Brazil siết chặt: Ngân hàng Trung ương yêu cầu VASP giữ giao dịch tài sản số ra nước ngoài tối đa 24 giờ để chống lừa đảo

Theo CoinDesk đưa tin ngày 9 tháng 8 (giờ địa phương), Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB) chuẩn bị áp dụng quy định mới buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải tạm giữ tối đa 24 giờ đối với các giao dịch chuyển tài sản số ra nền tảng nước ngoài hoặc ví *self-custody*. Động thái này nhằm ngăn chặn các vụ *lừa đảo tiền mã hóa* lợi dụng tốc độ dịch chuyển tài sản số, đồng thời cho thấy làn sóng siết chặt khung quản lý tài sản số đang lan sang cả khu vực Mỹ Latin.

BCB cho biết, quy định tạm giữ sẽ áp dụng với các khoản tiền mà khách hàng nhận được vượt quá 10.000 USD, tính theo từng giao dịch riêng lẻ hoặc tổng cộng trong một ngày. Trong các trường hợp này, VASP bắt buộc áp dụng thời gian chờ tối đa 24 giờ, đồng thời tuân theo các quy trình kiểm soát rủi ro nội bộ. Ngoài ra, doanh nghiệp phải thông báo rõ ràng cho khách hàng về việc tạm giữ, đồng thời lưu trữ đầy đủ hồ sơ liên quan đến các vụ lừa đảo đã xảy ra, hành vi lừa đảo bị ngăn chặn và những biện pháp khắc phục đã triển khai.

Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027. Tuy nhiên, nếu VASP đáp ứng các tiêu chuẩn mà Ngân hàng Trung ương Brazil đề ra, họ có thể hoàn tất khâu rà soát nội bộ và cho phép giao dịch được xử lý sớm hơn thời hạn 24 giờ. Cơ quan quản lý nhấn mạnh, mục tiêu cốt lõi của chính sách là giảm thiểu rủi ro *lừa đảo tài sản số* và *rửa tiền* thông qua việc kéo dài “khoảng thời gian an toàn” để sàng lọc giao dịch.

Quyết định của Brazil diễn ra trong bối cảnh nhiều nước đang đẩy mạnh biện pháp ứng phó *lừa đảo tiền mã hóa*. Tại Nhật Bản, Cơ quan Dịch vụ Tài chính và Cơ quan Cảnh sát đã khuyến nghị các sàn giao dịch hạn chế cho rút tiền ngay sau khi khách hàng nạp tiền pháp định hoặc vừa mua tài sản số, đồng thời áp dụng cơ chế đăng ký trước địa chỉ rút và cài đặt thời gian chờ. Tuy nhiên, các biện pháp tại Nhật Bản mang tính khuyến nghị, không bắt buộc, nên từng sàn có thể chủ động điều chỉnh theo mô hình kinh doanh và mức độ chịu rủi ro của mình.

Ở châu Âu, xu hướng siết chặt cũng gia tăng khi các vụ mạo danh cơ quan quản lý xuất hiện thường xuyên hơn. Cơ quan quản lý tài chính Pháp đã cảnh báo về các website giả mạo, trong khi Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) cho biết tên và logo của cơ quan này bị sử dụng trái phép trên những tài liệu bị làm giả. Theo giới quan sát, tốc độ luân chuyển xuyên biên giới cực nhanh của *tài sản số* khiến các nước mới nổi như Brazil có thêm lý do để áp dụng những hàng rào kỹ thuật mạnh tay hơn, từ đó có thể tác động dây chuyền lên chính sách của các thị trường đang phát triển khác.

bình luận: Quy định mới của Ngân hàng Trung ương Brazil cho thấy ưu tiên rõ ràng: đặt *kiểm soát và xác minh giao dịch* lên trước *tốc độ xử lý*. Với các VASP, yêu cầu lưu trữ dữ liệu, theo dõi vụ việc lừa đảo và duy trì hệ thống quản trị rủi ro chi tiết sẽ làm tăng chi phí vận hành và độ phức tạp trong tuân thủ. Tuy vậy, nếu triển khai hiệu quả, chính sách này có thể nâng cao niềm tin của người dùng với thị trường *tiền mã hóa*, đồng thời tạo chuẩn mực tham chiếu cho các nước mới nổi khác khi xây dựng khung giám sát tài sản số.