BNK Investment Securities siết hạn mức giao dịch tài khoản pháp nhân ngừng hoạt động

BNK Investment Securities sẽ giới hạn hạn mức chuyển khoản, rút tiền và rút tiền mặt đối với các tài khoản pháp nhân đã tạm ngừng hoạt động hoặc giải thể. Đây là biện pháp nhằm ngăn các tài khoản pháp nhân bị bỏ không lâu ngày trở thành tài khoản cho thuê hoặc bị lợi dụng trong các vụ lừa đảo tài chính.

Ngày 11, BNK Investment Securities cho biết công ty sẽ tăng cường biện pháp phòng ngừa lừa đảo tài chính đối với các tài khoản pháp nhân ngừng hoạt động hoặc giải thể. Công ty sử dụng hệ thống tra cứu tình trạng ngừng và giải thể kinh doanh của Cơ quan Thuế Quốc gia Hàn Quốc để quản lý những tài khoản pháp nhân được xác nhận đã thực sự dừng hoạt động kinh doanh.

Biện pháp lần này là chủ động hạ hạn mức giao dịch đối với các tài khoản pháp nhân đã được xác nhận ngừng hoặc giải thể hoạt động. BNK Investment Securities cho biết sẽ giới hạn hạn mức chuyển khoản, rút tiền và rút tiền mặt của những tài khoản này để giảm khả năng bị lợi dụng cho lừa đảo tài chính.

Các tài khoản pháp nhân đã ngừng kinh doanh nếu bị bỏ không trong thời gian dài dễ trở nên lỏng lẻo trong khâu quản lý. Công ty giải thích rằng khi thủ đoạn lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi và chuyên nghiệp hóa, nguy cơ tên pháp nhân ngừng hoặc giải thể hoạt động bị lợi dụng để mở, lưu hành tài khoản đứng tên người khác hoặc rửa tiền cũng tăng theo.

Tình trạng tạm ngừng hoạt động là khi doanh nghiệp dừng kinh doanh trong một thời gian, còn giải thể là khi doanh nghiệp chấm dứt hoạt động hẳn. Biện pháp lần này áp dụng cho cả hai trường hợp, miễn tình trạng ngừng hoạt động kinh doanh được xác nhận qua hệ thống tra cứu của Cơ quan Thuế Quốc gia.

Đây không phải là biện pháp đóng tài khoản hàng loạt. Công ty giới hạn hạn mức chuyển khoản, rút tiền và rút tiền mặt để giảm khả năng tài khoản bị lợi dụng cho tội phạm, đồng thời vẫn duy trì quy trình gỡ giới hạn cho những pháp nhân thật sự cần giao dịch bình thường.

Nếu pháp nhân khôi phục hoạt động kinh doanh bình thường hoặc chứng minh được nhu cầu giao dịch tài chính chính đáng, có thể nộp giấy tờ chứng minh liên quan. Sau khi xác minh, BNK Investment Securities sẽ gỡ giới hạn hạn mức nhằm giảm bất tiện cho các giao dịch tài chính bình thường của doanh nghiệp.

Ngành tài chính Hàn Quốc cũng đang tăng cường quản lý những tài khoản có thể bị lợi dụng cho tội phạm, song song với việc phòng ngừa thiệt hại cho cá nhân. Trước đó, Ủy ban Giám sát Tài chính Hàn Quốc đã triển khai hoạt động tuyên truyền tại những nơi đông người qua lại nhằm phòng ngừa thiệt hại do lừa đảo qua điện thoại trong mùa hè.

Nếu biện pháp của Ủy ban Giám sát Tài chính tập trung vào việc phổ biến cho người tiêu dùng tài chính về thủ đoạn lừa đảo và cách ứng phó, thì biện pháp lần này của BNK Investment Securities lại đặt trọng tâm vào việc ngăn chặn từ đầu khả năng tài khoản đứng tên pháp nhân bị dùng làm kênh lừa đảo tài chính.

BNK Investment Securities cho biết sẽ tiếp tục giám sát mẫu hình giao dịch của các tài khoản pháp nhân và sử dụng hệ thống phát hiện giao dịch tài chính bất thường. Công ty cũng sẽ duy trì các hoạt động phòng ngừa đối với những tài khoản pháp nhân có nguy cơ cao bị lợi dụng cho lừa đảo tài chính.