Ông trùm Praetorian Group International(PGI) lĩnh 20 năm tù vì vụ lừa đảo Bitcoin(BTC) Ponzi hơn 200 triệu USD

Theo Bộ Tư pháp Mỹ đưa tin ngày 12 tháng 2 (giờ địa phương), đại diện nền tảng đầu tư trực tuyến **“từ”Praetorian Group International(PGI)“từ”** – đơn vị đứng sau vụ lừa đảo **“từ”Bitcoin(BTC)“từ”** hơn 200 triệu USD – đã bị tuyên án 20 năm tù. Vụ việc, với hàng chục nghìn nạn nhân và quy mô vốn lên tới hơn 2 tỷ USD, đang được giới chức Mỹ đánh giá là một trong những vụ **“từ”lừa đảo tiền mã hóa“từ”** theo mô hình Ponzi lớn nhất vài năm trở lại đây.

Theo Bộ Tư pháp Mỹ, bị cáo Ramil Ventura Palafox (61 tuổi, quốc tịch Mỹ – Philippines) đã bị Tòa án Liên bang khu vực Đông Virginia tuyên có tội với các cáo buộc lừa đảo qua hệ thống điện tín (wire fraud) và rửa tiền. Palafox bị xác định đã sử dụng nền tảng **“từ”Praetorian Group International(PGI)“từ”** để kêu gọi đầu tư với cam kết sai sự thật rằng công ty có thể mang lại lợi nhuận “tối đa 3% mỗi ngày” từ hoạt động giao dịch **“từ”Bitcoin(BTC)“từ”**.

Tài liệu từ Văn phòng Công tố Liên bang khu vực Đông Virginia cho thấy, từ tháng 12/2019 đến tháng 10/2021, tổng số tiền nhà đầu tư nạp vào PGI đã vượt 201 triệu USD (khoảng 2.910 tỷ đồng). Trong đó, lượng **“từ”Bitcoin(BTC)“từ”** thu hút được tối thiểu là 8.198 BTC, với giá trị ước tính theo thời điểm huy động vào khoảng 171,5 triệu USD (xấp xỉ 2.485 tỷ đồng). Cơ quan điều tra ước tính thiệt hại thực tế của nhà đầu tư ít nhất vào khoảng 62,7 triệu USD (tương đương 908 tỷ đồng), chưa tính tới phần khó truy vết hoặc không thể thu hồi.

Với bản án 20 năm tù dành cho Palafox, phần lớn thủ tục hình sự do Bộ Tư pháp Mỹ khởi xướng đã cơ bản khép lại. Trước đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ(SEC) đã đệ đơn khởi kiện dân sự đối với cùng vụ việc, biến PGI trở thành một trong những điển hình cho **“từ”vụ lừa đảo tiền mã hóa“từ”** vừa bị xử lý hình sự, vừa chịu chế tài dân sự song song.

Theo hồ sơ tòa án, Palafox từng quảng bá rằng PGI đang triển khai “giao dịch **“từ”Bitcoin(BTC)“từ” quy mô lớn” với chiến lược riêng, có thể tạo ra lợi suất ổn định từ 1–3% mỗi ngày. Nhà đầu tư được trấn an rằng PGI sở hữu “chiến lược giao dịch cấp cao”, có khả năng sinh lời đều đặn và chi trả lợi nhuận hàng ngày.

Tuy nhiên, kết quả điều tra cho thấy khối lượng giao dịch thực tế cũng như lợi nhuận mà PGI tạo ra thấp hơn rất nhiều so với con số công ty đưa ra, hoàn toàn không đủ để bảo đảm mức lợi suất hứa hẹn. Thay vì tạo ra lợi nhuận từ thị trường, PGI chủ yếu sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để chi trả “lãi” cho nhà đầu tư cũ – mô hình Ponzi điển hình trong lĩnh vực **“từ”tiền mã hóa“từ”**. Số “lợi nhuận” hiển thị trong tài khoản phần lớn chỉ là con số ảo trên hệ thống, không phản ánh bất kỳ khoản sinh lời thực tế nào.

