Mỹ: Cơ quan thực thi pháp luật ủng hộ CLARITY Act, thúc ép Quốc hội chốt khung quy định tiền mã hóa và DeFi

Mỹ: Các cơ quan thực thi pháp luật ủng hộ dự luật ‘CLARITY Act’, gia tăng sức ép lên Quốc hội về khung *tiền mã hóa*

Các tổ chức thực thi pháp luật hàng đầu tại Mỹ đồng loạt lên tiếng ủng hộ dự luật *“Đạo luật làm rõ thị trường tài sản số (CLARITY Act)”*, qua đó khiến sức ép xây dựng khung quy định cho *tiền mã hóa* tại Washington tăng rõ rệt. Trong bối cảnh Thượng viện sắp bước vào kỳ nghỉ hè, giới quan sát đang chú ý liệu ngành công nghiệp tài sản số có kịp đạt được một khuôn khổ pháp lý thực chất trong năm nay hay không.

Theo Cointelegraph đưa tin ngày 13 (giờ địa phương), Hiệp hội nhân viên thực thi pháp luật liên bang Mỹ (FLEOA) đã gửi thư lên Ủy ban Ngân hàng Thượng viện ngày 10, tuyên bố ủng hộ dự luật *CLARITY Act*. Tuy vậy, tổ chức này yêu cầu làm rõ hơn phạm vi trách nhiệm trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (*DeFi*) và điều chỉnh một số điều khoản để không làm suy yếu thẩm quyền điều tra của cơ quan chức năng.

Đây là tín hiệu ủng hộ lớn thứ hai từ giới thực thi pháp luật, sau khi tổ chức lãnh đạo thực thi pháp luật người da màu NOBLE công khai đứng về phía dự luật vào tuần trước. Chuỗi động thái này được xem là yếu tố phản bác lại lập luận cho rằng *CLARITY Act* sẽ gây cản trở cho điều tra tội phạm liên quan đến *tiền mã hóa*.

Giám đốc điều hành Hội đồng tài sản số (Crypto Council), bà Ji Kim, nhận định dự luật này “mang tính bảo vệ người tiêu dùng và hỗ trợ thực thi pháp luật khá mạnh”.

*bình luận*: Việc các tổ chức thực thi pháp luật chủ động lên tiếng ủng hộ cho thấy lập trường của họ không còn chỉ là “siết chặt” hay “chống” *tiền mã hóa*, mà là ưu tiên một khung quy định rõ ràng, vừa cho phép đổi mới, vừa bảo đảm an ninh công cộng.

Nhiều tranh cãi xoay quanh DeFi và trách nhiệm pháp lý

Trong tuyên bố gửi Thượng viện, FLEOA đánh giá *CLARITY Act* là “một bước tiến có ý nghĩa trong việc cân bằng giữa đổi mới và an toàn công cộng”. Đồng thời, hiệp hội nhấn mạnh các cơ chế chống rửa tiền, ngăn tài trợ khủng bố, thực thi lệnh trừng phạt và thẩm quyền điều tra phải được giữ nguyên, không bị suy yếu bởi các ngoại lệ dành cho tài sản số hay nền tảng *DeFi*.

FLEOA cho rằng điểm mấu chốt là phải xác định rõ ai là chủ thể chịu trách nhiệm trên các nền tảng *DeFi*: nhà phát triển, đơn vị vận hành giao diện, hay tổ chức đứng sau việc triển khai giao thức. Hiệp hội cảnh báo không thể để doanh nghiệp “núp bóng *phi tập trung*” để né tránh giám sát, dẫn đến khoảng trống pháp lý trong hoạt động điều tra tội phạm *tiền mã hóa*.

Ngoài ra, tổ chức này đề nghị điều chỉnh cụm từ “specific intent” (ý định cụ thể) trong dự luật, nhằm tránh tình trạng cơ quan công tố quá khó chứng minh yếu tố lỗi cố ý khi xử lý các vụ án liên quan đến giao thức hoặc nền tảng tài sản số.

