49 tỷ won sự cố tài chính: 4 ngân hàng Hàn Quốc đồng loạt công bố

Bốn ngân hàng lớn của Hàn Quốc gồm KB Kookmin, Shinhan, Woori và IBK Kỹ nghiệp (IBK Industrial Bank) ngày 12 đã công bố các sự cố tài chính liên quan đến nghi án lừa đảo do người ngoài hệ thống thực hiện, với tổng số tiền lên tới 49 tỷ won. Trong đó, KB Kookmin đưa ra công bố mới, còn ba ngân hàng còn lại công bố điều chỉnh số liệu, tất cả đều diễn ra trong cùng một ngày.

Theo Yonhap Infomax đưa tin ngày 12 (giờ địa phương), bốn ngân hàng trên đã công bố các sự cố tài chính phát sinh từ hành vi lừa đảo của người ngoài hệ thống. Trong quá trình tự điều tra và phối hợp với cơ quan điều tra đối với các sự cố đã ghi nhận trước đó, một số ngân hàng phát hiện thêm số tiền liên quan, khiến quy mô công bố tăng lên.

Ngân hàng KB Kookmin (KB국민은행) cho biết đã xảy ra sự cố tài chính trị giá 3,6 tỷ won do chủ đầu tư bất động sản cấu kết với người mua nhà giả để thực hiện hành vi lừa đảo vay vốn. Sự cố kéo dài khoảng 15 tháng, từ tháng 9/2023 đến tháng 12/2024.

Chi nhánh xử lý khoản vay này đã phát hiện dấu hiệu bất thường trong quá trình kiểm tra sau giải ngân và thẩm định tín dụng, sau đó báo cáo lên cơ quan chức năng. Trước đó, TokenPost từng đưa tin chi nhánh Ngân hàng KB Kookmin phát hiện sự cố tài chính do người ngoài lừa đảo với quy mô khoảng 3,58 tỷ won (3.577.900.000 won).

Đại diện Ngân hàng KB Kookmin cho biết: "Đây là vụ lừa đảo vay vốn mà chủ đầu tư bất động sản cấu kết với người mua nhà giả để thực hiện đối với tổ chức tài chính, cơ quan điều tra hiện đang tiến hành điều tra những người liên quan." Ngân hàng cho biết số tiền thiệt hại dự kiến, sau khi trừ phần có khả năng thu hồi, vẫn chưa được xác định.

Ngân hàng Shinhan (신한은행) đã công bố điều chỉnh số tiền sự cố tài chính liên quan đến nghi án lừa đảo của người ngoài lên 17,3 tỷ won. Con số này tăng dần qua từng lần công bố: khoảng 3 tỷ won khi công bố lần đầu vào tháng 12 năm ngoái, sau đó tăng lên 7 tỷ won vào tháng 6 năm nay, và nay được điều chỉnh lên 17,3 tỷ won.

Shinhan cho biết đã phản ánh vào công bố số tiền phát sinh thêm được xác định trong quá trình tự điều tra và điều tra của cơ quan chức năng. So với số tiền công bố ban đầu, quy mô đã tăng thêm 14,3 tỷ won.

Đại diện Ngân hàng Shinhan giải thích: "Số tiền thiệt hại dự kiến cụ thể vẫn chưa được xác định. Chúng tôi đang tích cực phối hợp với cuộc điều tra của cảnh sát, đồng thời nỗ lực thu hồi khoản vay thông qua việc thanh lý tài sản thế chấp và các biện pháp bảo toàn trái quyền." Biện pháp bảo toàn trái quyền là thủ tục nhằm bảo đảm quyền lợi của chủ nợ, chẳng hạn như tài sản thế chấp, phục vụ cho việc thu hồi khoản vay.

Ngân hàng Woori (우리은행) cũng điều chỉnh số tiền sự cố tài chính đã báo cáo hồi tháng 6 từ 4 tỷ won lên 9,9 tỷ won. Đây là sự cố liên quan đến nghi án người ngoài nộp hồ sơ giả mạo để thực hiện hành vi lừa đảo.

Thời gian xảy ra sự cố mà Woori công bố cũng được mở rộng, từ chỉ trong tháng 8/2024 kéo dài đến tháng 4/2025. Số tiền công bố tăng thêm 5,9 tỷ won so với trước đó.

Ngân hàng Công nghiệp Hàn Quốc IBK (IBK기업은행) nâng số tiền sự cố tài chính đã công bố hồi tháng 6 từ 4,8 tỷ won lên 18,2 tỷ won. Lần điều chỉnh này khiến số tiền công bố tăng thêm 13,4 tỷ won.

Cả hai sự cố tại Woori và IBK đều đang trong quá trình điều tra của cơ quan chức năng. Trọng tâm của các công bố lần này không phải là hành vi sai phạm của nhân viên nội bộ ngân hàng, mà là nghi án lừa đảo từ bên ngoài.

Số tiền công bố trong các sự cố tài chính là số tiền được xác định có liên quan đến sự cố, không đồng nghĩa với thiệt hại đã được chốt. Quy mô thiệt hại thực tế có thể thay đổi tùy theo kết quả thanh lý tài sản thế chấp, thu hồi khoản vay và các biện pháp bảo toàn trái quyền.

Trong quá trình thẩm định vay vốn, các ngân hàng thường kiểm tra khả năng trả nợ của người vay, giá trị tài sản thế chấp và tính xác thực của hồ sơ nộp lên. Sau khi giải ngân, ngân hàng tiếp tục thực hiện quản lý hậu kiểm để theo dõi việc sử dụng vốn có đúng mục đích cam kết hay không và việc trả nợ có diễn ra bình thường hay không.

Tổng hợp số tiền sự cố tài chính mà bốn ngân hàng công bố lần này gồm: KB Kookmin 3,6 tỷ won, Shinhan 17,3 tỷ won, Woori 9,9 tỷ won và IBK 18,2 tỷ won. Số tiền thiệt hại dự kiến hiện vẫn chưa được xác định, trong khi cơ quan chức năng vẫn đang tiến hành điều tra các sự cố liên quan.