Hàn Quốc trình siết quy định cấp phép sàn tài sản ảo lên phiên họp Nội các hôm nay

Dự thảo sửa đổi Nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Đặc định, nhằm siết chặt việc thẩm định đăng ký và nghĩa vụ phòng chống rửa tiền đối với các doanh nghiệp kinh doanh tài sản ảo, sẽ được trình lên phiên họp Nội các Hàn Quốc vào ngày 11. Dự thảo đưa ra các tiêu chí chi tiết để thẩm định sức khỏe tài chính, tư cách cổ đông lớn và hệ thống kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cho biết Phó chủ tịch ủy ban sẽ tham dự phiên họp Nội các vào 10 giờ sáng cùng ngày, và kết quả biểu quyết dự thảo nghị định sẽ được công bố ngay sau khi cuộc họp kết thúc. Lịch trình trình dự thảo lên phiên họp Nội các được xác nhận qua lịch làm việc của các bộ ngành kinh tế do FSC và Yonhap Infomax công bố.

Trọng tâm của lần sửa đổi này là siết chặt điều kiện gia nhập thị trường và nghĩa vụ phòng chống rửa tiền đối với các doanh nghiệp kinh doanh tài sản ảo. FSC cho biết trong văn bản dự thảo lập pháp công bố ngày 30 tháng 3 rằng cơ quan này sẽ cụ thể hóa phạm vi cổ đông lớn thuộc diện thẩm định đăng ký, đồng thời bổ sung các điều kiện về tình trạng tài chính và tín nhiệm xã hội.

Theo quy định mới, doanh nghiệp kinh doanh tài sản ảo phải duy trì tỷ lệ nợ ở mức tối đa 200% tính theo báo cáo tài chính cuối quý gần nhất. Tuy nhiên, khoản tiền ký quỹ của người dùng được doanh nghiệp lưu giữ theo Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo sẽ được trừ ra khỏi tổng nợ.

Ban lãnh đạo và người đại diện doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện về năng lực theo Luật Quản trị Công ty Tài chính. Cổ đông lớn cũng sẽ bị thẩm định về tình trạng tài chính và việc có thuộc diện bị hạn chế theo các luật liên quan đến tài chính hay không.

Cơ cấu tổ chức và quy trình vận hành cũng nằm trong phạm vi thẩm định đăng ký. Doanh nghiệp phải có bộ phận phụ trách phòng chống rửa tiền và bảo vệ người dùng, đồng thời bố trí người phụ trách báo cáo và cán bộ giám sát tuân thủ đáp ứng các điều kiện nhất định.

Hệ thống thiết bị công nghệ thông tin và cơ chế kiểm soát nội bộ cũng thuộc diện thẩm định. Mục đích là để xem xét không chỉ tình trạng tài chính mà cả việc doanh nghiệp có thực sự sở hữu nền tảng vận hành đủ khả năng quản lý rủi ro rửa tiền và bảo vệ người dùng hay không.

Quy định về giao dịch chuyển tài sản ảo cũng sẽ thay đổi. Các giao dịch chuyển đến doanh nghiệp tài sản ảo nước ngoài thuộc nhóm rủi ro thấp sẽ được cho phép; còn giao dịch với các doanh nghiệp nước ngoài khác hoặc ví cá nhân sẽ chỉ được phép khi xác nhận được người gửi và người nhận là cùng một người.

Các giao dịch có rủi ro cao sẽ thuộc diện hạn chế. Khi chuyển tài sản đến doanh nghiệp nước ngoài hoặc ví cá nhân, quy trình xác minh đối tác giao dịch và mức độ rủi ro sẽ trở nên quan trọng hơn.

Nghĩa vụ xác minh khách hàng theo Luật Thông tin Tài chính Đặc định cũng sẽ được cụ thể hóa, không chỉ dừng ở việc xác nhận danh tính khách hàng mà còn bao gồm nghĩa vụ kiểm chứng độ chính xác của thông tin đã xác nhận.

Đối với khách hàng bị đánh giá có rủi ro rửa tiền cao hoặc sử dụng sản phẩm, dịch vụ có mức rủi ro cao, doanh nghiệp phải thực hiện quy trình xác minh khách hàng tăng cường. Thông thường, xác minh khách hàng tăng cường là quy trình xem xét kỹ lưỡng hơn về mục đích giao dịch và dòng tiền so với xác minh danh tính thông thường.

Luật Thông tin Tài chính Đặc định sửa đổi đã được công bố vào ngày 19 tháng 2 và sẽ có hiệu lực từ ngày 20 tháng 8 tới. Nếu dự thảo nghị định thi hành được thông qua trong ngày 11, các tiêu chí chi tiết được luật ủy quyền cũng có thể được áp dụng đồng thời với ngày luật có hiệu lực.

Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (BOK) sẽ tổ chức họp báo của Phó Thống đốc vào 10 giờ 30 sáng cùng ngày. Đến 4 giờ chiều, BOK sẽ công bố biên bản cuộc họp lần thứ 14 năm 2026 của Ủy ban Chính sách Tiền tệ, tổ chức ngày 23 tháng 7 — đây là cuộc họp không liên quan đến định hướng chính sách tiền tệ.

Bộ Kinh tế và Tài chính sẽ công bố kết quả sơ bộ thống kê thương mại theo đặc điểm doanh nghiệp quý 2 năm 2026 vào giữa trưa. Ủy ban Kế hoạch và Ngân sách sẽ phát tài liệu liên quan đến việc tự động chi trả tiền trúng thưởng chưa nhận và cuộc họp mở rộng cán bộ lãnh đạo lần thứ 8.

Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) sẽ công bố tài liệu về cuộc thi tìm kiếm các trường hợp điển hình trong phát hiện và phòng ngừa gian lận bảo hiểm. FSC và FSS dự kiến sẽ phát tài liệu dùng cho báo sáng ngày 12, gồm kết quả lựa chọn các cửa hàng nhỏ và vừa cùng hướng dẫn hoàn phí thẻ cho các cửa hàng mới tham gia.

Nguồn xác minh: Yonhap Infomax, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC), Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc (BOK).