Tin tức 
Thông tin Coin 
Về chúng tôi 
Binance phản bác cáo buộc *tránh né trừng phạt* sau loạt bài điều tra quốc tế, khẳng định tỷ lệ giao dịch liên quan đến các bên chịu trừng phạt đã giảm gần 97% kể từ năm 2024. Sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới đồng thời công bố thêm số liệu nội bộ về hợp tác với cơ quan chức năng, nhằm củng cố thông điệp: hệ thống *tuân thủ quy định* và *chống rửa tiền* đang được siết chặt ở mức “cao nhất từ trước đến nay”.
Theo Fortune đưa tin ngày 20 tháng 2 (giờ địa phương), tranh cãi bùng lên sau khi công ty phân tích chuỗi khối Elliptic công bố báo cáo về các ví được cho là có liên hệ với Ngân hàng Trung ương Iran (Central Bank of Iran). Elliptic cho biết, tính đến tháng 1, những ví này đã tích lũy hơn 500 triệu đô la Mỹ giá trị *Tether(USDT)*, tương đương khoảng 7.216 tỉ đồng với tỷ giá 1 USD = 1.443,30 won. Việc một tổ chức ở khu vực bị hạn chế mạnh về hệ thống ngân hàng lại gom lượng lớn *stablecoin* đã làm dấy lên lo ngại các tài sản số đang được sử dụng như *phương tiện thanh toán thay thế* và *kênh lưu trữ giá trị* để lách trừng phạt.
Binance lập tức lên tiếng. Trên blog chính thức, sàn này cho rằng các cáo buộc dựa trên “thông tin không đầy đủ và bị bóp méo”, đồng thời công bố dữ liệu nội bộ để chứng minh mức độ giảm mạnh của hoạt động bị coi là nhạy cảm liên quan đến *trừng phạt quốc tế*.
bình luận: Việc sàn chủ động đưa số liệu chi tiết là động thái hiếm thấy trước đây trong ngành, phản ánh áp lực ngày càng lớn từ phía cơ quan quản lý lẫn nhà đầu tư tổ chức.
Binance cho biết, tỷ lệ *giao dịch liên quan đến trừng phạt* so với tổng khối lượng giao dịch trên nền tảng đã giảm từ 0,284% (tháng 1/2024) xuống chỉ còn 0,009% vào tháng 7/2025, tương đương mức giảm khoảng 96,8%. Với các đối tác bị xem là “kết nối trực tiếp” với bốn sàn giao dịch tiền mã hóa lớn tại Iran, tổng giá trị giao dịch trên Binance được cho là cũng giảm mạnh từ 4,19 triệu đô la Mỹ xuống khoảng 110.000 đô la Mỹ trong cùng giai đoạn, tức giảm khoảng 97,3%.
Sàn nhấn mạnh, mức độ *giảm thiểu rủi ro liên quan đến trừng phạt* này cao hơn so với phần lớn 10 sàn giao dịch lớn khác trên toàn cầu. Bên cạnh đó, chỉ riêng trong năm 2025, Binance nói đã xử lý hơn 71.000 yêu cầu từ cơ quan chức năng các nước, đồng thời phối hợp hỗ trợ tịch thu, phong tỏa khoảng 131 triệu đô la Mỹ tài sản (tương đương khoảng 1.891 tỉ đồng).
bình luận: Dù khó kiểm chứng độc lập từng con số, xu hướng các “ông lớn” crypto công khai chỉ số *tuân thủ trừng phạt* và *AML* cho thấy ngành đang chuyển từ mô hình “ưu tiên tăng trưởng” sang “ưu tiên an toàn pháp lý”.
Mấu chốt tranh cãi lại xuất phát từ một bài điều tra của Fortune. Theo tờ này, một nhóm nhân sự bộ phận điều tra nội bộ của Binance đã dành 18 tháng rà soát các giao dịch trên mạng Tron(TRX), phát hiện hơn 1 tỉ đô la Mỹ giao dịch *Tether(USDT)* được cho là có liên hệ với đối tác phía Iran. Nhóm này bị cáo buộc đã cảnh báo rủi ro *trừng phạt quốc tế* ở quy mô lớn, song sau đó nhiều người trong bộ phận, bao gồm ít nhất 4 nhân sự cấp cao về *compliance*, đã bị sa thải hoặc buộc phải rời đi trong vòng 3 tháng gần đây.
