Hàn Quốc siết chặt quy định rút tiền trên sàn tiền mã hóa để chặn lừa đảo voice phishing

Theo Yonhap News đưa tin ngày 19 (giờ địa phương), cơ quan tài chính Hàn Quốc vừa công bố kế hoạch siết chặt mạnh mẽ quy định về *từ*trì hoãn rút tiền*từ* trên các sàn giao dịch tiền mã hóa, với mục tiêu chặn đứng tình trạng lừa đảo *từ*voice phishing*từ* đang bùng nổ tại nước này.

Theo Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC), bộ tiêu chuẩn mới được xây dựng cùng Cơ quan Giám sát Tài chính và Hiệp hội đồng thuận sàn giao dịch tài sản số (DAXA) sẽ buộc các sàn crypto phải đánh giá toàn diện hơn trước khi cho phép *từ*ngoại lệ trì hoãn rút tiền*từ* cho người dùng. Thay vì chỉ xét thời gian mở tài khoản hoặc lịch sử giao dịch cơ bản như trước đây, các sàn sẽ phải đồng thời xem xét tần suất giao dịch, quy mô nạp – rút, cũng như toàn bộ lịch sử hoạt động của tài khoản.

Dữ liệu do phía quản lý cung cấp cho thấy, trong giai đoạn từ tháng 6 đến tháng 9 năm 2025, các tài khoản được áp dụng *từ*ngoại lệ trì hoãn rút tiền*từ* lại chiếm tới 59% số tài khoản lừa đảo liên quan sàn giao dịch tiền mã hóa, và gây ra tới 75,5% tổng thiệt hại. *bình luận* Những con số này cho thấy chính phần “ngoại lệ” đang trở thành lỗ hổng lớn nhất mà tội phạm tài chính lợi dụng, hơn hẳn các tài khoản bị khóa, phong tỏa theo quy trình thông thường. *bình luận*

Trước đây, tiêu chí cho phép ngoại lệ gần như do từng sàn tự đặt, thiếu một khung chuẩn thống nhất toàn thị trường. Điều này khiến tội phạm dễ dàng “tinh chỉnh” hành vi để thỏa mãn điều kiện ngoại lệ tại nhiều sàn một cách có hệ thống. Với quy định mới, FSC dự báo tỷ lệ tài khoản được áp dụng *từ*ngoại lệ trì hoãn rút tiền*từ* sẽ giảm mạnh. Kết quả mô phỏng của cơ quan này cho thấy, nếu áp dụng bộ tiêu chuẩn mới, tỷ lệ tài khoản được ngoại lệ có thể bị co lại chỉ còn khoảng 1%. Tuy vậy, phía quản lý cũng thừa nhận đây mới là ước tính kỹ thuật nội bộ, hiệu quả thực tế sẽ cần được kiểm chứng qua quá trình triển khai.

Song song, cơ quan tài chính Hàn Quốc dự định tăng cường khâu giám sát sau khi cấp ngoại lệ. Các tài khoản thuộc diện ngoại lệ sẽ bị kiểm tra định kỳ *từ*nguồn gốc dòng tiền*từ*, kèm theo việc giám sát chặt chẽ các mẫu hình rút tiền bất thường. Nếu phát hiện dấu hiệu đáng ngờ, sàn sẽ phải kích hoạt cơ chế cảnh báo và tạm dừng xử lý, nhằm chặn kịp thời các thủ đoạn lách quy định. Cơ quan chức năng cũng nhấn mạnh quy định hiện hành sẽ tiếp tục được điều chỉnh nếu tội phạm xuất hiện các chiêu thức mới để né kiểm soát.

Động thái thắt chặt *từ*quy định rút tiền trên sàn tiền mã hóa*từ* lần này nằm trong bức tranh rộng hơn, khi Hàn Quốc gần đây liên tục mở rộng giám sát đối với các sàn. Ngày 15, FSC đã yêu cầu sàn Bithumb siết quy trình kiểm soát nội bộ sau sự cố chi trả nhầm *từ*Bitcoin(BTC)*từ*. Từ nay, các sàn phải đối chiếu sổ sách nội bộ với tài sản kỹ thuật số thực nắm giữ 5 phút một lần, thay vì kiểm tra theo chu kỳ dài như trước. Trước đó, ngày 29 tháng 1, Chính phủ Hàn Quốc cũng đã mở rộng phạm vi xét duyệt giấy phép kinh doanh tài sản số, không chỉ giám sát sàn giao dịch mà còn rà soát cả cổ đông lớn và bên liên quan.

*bình luận* Việc đồng thời tăng cường phòng chống *từ*voice phishing*từ* và siết kỷ luật vận hành cho thấy nhà quản lý Hàn Quốc đang chuyển trọng tâm từ ưu tiên “thuận tiện giao dịch” sang ưu tiên “an toàn hệ thống và chống rửa tiền”. Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa phát triển nhanh, chiến lược này có thể làm giảm một phần tính linh hoạt khi rút tiền, nhưng đổi lại sẽ giúp hạn chế đáng kể các vụ lừa đảo nhắm tới người dùng phổ thông – nhóm chịu thiệt hại nhiều nhất trong các đường dây *từ*voice phishing*từ* thời gian qua. *bình luận*

Tóm lại, việc Hàn Quốc tăng cường tiêu chuẩn cấp *từ*ngoại lệ trì hoãn rút tiền*từ* trên sàn giao dịch tiền mã hóa, kết hợp các biện pháp giám sát giao dịch gắt gao hơn, được xem là bước đi tiếp theo trong chiến lược ưu tiên chặn rửa tiền, ngăn chặn *từ*voice phishing*từ* và bảo vệ nhà đầu tư trên thị trường *từ*tiền mã hóa*từ* đang mở rộng nhanh chóng.