Mỹ tịch thu 25 triệu USD tiền mã hóa liên quan lừa đảo tình ái và đầu tư xuyên biên giới

Theo CoinDesk đưa tin ngày 23 (giờ địa phương), giới chức liên bang Mỹ đang tiến hành loạt vụ kiện dân sự nhằm *tịch thu* khoảng 25 triệu USD (tương đương 367 tỷ đồng) tiền **tiền mã hóa** có liên quan đến các vụ *lừa đảo tình ái và đầu tư* nhắm vào nạn nhân tại Mỹ và Canada. Động thái này cho thấy cơ quan chức năng ngày càng siết chặt kiểm soát dòng tiền **tiền mã hóa** trong các mô hình lừa đảo xuyên biên giới.

Theo hồ sơ được nộp lên tòa án liên bang tại Washington DC ngày 23 (giờ địa phương), phía công tố đã khởi kiện tổng cộng 5 vụ kiện dân sự, yêu cầu *tịch thu* số **tiền mã hóa** trị giá khoảng 25 triệu USD. Điều tra ban đầu cho thấy đây là tài sản có nguồn gốc từ các vụ “romance scam” (lừa đảo tình ái) và những nền tảng *đầu tư giả mạo* nhắm vào người dùng tại Mỹ và Canada.

Nguồn tiền bị phong tỏa xuất phát từ một cuộc điều tra độc lập do Cơ quan Mật vụ Mỹ (Secret Service) tiến hành. Các điều tra viên đã lần theo dấu vết *hàng trăm ví tiền mã hóa*, xác định hơn 270 giao dịch liên quan đến *lừa đảo đầu tư* và trên 200 nạn nhân của các vụ *lừa đảo tình ái*. Trong số nạn nhân, có nhiều trường hợp sinh sống tại khu vực thủ đô Washington.

Trong số 5 vụ kiện dân sự, hai vụ có quy mô lớn nhất lần lượt liên quan khoảng 12,1 triệu USD (xấp xỉ 178 tỷ đồng) và 10,4 triệu USD (khoảng 153 tỷ đồng). Vụ thứ nhất chủ yếu xuất phát từ mô hình *lừa đảo tình ái trực tuyến*, trong đó kẻ gian xây dựng mối quan hệ tình cảm giả để dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền. Vụ thứ hai gắn với một nền tảng *đầu tư tiền mã hóa giả mạo*, hứa hẹn lợi nhuận cao để thu hút dòng vốn rồi chiếm đoạt.

Ngoài ra, cơ quan công tố cũng nộp đơn yêu cầu *tịch thu* thêm ba nhóm tài sản khác lần lượt trị giá khoảng 1,23 triệu USD (khoảng 18 tỷ đồng), 2,39 triệu USD (khoảng 35 tỷ đồng) và 285.000 USD (khoảng 4 tỷ đồng), tất cả đều liên quan đến các mô hình *lừa đảo đầu tư* tương tự.

Các thủ đoạn được mô tả là ngày càng đa dạng và tinh vi. Một nạn nhân cho biết sau khi cố gắng rút tiền từ tài khoản đầu tư trên một nền tảng trực tuyến, toàn bộ liên lạc với “chuyên viên tư vấn” lập tức bị cắt đứt. Trong một trường hợp khác, nạn nhân sau khi đã mất tiền lại tiếp tục bị tiếp cận trong một kịch bản “recovery scam”: đối tượng lừa đảo mới tự xưng là chuyên gia khôi phục tài sản, hứa sẽ giúp lấy lại **tiền mã hóa** đã bị chiếm đoạt nhưng yêu cầu nộp trước một khoản “phí dịch vụ”.

*bình luận* Những chiêu thức như “recovery scam” thường đánh vào tâm lý hoang mang và hy vọng gỡ gạc của nạn nhân, khiến họ dễ dàng rơi vào bẫy một lần nữa. Đây là tầng lừa đảo thứ hai, tận dụng chính tổn thất ban đầu để tiếp tục rút cạn tài chính người bị hại.

Theo Bộ Tư pháp Mỹ, các vụ việc lần này nằm trong chiến dịch của lực lượng “Scam Center Strike Force”, một đơn vị chuyên trách được thành lập vào tháng 11 năm 2025 để tập trung vào các đường dây *lừa đảo trực tuyến* có yếu tố quốc tế. Từ khi đi vào hoạt động đến nay, lực lượng này cho biết đã hỗ trợ *thu hồi* hơn 800 triệu USD (tương đương khoảng 1,1753 nghìn tỷ đồng) tài sản cho nạn nhân.

*bình luận* Con số 800 triệu USD cho thấy quy mô thực sự của các mô hình lừa đảo gắn với **tiền mã hóa** và tài chính số. Dù cơ quan chức năng đã triển khai các công cụ phân tích on-chain, kết hợp với hợp tác quốc tế để lần theo dòng tiền, tốc độ phát triển và mức độ tinh vi của các băng nhóm lừa đảo vẫn là thách thức lớn.

Giới chuyên gia an ninh mạng cảnh báo, khi *tiền mã hóa* và các nền tảng đầu tư trực tuyến ngày càng phổ biến, các hình thức lừa đảo kết hợp giữa *cảm xúc* và *tài chính* cũng tăng nhanh. Các mô hình “pig butchering” – trong đó kẻ gian nuôi dưỡng mối quan hệ thân mật hoặc tình cảm trong thời gian dài trước khi dụ đầu tư – đang xuất hiện dày đặc trên mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò và kênh nhắn tin riêng tư.

*bình luận* Đối với nhà đầu tư **tiền mã hóa**, điểm mấu chốt là luôn tách bạch giữa *quan hệ cá nhân* và *quyết định tài chính*. Bất kỳ lời mời gọi đầu tư nào xuất phát từ mối quan hệ mới quen trên mạng, kèm theo yêu cầu chuyển **tiền mã hóa** vào ví hoặc nền tảng không được cấp phép, đều cần được xem là tín hiệu rủi ro cao. Sự phát triển của công nghệ truy vết on-chain giúp cơ quan chức năng có thêm công cụ để thu hồi tài sản, nhưng việc *phòng ngừa* vẫn là tuyến phòng thủ quan trọng nhất trước các mô hình lừa đảo tinh vi hiện nay.