Theo Fortune, đây có thể là dấu hiệu cho thấy nội bộ Binance có mâu thuẫn giữa mục tiêu “tối đa hóa thanh khoản, tăng trưởng giao dịch” và yêu cầu “thắt chặt sàng lọc đối tác rủi ro cao”. Thông tin này nhanh chóng lan rộng, làm dấy lên câu hỏi liệu sàn có cố tình “lờ đi” các cảnh báo nội bộ để duy trì khối lượng giao dịch với những khu vực chịu trừng phạt hay không.
bình luận: Nếu chính xác, việc phớt lờ cảnh báo của đội ngũ kiểm soát nội bộ có thể đe dọa trực tiếp đến các thỏa thuận pháp lý mà Binance đã ký với cơ quan chức năng Mỹ, đồng thời kéo theo nguy cơ bị giám sát chặt hơn ở châu Âu và châu Á.
Trước các cáo buộc này, Binance phản hồi rằng hai thực thể bị chỉ đích danh trong bài của Fortune đều đã được “thẩm định nội bộ có cấu trúc”, và tại thời điểm sử dụng nền tảng, “không nằm trong bất kỳ *danh sách trừng phạt* nào”. Sàn cũng cho biết, các công cụ giám sát theo chuẩn ngành mà họ sử dụng “không hề phát ra cảnh báo” đối với các ví và thực thể đó.
Binance nói thêm, sau khi xuất hiện “thông tin mới” liên quan, sàn đã ngay lập tức kích hoạt *quy trình tuân thủ* để cập nhật đánh giá rủi ro và thực hiện các biện pháp phù hợp, bao gồm hạn chế hoặc chấm dứt quan hệ với các thực thể đáng ngờ. Đối với cáo buộc “sa thải nhân sự điều tra vì dám nêu vấn đề trừng phạt”, Binance khẳng định đây là thông tin sai lệch: một số nhân sự đúng là đã rời khỏi công ty, nhưng lý do là “vi phạm hướng dẫn bảo vệ dữ liệu và bảo mật thông tin mật của công ty” sau khi tiến hành rà soát nội bộ.
bình luận: Đây là điểm khó phân định. Từ phía doanh nghiệp, lý do “vi phạm quy định bảo mật” là chuẩn mực. Từ phía người ngoài, lại có thể bị nhìn nhận như một cách “dọn dẹp” những tiếng nói bất đồng trong bộ phận kiểm soát.
Bối cảnh khiến vụ việc được chú ý nhiều hơn là tiến trình *cải cách tuân thủ* mà Binance đang triển khai sau thỏa thuận với Bộ Tư pháp và các cơ quan quản lý Mỹ. Trước đó, Binance đã thừa nhận vi phạm quy định về *chống rửa tiền* và *trừng phạt*, đồng ý nộp mức phạt khoảng 4,3 tỉ đô la Mỹ và chấp nhận giám sát độc lập trong thời gian dài. Từ sau thỏa thuận, sàn liên tục truyền thông rằng họ đang nâng cấp toàn diện quy trình KYC, giám sát giao dịch và hợp tác điều tra với các nước.
Cựu CEO Binance, Changpeng Zhao (thường gọi là CZ), trên mạng xã hội cũng lên tiếng bênh vực công ty, cho rằng “người ta có thể tạo ra bất kỳ câu chuyện tiêu cực nào nếu dựa hoàn toàn vào nguồn tin ẩn danh và những người bất mãn”. Tuy vậy, giới phân tích nhận định, trong các vụ việc liên quan đến *trừng phạt quốc tế*, niềm tin thị trường không thể được khôi phục chỉ bằng những con số do doanh nghiệp tự đưa ra.
bình luận: Trong dài hạn, yếu tố quyết định sẽ là mức độ *minh bạch* mà Binance chấp nhận – ví dụ: cho phép kiểm toán độc lập sâu hơn, công bố rộng rãi báo cáo giám sát từ bên thứ ba, hay chia sẻ dữ liệu chi tiết hơn với các nhà làm luật. Nếu các nỗ lực này đủ thuyết phục, vụ tranh cãi hiện tại có thể trở thành “bài kiểm tra quan trọng” trên con đường biến Binance từ một nền tảng tăng trưởng nóng thành một tổ chức tài chính số được công nhận rộng rãi.
Khi khoảng cách giữa hệ thống ngân hàng truyền thống và các khu vực chịu lệnh cấm vận tiếp tục nới rộng, *stablecoin* và các blockchain công khai sẽ giữ vai trò ngày càng lớn trong luồng chuyển giá trị xuyên biên giới. Điều đó đồng nghĩa các sàn giao dịch như Binance sẽ tiếp tục đứng giữa làn ranh mỏng: vừa phải duy trì thanh khoản và trải nghiệm người dùng, vừa phải chứng minh khả năng *tuân thủ trừng phạt* và *chống rửa tiền* ở mức nghiêm ngặt tương đương, nếu không muốn trở thành mục tiêu tiếp theo trong chiến dịch siết chặt của cơ quan quản lý toàn cầu.
Bình luận 0