền biểu quyết ủy quyền, bỏ phiếu bầu thành viên hội đồng quản trị, hay hoạt động với tư cách bên liên quan của tổ chức, bao gồm cả vị trí nhân viên hoặc lãnh đạo.

Hệ thống chế tài của Fed không chỉ áp dụng cho ngân hàng mà còn cho cá nhân liên quan đến tổ chức, như lãnh đạo và nhân viên. Đối tượng bị xử lý bao gồm hành vi vi phạm pháp luật, quy định, thông lệ ngân hàng thiếu an toàn hoặc không lành mạnh, và vi phạm nghĩa vụ ủy thác. Nếu vi phạm lệnh cấm, cá nhân có thể phải đối mặt với chế tài dân sự hoặc hình sự theo Đạo luật Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (Federal Deposit Insurance Act).

Đây là biện pháp xử lý nhắm vào cá nhân cựu nhân viên, không phải khoản phạt tiền đối với toàn bộ Regions Bank(RF). Trong thông báo và văn bản lệnh cấm, Fed không đề cập đến bất kỳ khoản phạt riêng nào áp dụng cho chính ngân hàng này.