Cơ quan chức năng cho biết Palafox đã vận hành một cổng thông tin trực tuyến, trong đó giao diện tài khoản được thiết kế để luôn thể hiện số dư và lợi nhuận tăng đều theo thời gian, tạo cảm giác tài sản đang được quản lý hiệu quả. Bằng việc điều chỉnh các con số hiển thị, nền tảng PGI đã khiến nhà đầu tư tin rằng dòng tiền và lợi nhuận của mình hoàn toàn “an toàn” và “tăng trưởng ổn định”.

Song song đó, PGI còn triển khai hệ thống tưởng thưởng theo mô hình đa cấp (MLM). Bất kỳ ai mời được nhà đầu tư mới đều được hứa hẹn hoa hồng theo tỷ lệ phần trăm, qua đó mạng lưới người tham gia được mở rộng rất nhanh. Cấu trúc hoa hồng đa tầng này kết hợp với lời mời gọi lợi suất cao từ sản phẩm **“từ”Bitcoin(BTC)“từ”** đã dẫn đến hiện tượng lan truyền mạnh trên mạng xã hội, các bài “khoe lãi”, “chứng minh đã rút tiền thành công” càng khiến hàng chục nghìn người mắc bẫy trong thời gian ngắn.

Điều tra từ phía công tố cho thấy, phần đáng kể trong khoản tiền Palafox huy động đã được sử dụng cho mục đích tiêu xài cá nhân hơn là giao dịch **“từ”tiền mã hóa“từ”**. Bộ Tư pháp Mỹ xác định bị cáo đã chi ít nhất 3 triệu USD (khoảng 43 tỷ đồng) để mua siêu xe và các dòng xe sang, đồng thời bỏ ra hơn 6 triệu USD (tương đương 87 tỷ đồng) để mua bất động sản tại Las Vegas và Los Angeles.

Ngoài ra, các khoản chi hàng trăm nghìn USD cho việc ở phòng penthouse cao cấp, mua sắm tại các thương hiệu thời trang xa xỉ và các dịch vụ sang trọng khác cũng đã bị phát hiện. Cơ quan điều tra còn tìm ra bằng chứng cho thấy Palafox đã chuyển cho người thân tối thiểu 800.000 USD (khoảng 12 tỷ đồng) và thêm 100 BTC. Như vậy, dòng vốn ban đầu được giới thiệu là dành cho “nền tảng giao dịch **“từ”tiền mã hóa“từ” ứng dụng AI và chiến lược định lượng (quant)” cuối cùng lại chủ yếu tài trợ cho lối sống xa hoa của chính người điều hành.

bình luận Nhiều chuyên gia nhận định cách thức tiêu tiền của Palafox rất giống với mô-típ quen thuộc trong các vụ **“từ”lừa đảo tiền mã hóa“từ”**: người đứng sau dự án phô trương hình ảnh “nhà đầu tư thành công” thông qua siêu xe, các chuyến du lịch sang chảnh, sự kiện hoành tráng và nội dung khoe giàu trên mạng xã hội, từ đó tạo cảm giác dự án làm ăn phát đạt, lôi kéo thêm nhiều dòng vốn mới.

Vụ PGI không chỉ dừng lại trong phạm vi nước Mỹ. Sau khi dấu hiệu bất thường bị phát hiện, các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia đã bắt đầu để mắt đến hoạt động của nền tảng này. Theo hồ sơ vụ việc, **“từ”SEC“từ”** đã khởi kiện dân sự Palafox và PGI vào tháng 4/2025, cáo buộc họ thổi phồng thành tích giao dịch **“từ”Bitcoin(BTC)“từ”** và sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để chi trả lợi nhuận cho nhà đầu tư trước.

Trong đơn kiện, **“từ”SEC“từ”** cho biết PGI quảng bá là một “nền tảng giao dịch tự động dựa trên AI” có khả năng tạo lãi hàng ngày, nhưng quá trình điều tra không tìm thấy hạ tầng giao dịch, hồ sơ vận hành hay bằng chứng nào chứng minh công ty đủ năng lực sinh ra mức lợi suất mà họ đã công bố. **“từ”SEC“từ”** cho rằng đây là hành vi mời chào đầu tư có yếu tố gian dối, vi phạm các quy định về chứng khoán và bảo vệ nhà đầu tư.

