Bithumb bị phạt 2,46 triệu USD và đình chỉ một phần hoạt động 6 tháng vì vi phạm chống rửa tiền (AML)

Theo CoinDesk đưa tin ngày 15 tháng 3 (giờ địa phương), sàn giao dịch tiền mã hóa trong nước **“Bithumb”** đã bị cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc áp dụng mức phạt lớn do vi phạm quy định **“chống rửa tiền (AML)”**. Động thái này đi kèm lệnh **“đình chỉ một phần hoạt động trong 6 tháng”**, qua đó cho thấy định hướng siết giám sát đối với toàn thị trường tiền mã hóa nội địa.

Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã quyết định xử phạt Bithumb khoản tiền tương đương **2,46 triệu USD (khoảng 367 tỷ đồng)**, đồng thời yêu cầu sàn tạm ngừng một phần dịch vụ dành cho **“người dùng đăng ký mới”** trong vòng 6 tháng. Biện pháp này được áp dụng theo Luật về báo cáo và sử dụng thông tin giao dịch tài chính đặc biệt, và đã được Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) công bố chi tiết qua truyền thông trong nước.

Theo FIU, số trường hợp vi phạm được ghi nhận tại Bithumb lên tới **khoảng 6,65 triệu giao dịch**. Trong đó, khoảng **3,55 triệu trường hợp** liên quan tới việc **không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng (KYC)**, tức không tuân thủ đúng các bước kiểm tra thông tin theo quy định pháp luật. Khoảng **3,04 triệu trường hợp** còn lại là các giao dịch lẽ ra phải bị chặn nhưng đã không được ngăn lại, cho thấy **hệ thống kiểm soát AML** của sàn còn nhiều lỗ hổng.

Lệnh đình chỉ hoạt động lần này chỉ áp dụng đối với các dịch vụ liên quan **người dùng mới đăng ký**, trong khi khách hàng hiện hữu vẫn có thể tiếp tục giao dịch, nạp – rút và sử dụng các chức năng cốt lõi khác của nền tảng. Tuy nhiên, việc **hạn chế dòng người dùng mới** được đánh giá sẽ gây sức ép lên chiến lược tăng trưởng ngắn hạn cũng như cuộc đua thị phần của Bithumb trên thị trường trong nước.

bình luận: Những hạn chế dạng “mềm” như chỉ khóa người dùng mới thường được cơ quan quản lý sử dụng để trừng phạt nhưng vẫn tránh gây sốc thanh khoản, cho thấy nhà chức trách muốn chỉnh đốn hơn là “bóp nghẹt” toàn bộ hoạt động.

Cùng với chế tài đối với tổ chức, FIU cũng tiến hành **xử lý nhân sự cấp cao**. Giám đốc điều hành (CEO) của Bithumb nhận quyết định **“cảnh cáo”** ở mức độ chú ý, trong khi **người phụ trách báo cáo AML** bị đình chỉ công tác 6 tháng. Theo giới phân tích, động thái này là tín hiệu cho thấy nhà chức trách Hàn Quốc muốn **quy trách nhiệm trực tiếp cho lãnh đạo** về hiệu quả vận hành hệ thống AML và cơ chế kiểm soát nội bộ.

Các vi phạm nói trên được phát hiện trong quá trình **thanh tra thực địa** diễn ra từ năm 2024 đến 2025 đối với 5 sàn giao dịch lớn tại Hàn Quốc, gồm Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax. FIU đã rà soát chi tiết mức độ tuân thủ **KYC và AML** trên toàn hệ thống, qua đó trường hợp của Bithumb được xem như ví dụ cho thấy những sai phạm lớn có thể dẫn tới **chế tài rất mạnh**.

Đáng chú ý, vụ việc này nối tiếp chuỗi động thái siết chặt giám sát trước đó. FIU từng xử phạt công ty vận hành sàn Upbit là Dunamu với mức **đình chỉ một phần hoạt động trong 3 tháng** và **phạt tiền 3,52 triệu USD (khoảng 525 tỷ đồng)** do để xảy ra **khoảng trống tuân thủ**. Sàn Korbit cũng bị phạt khoảng **2,73 triệu USD (khoảng 41 tỷ đồng)** và chịu hình thức **cảnh cáo tổ chức**, dù quy mô tiền phạt thấp hơn đáng kể so với hai sàn còn lại.

bình luận: Việc **“Bithumb”**, Upbit và Korbit lần lượt nhận các mức phạt khác nhau giúp thị trường hình dung rõ hơn **thang chế tài AML** tại Hàn Quốc, từ mức cảnh cáo đến đình chỉ một phần hoạt động kèm phạt tiền lớn.

Được thành lập từ năm 2014, Bithumb nhiều năm nằm trong nhóm sàn có **khối lượng giao dịch cao nhất** tại Hàn Quốc. Theo dữ liệu từ CoinGecko, nền tảng này vẫn là một trong những sàn sở hữu thanh khoản đáng kể tại thị trường nội địa. Quyết định đình chỉ một phần hoạt động diễn ra chỉ khoảng **một tháng sau sự cố “chi trả nhầm” lượng lớn Bitcoin(BTC)** cho người dùng, khiến thị trường càng chú ý hơn tới **độ an toàn hệ thống** và năng lực kiểm soát rủi ro vận hành của sàn.

CoinDesk cho biết đã liên hệ Bithumb để ghi nhận phản hồi, song tới thời điểm bài báo được đăng tải, sàn vẫn **chưa đưa ra bình luận chính thức**. Giới trong ngành nhận định đợt chế tài này nhiều khả năng sẽ không dừng ở một sự cố riêng lẻ, mà có thể trở thành **đòn bẩy thúc đẩy toàn bộ sàn trong nước nâng cấp quy trình KYC, hệ thống giám sát và chặn giao dịch đáng ngờ**.

bình luận: Với việc FIU liên tiếp xử phạt các sàn lớn, yêu cầu tăng cường **“chống rửa tiền (AML)”** tại Hàn Quốc gần như chắc chắn sẽ trở thành **tiêu chuẩn bắt buộc** nếu các nền tảng muốn duy trì hoạt động trong dài hạn, thay vì chỉ là nỗ lực “mang tính hình thức” như trước đây.