Tòa án Mỹ bác đơn kiện cáo buộc Binance(BNB) đồng lõa tài trợ khủng bố, cho thêm 60 ngày sửa đơn

Tòa án Liên bang quận Manhattan vừa bác bỏ vụ kiện dân sự cáo buộc **“từ Binance”** và nhà sáng lập Triệu Trường Bằng (Changpeng Zhao, CZ) đồng lõa hỗ trợ tài trợ khủng bố. Nguyên đơn là nạn nhân và gia đình nạn nhân của nhiều vụ tấn công khủng bố diễn ra giai đoạn 2017–2024, cho rằng sàn giao dịch đã “tạo điều kiện” cho các nhóm vũ trang luân chuyển vốn. Tuy nhiên, tòa đánh giá phía nguyên đơn không chứng minh được “mối quan hệ nhân quả trực tiếp” giữa hoạt động trên **“từ Binance”** và từng vụ tấn công cụ thể.

Theo Reuters đưa tin ngày 6 (giờ địa phương), vụ kiện có khoảng 535 nguyên đơn là nạn nhân và thân nhân của họ. Họ cáo buộc **“từ Binance”** cho phép các tổ chức khủng bố nước ngoài (FTO) huy động và chuyển dịch hàng trăm triệu đô la Mỹ tài sản số thông qua nền tảng này, từ đó góp phần tài trợ cho 64 vụ tấn công khắp thế giới. Các nhóm được nêu tên gồm Hamas, Hezbollah, ISIS, al-Qaeda, Phong trào Thánh chiến Hồi giáo Palestine, Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC)… Nguyên đơn cũng cho rằng, bất chấp lệnh trừng phạt của Mỹ, **“từ Binance”** đã để dòng tiền có liên hệ với Iran lên tới hàng tỷ đô la Mỹ luân chuyển qua sàn.

Trong phán quyết ngày 6 tháng 3, thẩm phán Jeannette Vargas cho rằng các lập luận này chưa đủ để ràng buộc trách nhiệm pháp lý. Theo phán quyết, quan hệ giữa **“từ Binance”**, CZ và các tổ chức nói trên chỉ dừng ở mức “arms length” – tức quan hệ giao dịch giữ khoảng cách, không có bằng chứng thuyết phục cho thấy sàn “đồng mưu” với các hành vi khủng bố. Ngay cả khi giả định **“từ Binance”** “có thể đã nhận thức” về rủi ro giao dịch bất hợp pháp, nguyên đơn vẫn chưa chứng minh được chuỗi liên hệ cụ thể giữa từng khoản chuyển tiền và từng vụ tấn công, cả về mặt thời gian, mục đích lẫn người thụ hưởng cuối cùng.

Tòa án đồng thời cho phép nguyên đơn có thêm 60 ngày để sửa đổi và nộp lại đơn kiện. Điều này đồng nghĩa cuộc chiến pháp lý với **“từ Binance”** chưa hoàn toàn khép lại. Trong lần nộp đơn tiếp theo, trọng tâm nhiều khả năng sẽ xoay quanh dữ liệu on-chain chi tiết hơn: đó là địa chỉ ví nào, thuộc (hoặc do ai kiểm soát), vào thời điểm nào, và các giao dịch này gắn với kế hoạch hay hoạt động tấn công ra sao. Chỉ khi chứng minh được “từ ví nào sang ví nào, khi nào và với mục đích gì”, khả năng truy cứu trách nhiệm dân sự với **“từ Binance”** mới có thể bước sang giai đoạn kế tiếp.

*bình luận: Vụ kiện cho thấy chuẩn mực chứng minh “liên đới tài trợ khủng bố” đối với sàn giao dịch là rất cao, đòi hỏi dữ liệu kỹ thuật chi tiết chứ không chỉ là suy đoán từ khối lượng giao dịch.*

Quyết định bác đơn diễn ra trong bối cảnh **“từ Binance”** đang chịu sức ép lớn về tuân thủ quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) tại Mỹ. Reuters cho biết, tiểu ban điều tra thuộc Ủy ban An ninh Nội địa Thượng viện Mỹ do thượng nghị sĩ Dân chủ Richard Blumenthal dẫn dắt đã mở cuộc điều tra sơ bộ, dựa trên các báo cáo cho rằng đã có khoảng 1,7 tỷ đô la Mỹ giao dịch liên quan Iran đi qua **“từ Binance”**. Phía sàn gọi những cáo buộc này là “sai sự thật, vô căn cứ và mang tính phỉ báng”.

Song song, 10 thượng nghị sĩ, trong đó có Chris Van Hollen, đã gửi thư thúc giục Bộ Tư pháp và Bộ Tài chính Mỹ mở rộng rà soát hệ thống tuân thủ cấm vận và chống rửa tiền của **“từ Binance”**. Áp lực này nối tiếp các thỏa thuận quy mô lớn mà sàn từng đạt được với cơ quan chức năng Mỹ liên quan đến lỗ hổng trong hệ thống kiểm soát AML trước đây.

*bình luận: Dù phán quyết hiện tại giúp giảm bớt một phần rủi ro kiện tụng dân sự, “điểm nóng” mà cơ quan quản lý và giới chính trị Mỹ theo dõi vẫn là hiệu quả thực tế của khung AML/CFT tại **“từ Binance”**, nhất là sau các vụ điều tra, xử phạt và thỏa thuận lịch sử những năm gần đây.*

Với thị trường tiền mã hóa, diễn biến này có thể được nhìn nhận như một tín hiệu tích cực ngắn hạn khi **“từ Binance”** tránh được bước leo thang pháp lý lập tức. Tuy vậy, chừng nào các câu hỏi về kiểm soát rửa tiền, tài trợ khủng bố và tuân thủ cấm vận vẫn còn bỏ ngỏ, rủi ro pháp lý và chính trị xung quanh **“từ Binance”** nói riêng và hệ sinh thái tài sản số nói chung vẫn chưa thể được xem là đã được giải quyết dứt điểm.