35 nạn nhân lừa đảo ATM tiền mã hóa ở Arizona nhận lại 171.332 USD

35 nạn nhân lừa đảo qua máy ATM tiền mã hóa (crypto ATM) tại bang Arizona, Mỹ đã được hoàn lại tổng cộng 171.332 USD (khoảng 4,3 tỷ đồng). Đây là kết quả thực tế đầu tiên từ đạo luật chống lừa đảo qua kiosk tiền mã hóa được bang này áp dụng từ năm ngoái.

Văn phòng Tổng chưởng lý bang Arizona thông báo ngày 12 (giờ địa phương) rằng kể từ khi đạo luật có hiệu lực vào tháng 9 năm ngoái, cơ quan này đã hỗ trợ 35 nạn nhân lừa đảo ATM tiền mã hóa nhận lại toàn bộ số tiền đã mất, bao gồm cả phí giao dịch.

Tổng chưởng lý Kris Mayes cho biết “văn phòng chúng tôi vui mừng vì có thể giúp đỡ những nạn nhân lừa đảo ATM tiền mã hóa vốn có quyền được hoàn tiền theo luật Arizona”. Bà nhấn mạnh nạn nhân phải trình báo trong vòng 30 ngày kể từ ngày giao dịch mới đủ điều kiện nhận lại tiền.

Dự luật Hạ viện Arizona HB2387 buộc các đơn vị vận hành máy ATM và kiosk tiền mã hóa phải hoàn tiền cho nạn nhân lừa đảo. Theo quy định, nạn nhân phải trình báo với đơn vị vận hành cùng Văn phòng Tổng chưởng lý hoặc cơ quan thực thi pháp luật địa phương trong vòng 30 ngày sau giao dịch.

Để được hoàn tiền, nạn nhân cần nộp cho đơn vị vận hành báo cáo của cơ quan thực thi pháp luật xác nhận họ đã bị dẫn dụ thực hiện giao dịch do lừa đảo. Luật yêu cầu hoàn trả toàn bộ số tiền giao dịch lừa đảo cùng các khoản phí liên quan cho khách hàng mới đáp ứng đủ điều kiện.

Đạo luật này có hiệu lực từ ngày 26/9 năm ngoái. Khách hàng mới được định nghĩa là người sử dụng dịch vụ của một đơn vị vận hành dưới 10 ngày.

Hạn mức giao dịch cũng được áp dụng khác nhau theo từng nhóm khách hàng. Khách hàng mới có hạn mức giao dịch tối đa 2.000 USD (khoảng 51 triệu đồng) mỗi ngày, trong khi khách hàng cũ có hạn mức 10.500 USD (khoảng 267 triệu đồng) mỗi ngày.

Đơn vị vận hành cũng có nghĩa vụ cung cấp thông tin cảnh báo và xuất biên nhận. Trước khi giao dịch, màn hình phải hiển thị cách nhận biết lừa đảo, cảnh báo rằng giao dịch tài sản số khó có thể đảo ngược, và hướng dẫn liên hệ cơ quan thực thi pháp luật nếu nghi ngờ bị lừa đảo.

Sau khi giao dịch hoàn tất, đơn vị vận hành phải cung cấp biên nhận bản giấy hoặc bản điện tử ghi rõ ngày giờ, số tiền, mã băm giao dịch, địa chỉ ví, phí giao dịch, tỷ giá quy đổi và chính sách hoàn tiền. Do giao dịch qua ATM tiền mã hóa thường bắt đầu bằng việc nộp tiền mặt rồi chuyển qua blockchain, việc lưu giữ thông tin giao dịch ngay sau khi thực hiện đóng vai trò quan trọng khi xử lý các vụ lừa đảo.

Máy ATM tiền mã hóa là thiết bị dạng kiosk cho phép mua bán tài sản số bằng tiền mặt hoặc thẻ. Do giao dịch một khi đã chuyển lên blockchain thường khó có thể đảo ngược, kẻ lừa đảo hay dụ nạn nhân rút tiền mặt rồi nộp vào máy, đây chính là vấn đề gây nhiều thiệt hại lâu nay.

Cách tiếp cận của Arizona không cấm hoàn toàn máy ATM tiền mã hóa mà thay vào đó đặt ra hạn mức giao dịch và quy trình hoàn tiền. Điều này khác với quyết định của bang Hawaii cấm vận hành máy ATM tiền mã hóa nạp bằng USD từ tháng 10 tới.

Một số khu vực khác tại Mỹ lại chọn cách cấm hoặc hạn chế hoạt động. TokenPost trước đó đưa tin bang Minnesota ghi nhận 134 đơn khiếu nại liên quan và thiệt hại của người dân khoảng 1 triệu USD trong giai đoạn từ năm 2023 đến năm 2025.

Bình luận: Nhiều người vẫn nghĩ giao dịch tài sản số một khi đã chuyển đi là “mất trắng, không thể lấy lại”. Trường hợp của Arizona cho thấy một số bang tại Mỹ đã xây dựng quy trình hoàn tiền dựa trên thời hạn trình báo và các điều kiện pháp lý cụ thể. Tuy nhiên, cơ chế này chỉ áp dụng cho khách hàng mới, đòi hỏi trình báo trong 30 ngày và phải có báo cáo từ cơ quan thực thi pháp luật, nên phạm vi bảo vệ trên thực tế vẫn còn giới hạn.