Philippines siết chặt quy định tiền mã hóa với mô hình giám sát hai tầng

Philippines siết chặt quản lý tiền mã hóa: Thiết lập khuôn khổ giám sát hai tầng để nâng cao tính minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư

Chính phủ Philippines vừa công bố khuôn khổ quản lý toàn diện đối với hoạt động niêm yết mã thông báo của các dự án tiền mã hóa, nhằm thắt chặt kiểm soát thị trường đang phát triển nhanh này. Theo Rappler đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), Manila đã triển khai mô hình giám sát hai tầng, với sự phối hợp giữa Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), đánh dấu bước tiến lớn trong việc thiết lập hành lang pháp lý rõ ràng cho ngành blockchain tại quốc gia Đông Nam Á này.

Mô hình giám sát kép: Phân chia vai trò giữa BSP và SEC

Trung tâm của chính sách mới nằm ở việc phân định nhiệm vụ giữa hai cơ quan quản lý cấp quốc gia. Cụ thể, BSP chịu trách nhiệm giám sát tổng thể các hoạt động liên quan đến dịch vụ tài sản ảo như sàn giao dịch, lưu ký và chuyển tiền. BSP đặc biệt nhấn mạnh đến việc thực hiện nghiêm ngặt quy định về xác minh danh tính khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML).

Về phần mình, SEC sẽ tập trung vào các tài sản mã hóa được phân loại là chứng khoán, yêu cầu tuân thủ quy trình đăng ký hoặc được miễn trừ tùy theo từng trường hợp. SEC cũng chịu trách nhiệm duy trì trật tự thị trường và đảm bảo các nhà đầu tư cá nhân được bảo vệ tốt hơn trước rủi ro từ những dự án thiếu minh bạch.

Luật pháp đa chiều: Từ thuế đến bảo mật dữ liệu cá nhân

Các biện pháp quản lý không chỉ dừng ở cấp độ tài chính mà còn mở rộng ra nhiều khía cạnh pháp lý khác. Cục Thuế Philippines (BIR) hiện đã coi tiền mã hóa là tài sản chịu thuế và áp dụng thuế lãi vốn lên đến 6%. Bên cạnh đó, Luật bảo mật dữ liệu cá nhân RA 10173 và Luật phòng chống tội phạm mạng RA 10175 cũng được kích hoạt để đối phó với rủi ro về gian lận, lừa đảo và tấn công mạng trong không gian blockchain.

Những quy định nghiêm ngặt về VASP: Rào cản gia nhập cho các dự án mới

Để được cấp phép hoạt động như một Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), các doanh nghiệp phải đáp ứng hàng loạt tiêu chí khắt khe. Trong đó, yêu cầu tối thiểu về vốn điều lệ, hệ thống quản trị rõ ràng, cơ chế bảo vệ người dùng và năng lực an ninh mạng đều là những yếu tố bắt buộc. Ngoài ra, VASP được yêu cầu phải thực hiện đánh giá rủi ro định kỳ, kiểm tra danh tính người dùng, và phân loại mã thông báo theo tính chất.

Đặc biệt, Philippines đã áp dụng quy tắc “Travel Rule” của Lực lượng Hành động Tài chính (FATF), theo đó các giao dịch vượt quá 1.000 đô la Mỹ (gần 1,4 triệu đồng) bắt buộc phải trao đổi thông tin định danh giữa các bên liên quan.

Xử phạt nghiêm khắc cho hành vi vi phạm

Chính phủ Philippines cũng đề ra mức xử phạt nghiêm minh nhằm răn đe và đảm bảo hiệu lực thi hành. Cụ thể, với các vi phạm liên quan đến quy định của SEC, chủ thể có thể bị phạt đến 5 triệu peso (khoảng 1,3 tỷ đồng) cộng với 2.000 peso mỗi ngày vi phạm. Trường hợp cung cấp thông tin sai lệch có thể bị truy tố tới 21 năm tù.

Nếu vi phạm do không tuân thủ các yêu cầu của BSP, doanh nghiệp có thể bị phạt đến gấp ba lần giá trị giao dịch và đối mặt với khả năng bị đình chỉ giấy phép hoạt động. Với các hành động vi phạm quy định chống rửa tiền, mức phạt hành chính có thể lên tới 5 triệu peso và hình phạt tù lên đến 14 năm. Trong khi đó, sai phạm liên quan đến bảo mật dữ liệu cá nhân bị phạt tối đa 5 triệu peso và phạt tù đến 6 năm.

Philippines trở thành điểm sáng về quản lý tiền mã hóa tại Đông Nam Á

Với chính sách mới này, Philippines hiện đang định hình là một trong những quốc gia có khuôn khổ quản lý minh bạch và toàn diện nhất trong khu vực Đông Nam Á về tiền mã hóa. Chính phủ không chỉ giám sát hoạt động phát hành mã thông báo, mà còn quản lý chặt chẽ khâu lưu trữ, chuyển dịch và giao dịch tài sản ảo.

Bình luận: Việc thiết lập các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt sẽ giúp thị trường tiền mã hóa tại Philippines phát triển bền vững hơn, đồng thời nâng cao mức độ tin cậy của quốc gia này trong mắt các nhà đầu tư quốc tế. Tuy nhiên, thách thức lớn hiện nay nằm ở việc cân bằng giữa yêu cầu “quản lý” và động lực thúc đẩy “đổi mới công nghệ”, yếu tố sẽ quyết định tương lai của ngành blockchain trong nước.

Từ khóa: “Philippines”, “quy định tiền mã hóa”, “VASP”, “Chống rửa tiền”, “BSP”, “SEC”