Hawaii cấm ATM tiền mã hóa nạp USD từ tháng 10, ngăn lừa đảo

Hawaii sẽ cấm hoạt động của các máy ATM và kiosk tiền mã hóa cho phép người dùng nạp đô la Mỹ để mua tài sản tài chính số, bắt đầu từ ngày 1 tháng 10. Đây là biện pháp nhằm ngăn chặn hình thức lừa đảo phổ biến, trong đó kẻ gian yêu cầu nạn nhân rút tiền mặt rồi mang đến kiosk để gửi tiền mã hóa.

Dự luật Hạ viện Hawaii HB1642 đã chính thức trở thành Đạo luật 224 vào ngày 9 tháng 7. Luật này quy định việc các đơn vị trong bang sở hữu, vận hành hoặc quản lý những kiosk giao dịch nhận đô la Mỹ từ khách hàng và chuyển giao tài sản tài chính số là hành vi bất hợp pháp.

Mỗi giao dịch vi phạm sẽ bị xử lý như một lỗi vi phạm riêng biệt. Luật chính thức có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10.

Đối tượng bị cấm là các thiết bị cho phép nạp đô la bằng tiền mặt hoặc thẻ để mua tiền mã hóa. Luật loại trừ hai trường hợp: máy cho phép đổi tài sản tài chính số này sang tài sản tài chính số khác, và máy chuyển đổi tiền mã hóa đang nắm giữ sang đô la Mỹ.

ATM tiền mã hóa là thiết bị điện tử cho phép người dùng mua bán tài sản tài chính số bằng tiền mặt hoặc thẻ. Luật của Hawaii chỉ nhắm vào hình thức giao dịch "nạp tiền" — tức nhận đô la và bán ra tiền mã hóa.

Cơ quan lập pháp bang Hawaii cho rằng ATM tiền mã hóa gây ra rủi ro nghiêm trọng đối với an toàn tài chính của người dân. Theo cơ quan này, kẻ lừa đảo thường giả danh cơ quan chính phủ, ngân hàng, nhân viên hỗ trợ công nghệ thông tin hoặc bộ phận chăm sóc khách hàng doanh nghiệp để tiếp cận nạn nhân.

Thủ đoạn phổ biến là yêu cầu nạn nhân rút tiền mặt tại ngân hàng, sau đó tìm đến kiosk để gửi tiền mã hóa. Sau khi giao dịch hoàn tất, số tiền bị lừa thường nhanh chóng chuyển sang các nền tảng nước ngoài, khiến việc thu hồi gần như bất khả thi — đây cũng là một trong những lý do chính khiến bang này ban hành luật mới.

Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) thuộc Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), năm 2025 nước Mỹ ghi nhận 13.460 đơn khiếu nại liên quan đến kiosk tiền mã hóa, với tổng thiệt hại được điều chỉnh lên tới 388.981.267 USD. Số đơn khiếu nại tăng 23% và thiệt hại tăng 58% so với năm trước đó.

Nạn nhân trên 50 tuổi chiếm hơn một nửa tổng số người khiếu nại, với thiệt hại của nhóm tuổi này vượt 302 triệu USD.

Riêng tại Hawaii, năm 2025 có 92 đơn khiếu nại liên quan đến kiosk tiền mã hóa được ghi nhận, tổng thiệt hại điều chỉnh là 3.847.107 USD.

FBI lưu ý rằng không phải toàn bộ số thiệt hại này phát sinh trực tiếp từ giao dịch tại kiosk. Con số thống kê bao gồm tổng thiệt hại của các vụ lừa đảo có liên quan đến kiosk tiền mã hóa trong quá trình thanh toán.

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 12, Hawaii trở thành bang thứ tư của Mỹ — sau Minnesota, Tennessee và Indiana — cấm hình thức kiosk tiền mã hóa nhận nạp đô la. Tính đến ngày 12, có 57 máy ATM và kiosk tiền mã hóa đang hoạt động trên 4 đảo chính của Hawaii.

Delaware và New Jersey cũng đã đề xuất các dự luật cấm tương tự. Trong khi đó, South Dakota và Wyoming đã thông qua luật siết chặt đáng kể hoạt động của ATM tiền mã hóa.

Minnesota trước đó cũng đã áp dụng lệnh cấm sau khi ghi nhận nhiều vụ lừa đảo liên quan đến ATM tiền mã hóa. TokenPost từng đưa tin rằng từ năm 2023 đến năm 2025, Minnesota ghi nhận 134 đơn khiếu nại liên quan và thiệt hại của người dân khoảng 1 triệu USD.

Trong khi đó, Australia không áp dụng lệnh cấm toàn diện mà siết chặt nghĩa vụ phòng chống rửa tiền và giám sát các đơn vị vận hành. Cơ quan quản lý Australia đã kiểm tra việc tuân thủ quy định tài chính của các đơn vị vận hành ATM tiền mã hóa và đình chỉ hoạt động của một số đơn vị lớn. Tại Hawaii, kể từ ngày 1 tháng 10, việc sở hữu, vận hành và quản lý các kiosk giao dịch tài sản tài chính số theo hình thức nạp đô la sẽ chính thức bị cấm.