Trên cơ sở chứng cứ tương tự, Văn phòng Công tố Liên bang khu vực Đông Virginia đã truy tố Palafox với các tội danh liên quan tới lừa đảo qua hệ thống điện tín và rửa tiền, đẩy vụ việc lên cấp độ hình sự. Phía Mỹ trước đó đã phong tỏa và đóng cửa trang web của PGI từ năm 2021; một số hoạt động liên quan tại Anh và các nước khác cũng phải ngừng lại trong khuôn khổ hoạt động điều tra phối hợp xuyên biên giới.

Bộ Tư pháp Mỹ thông báo các nạn nhân trong vụ **“từ”lừa đảo Bitcoin(BTC)“từ”** của PGI sẽ có cơ hội nộp hồ sơ yêu cầu bồi thường (restitution), với hướng dẫn chi tiết được công bố trên trang web của Văn phòng Công tố Liên bang khu vực Đông Virginia. Tuy vậy, giá trị tài sản có thể thực sự thu hồi, cũng như tỷ lệ bồi thường mỗi nhà đầu tư được nhận, vẫn chưa rõ ràng. Nhiều ý kiến dự đoán không ít nạn nhân có thể mất gần như toàn bộ vốn gốc.

bình luận Tình huống này phản ánh rủi ro đặc trưng của các vụ **“từ”lừa đảo tiền mã hóa“từ”** lớn: dù cơ quan điều tra vào cuộc và tài sản bị thu giữ, lượng tiền thực có thể truy vết thường thấp hơn rất nhiều so với số vốn công bố ban đầu do đã bị tẩu tán, dùng chi tiêu cá nhân hoặc chuyển qua nhiều tầng ví và tài khoản khó kiểm soát.

Vụ PGI diễn ra trong bối cảnh thị trường **“từ”tiền mã hóa“từ”** vẫn chưa thoát khỏi dư chấn từ các sự kiện lớn như FTX hay Celsius. Dù nhiều sàn giao dịch và nền tảng cho vay đã sụp đổ hoặc bị điều tra vì sai phạm, các mô hình sản phẩm **“từ”tiền mã hóa“từ”** kiểu Ponzi vẫn tiếp tục nở rộ, đặc biệt là các dự án quảng cáo lãi suất “vài phần trăm mỗi ngày”, “thu nhập thụ động bảo đảm”, hay nhấn mạnh vào “chiến lược bí mật”, “AI giao dịch”, “bot lợi nhuận cao” mà không có báo cáo minh bạch hoặc kiểm toán độc lập.

Giới chức quản lý dự kiến sẽ tiếp tục tăng cường các biện pháp xử lý hành vi lừa đảo trong lĩnh vực **“từ”tiền mã hóa“từ”**, coi bản án với Palafox là tiền lệ răn đe. Đối với nhà đầu tư, những lời cam kết lợi suất bất thường, cấu trúc lợi nhuận không rõ ràng, dự án thiếu thông tin về chủ sở hữu và tài chính, hoặc tích hợp mô hình đa cấp, giới thiệu người mới để nhận hoa hồng… đều là những tín hiệu cần hết sức cảnh giác.

Trong khi quá trình đưa **“từ”tiền mã hóa“từ”** vào khung khổ pháp lý chính thống đang diễn ra nhanh hơn tại Mỹ và nhiều quốc gia khác, vụ **“từ”lừa đảo Bitcoin(BTC)“từ”** của PGI cho thấy đây vẫn là lĩnh vực dễ bị tội phạm lợi dụng. Các vụ việc như thế vừa tạo thêm cơ sở cho việc siết chặt quản lý, vừa làm nổi bật tầm quan trọng của cơ chế bảo vệ nhà đầu tư và chuẩn minh bạch thông tin.

bình luận Các chuyên gia cho rằng thay vì bị cuốn hút bởi những lời hứa lãi suất cao trong thời gian ngắn, nhà đầu tư nên ưu tiên đánh giá cấu trúc hoạt động, mức độ minh bạch và khả năng kiểm chứng của dự án **“từ”tiền mã hóa“từ”**. Trong môi trường rủi ro cao như hiện nay, chiến lược hợp lý là thận trọng hơn với “lợi nhuận quá đẹp để là thật” và xem xét kỹ mô hình kinh doanh, giấy phép pháp lý cũng như lịch sử vận hành trước khi quyết định rót vốn vào bất kỳ sản phẩm **“từ”Bitcoin(BTC)“từ”** hay **“từ”tiền mã hóa“từ”** nào.