FBI: Thiệt hại lừa đảo tiền mã hóa tại Mỹ vượt 11 tỷ USD, trẻ vị thành niên và chiêu trò mạo danh cơ quan nhà nước gia tăng

Theo CoinDesk đưa tin ngày 7 (giờ địa phương), Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho biết thiệt hại do *tiền mã hóa* liên quan đến lừa đảo tại Mỹ trong năm qua đã vượt 11 triệu USD, với các chiêu trò tận dụng *tiền mã hóa* và trí tuệ nhân tạo (AI) trở thành nhóm hành vi gây thiệt hại nặng nề nhất. Đáng chú ý, phạm vi nạn nhân không chỉ giới hạn ở nhà đầu tư mà còn mở rộng sang cả trẻ vị thành niên.

Trong báo cáo thường niên về tội phạm Internet công bố ngày 7, FBI cho biết trong năm 2025 cơ quan này đã tiếp nhận 181.565 đơn tố cáo, với tổng thiệt hại hơn 11 tỷ USD. Tổng số vụ việc liên quan tội phạm mạng vượt mốc 1 triệu báo cáo, gây thiệt hại khoảng 21 triệu USD. Trong các kênh thanh toán bị lừa đảo, *tiền mã hóa* là phương thức khiến nạn nhân mất nhiều tiền nhất, vượt xa tiền mặt, thẻ ghi nợ hay thẻ quà tặng.

Đáng lo ngại hơn, trong 13.168 báo cáo tội phạm mạng nhắm vào người dưới 17 tuổi, khoảng 10% liên quan đến *tiền mã hóa* hoặc máy rút *tiền mã hóa* (crypto ATM), với tổng giá trị thiệt hại vượt 5 triệu USD. FBI cho biết đã triển khai chiến dịch “Operation Level Up” trong năm 2024 nhằm cảnh báo và hướng dẫn nạn nhân của các vụ lừa đảo đầu tư bằng *tiền mã hóa*, tuy nhiên các biện pháp này vẫn chưa đủ để chặn đà lan rộng của loại hình tội phạm mới.

Song song, công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis cho hay trong báo cáo công bố tháng 3, lượng vốn chảy vào các địa chỉ bất hợp pháp trong năm 2025 ước tính lên tới 154 tỷ USD. Các chuyên gia cho rằng hoạt động né tránh trừng phạt quốc tế là một trong những yếu tố thúc đẩy dòng tiền bất hợp pháp này.

bình luận: Con số 154 tỷ USD cho thấy quy mô sử dụng *tiền mã hóa* trong các hoạt động khuất tất vẫn rất lớn, bất chấp nỗ lực siết quản lý ở Mỹ và nhiều nước khác.

FBI cũng ghi nhận một trường hợp đáng chú ý trên mạng *Tron(TRX)*, khi xuất hiện token giả mạo cơ quan này để chiếm đoạt dữ liệu người dùng. Token lừa đảo đã đánh dấu ví của nạn nhân là “đang bị điều tra”, sau đó yêu cầu người dùng nhập thông tin cá nhân với lý do “xác minh chống rửa tiền (AML)”. Dù vậy, báo cáo năm nay của FBI chưa dành một mục cảnh báo riêng cho chiêu trò mạo danh này.

bình luận: Việc mạo danh FBI ngay trên chính hạ tầng *Tron(TRX)* cho thấy tội phạm mạng đang tận dụng tâm lý sợ hãi của người dùng trước cơ quan công quyền, kết hợp giao diện ví và hợp đồng thông minh để tạo cảm giác “chính thống”.

Theo báo cáo, riêng các vụ lừa đảo mạo danh cơ quan chính phủ đã ghi nhận 32.424 trường hợp, với tổng thiệt hại khoảng 800 triệu USD. Nhiều chuyên gia nhận định các hình thức lừa đảo bằng *tiền mã hóa* đang vượt khỏi khuôn khổ “mất tiền đầu tư” đơn thuần, chuyển sang giai đoạn tinh vi hơn với đánh cắp danh tính và giả mạo tổ chức nhà nước. Điều này cho thấy “đèn cảnh báo” đối với thị trường *tiền mã hóa* vẫn đang bật sáng và khó có khả năng sớm tắt trong bối cảnh tội phạm công nghệ ngày càng khai thác mạnh AI và các nền tảng chuỗi khối mới.

bình luận: Với xu hướng này, nhà đầu tư và phụ huynh cần chú ý nhiều hơn tới giáo dục an ninh mạng, đặc biệt là kỹ năng nhận diện lời mời đầu tư, cảnh báo “đang bị điều tra” hoặc yêu cầu xác minh danh tính liên quan đến *tiền mã hóa* để tránh trở thành nạn nhân thế hệ tiếp theo.