Trước đó vào tháng 6, bốn tổ chức thực thi pháp luật lớn gồm Hiệp hội công tố viên toàn quốc, Hiệp hội công tố viên liên bang, Hiệp hội cảnh sát trưởng và Hiệp hội cảnh sát trưởng quận (sheriff) đã gửi thư lên Nhà Trắng, bày tỏ lo ngại về điều 604 của dự luật. Các tổ chức này cho rằng điều khoản đó hạn chế quá mức trách nhiệm của nhà phát triển, khiến việc điều tra tội phạm *tiền mã hóa* trở nên khó khăn hơn.

Đáp lại, Nhà Trắng đã thu xếp một cuộc gặp với các tổ chức này vào cuối tháng 6 để thảo luận sâu hơn về tác động của *CLARITY Act* đối với năng lực điều tra, truy tố các vụ án liên quan đến tài sản số.

*bình luận*: Tranh cãi quanh *DeFi* xoay quanh câu hỏi “ai là người chịu trách nhiệm cuối cùng” khi giao thức được vận hành bởi mã nguồn mở và cộng đồng. Nếu trách nhiệm pháp lý không được quy định rõ, rủi ro lạm dụng *DeFi* cho rửa tiền, gian lận, tài trợ khủng bố sẽ tăng, trong khi cơ quan điều tra không có điểm bám pháp lý rõ ràng để xử lý.

Dấu mốc chính trị trước kỳ nghỉ tháng 8 của Thượng viện

Bức thư của FLEOA được xem là thước đo quan trọng cho khả năng Thượng viện thông qua *CLARITY Act* trước kỳ nghỉ tháng 8, dự kiến bắt đầu từ ngày 8. Trong ngành, nhiều ý kiến đánh giá đây gần như là “cơ hội cuối cùng” trong năm nay để Mỹ đạt được một bước tiến lập pháp rõ rệt về *tiền mã hóa*.

Thượng nghị sĩ đảng Cộng hòa Cynthia Lummis ngày 8 đã cảnh báo rằng đây có thể là “cơ hội cuối cùng để thông qua một khung lập pháp thực chất cho tài sản số trước năm 2030”. Bà nhấn mạnh, nếu dự luật thất bại, “các quốc gia khác sẽ là bên đặt ra luật chơi cho *tài sản số*, và Mỹ sẽ phải mất 10 năm tiếp theo chỉ để chạy theo”.

Việc các tổ chức thực thi pháp luật gia tăng ủng hộ đang giúp *CLARITY Act* có thêm động lực chính trị, vốn là yếu tố sống còn trong bối cảnh bầu cử và cạnh tranh giữa các đảng phái tại Washington. Tuy nhiên, bài toán dung hòa giữa siết chặt *DeFi* và bảo đảm không làm “trói tay” cơ quan điều tra được dự đoán sẽ là nút thắt lớn nhất tại Thượng viện.

*bình luận*: Nếu *CLARITY Act* được thông qua với các quy định rõ ràng về trách nhiệm trong *DeFi*, thị trường *tiền mã hóa* có thể bước sang giai đoạn minh bạch hơn, thu hút thêm nhà đầu tư tổ chức. Ngược lại, nếu dự luật tiếp tục bế tắc, Mỹ có nguy cơ tụt lại phía sau châu Âu và một số khu vực khác đang đi nhanh hơn về khung pháp lý cho *tài sản số*, còn doanh nghiệp Web3 sẽ cân nhắc dịch chuyển hoạt động sang các khu vực có luật rõ ràng hơn.

Tóm lại, *CLARITY Act* đang trở thành tâm điểm trong cuộc tranh luận về quy định *tiền mã hóa* tại Mỹ: được giới thực thi pháp luật ủng hộ, nhưng vẫn vướng các câu hỏi hóc búa về *DeFi* và quyền điều tra. Cách Thượng viện xử lý dự luật này trước kỳ nghỉ tháng 8 sẽ ảnh hưởng lớn đến tương lai khung pháp lý cho *tài sản số* không chỉ ở Mỹ mà cả trên phạm vi toàn cầu.