Khả năng thông qua Luật làm rõ thị trường tài sản số tại Mỹ giảm còn 35% vì lo ngại chống rửa tiền

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), khả năng được thông qua của *“từ” Luật làm rõ thị trường tài sản số *“từ” (Digital Asset Market Structure Bill) tại Mỹ đã giảm xuống còn khoảng 35% trên nền tảng dự đoán Polymarket. Nguyên nhân chính đến từ việc Bộ Tư pháp Mỹ bày tỏ lo ngại luật này có thể làm suy yếu cơ chế chống rửa tiền (AML) và tạo khoảng trống cho tội phạm tiền mã hóa, qua đó khiến tiến trình xem xét dự luật thêm nhiều biến số.

Bộ Tư pháp Mỹ mới đây đã gửi email cho Bộ Tài chính, cho rằng dự thảo hiện tại có thể vô tình nâng cao “gánh nặng chứng minh khi truy tố” trong các vụ án rửa tiền liên quan đến tiền mã hóa. Cơ quan này đặc biệt nhắm vào điều 604, điều khoản trao ngoại lệ và *“từ” bảo vệ pháp lý *“từ” khá rộng cho nhóm phát triển không lưu ký, các dịch vụ phi tập trung, mixer và các giao thức tự động. Theo Bộ Tư pháp, quy định này có thể hạn chế khả năng công tố viên liên bang trong việc thực thi các quy tắc AML hiện hành đối với các nền tảng *“từ” tài sản số *“từ”.

Cảnh báo trên xuất hiện sau khi bốn cơ quan thực thi pháp luật cùng một liên minh các tổ chức Công giáo đã nêu ra những lo ngại tương tự vào ngày 23 tháng 6 (giờ địa phương), cho rằng khung pháp lý mới có nguy cơ tạo “vùng xám” cho các hoạt động tài chính phi pháp. Tuy vậy, trong Quốc hội vẫn có những tiếng nói nhấn mạnh sự cần thiết của dự luật. Hạ nghị sĩ William Timmons tại phiên điều trần cùng ngày khẳng định ông ủng hộ *“từ” Luật làm rõ thị trường tài sản số *“từ”, lập luận rằng Mỹ cần một khuôn khổ rõ ràng cho *“từ” tiền mã hóa *“từ” nếu muốn duy trì vai trò dẫn dắt trong nền kinh tế toàn cầu.

Từ phía doanh nghiệp, Dante Disparte, Giám đốc chiến lược của Circle, lại cho rằng dự luật này không làm suy yếu mà còn tăng cường an ninh quốc gia. Ông nhấn mạnh quy định yêu cầu các đơn vị phát hành *“từ” stablecoin *“từ” phải duy trì dự trữ 1:1 bằng các tài sản an toàn như trái phiếu chính phủ Mỹ sẽ giúp nâng mức độ minh bạch và giảm rủi ro hệ thống. Theo ông, việc đưa *“từ” stablecoin *“từ” và các nhà cung cấp dịch vụ *“từ” tài sản số *“từ” vào khung quản lý rõ ràng là bước đi cần thiết để Mỹ cạnh tranh với các trung tâm tài chính khác.

Trong bối cảnh đó, Quốc hội Mỹ đang cố gắng điều chỉnh lại ngôn ngữ trong dự thảo, vừa để phản hồi quan ngại của Bộ Tư pháp, vừa cân nhắc các tranh cãi đạo đức liên quan đến Tổng thống Trump. Bản sửa đổi hiện bao gồm quy định yêu cầu Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cùng Bộ Tài chính phối hợp xây dựng bộ quy tắc AML dành riêng cho các nền tảng phi tập trung. Đồng thời, quyền hạn trừng phạt của Bộ Tài chính cũng được mở rộng, cho phép cơ quan này áp đặt biện pháp trừng phạt đối với những nền tảng có rủi ro cao về tài trợ bất hợp pháp.

Một điểm then chốt khác là sửa đổi mới ràng buộc các chủ thể có “quyền kiểm soát thực tế” đối với mã nguồn của nền tảng phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), tương đương việc xem họ như các tổ chức tài chính truyền thống về nghĩa vụ giám sát, lưu trữ dữ liệu và báo cáo giao dịch đáng ngờ. *bình luận* Đây là nỗ lực của phía lập pháp nhằm đóng khoảng trống pháp lý đối với các nhà phát triển, nhà vận hành “ẩn sau giao thức”, vốn lâu nay tranh luận rằng họ chỉ cung cấp mã nguồn chứ không điều hành dịch vụ. *bình luận*

Dự luật *“từ” Luật làm rõ thị trường tài sản số *“từ” dự kiến được xem xét lại vào tuần tới, trong khi quỹ thời gian đang dần cạn. Nếu trong đợt làm việc này không đạt được bước tiến đáng kể, ngày 7 tháng 8 sẽ trở thành hạn chót trên thực tế, bởi Hạ viện sắp bước vào kỳ nghỉ hè. Trong bối cảnh khả năng thông qua trên Polymarket chỉ còn khoảng 35%, hướng đi của khung pháp lý mới cho *“từ” tiền mã hóa *“từ” tại Mỹ nhiều khả năng sẽ được quyết định bởi cuộc đấu giằng co giữa cơ quan quản lý – lo ngại rủi ro tội phạm và hệ thống tài chính – và ngành công nghiệp *“từ” tài sản số *“từ”, lực lượng đang thúc đẩy cho một môi trường pháp lý rõ ràng hơn để phát triển dài hạn.