Thái Lan siết chặt quản lý vàng và tiền mã hóa nhằm chặn dòng tiền bất minh

Thái Lan siết chặt quản lý tiền mã hóa và thị trường vàng nhằm ngăn chặn “dòng tiền mờ ám”

Chính phủ Thái Lan vừa công bố chính sách chống rửa tiền mới, đồng thời áp dụng cho cả thị trường vàng và tiền mã hóa. Động thái này nhằm ngăn chặn dòng “từ”tiền xám“từ” – thuật ngữ chỉ nguồn tài chính có nguồn gốc bất minh, đồng thời đánh dấu sự chuyển đổi quan trọng trong cách tiếp cận quản lý tài sản giữa truyền thống và kỹ thuật số.

Theo tờ The Nation đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), chính sách được thực hiện theo chỉ đạo của Thủ tướng Anutin Charnvirakul, với mục tiêu xây dựng khung quản lý chung dành cho cả giao dịch tiền mã hóa lẫn vàng vật chất. Các nền tảng giao dịch vàng trực tuyến, tài sản số và những khu vực có nguy cơ trở thành công cụ rửa tiền sẽ nằm trong diện giám sát chặt chẽ.

Phát biểu tại một cuộc họp với Bộ Tài chính, Thủ tướng Charnvirakul nhấn mạnh: “Chúng ta không chỉ phải đối phó với tội phạm kỹ thuật số, mà còn cả với các hình thức tội phạm truyền thống. Điều cần thiết là một phản ứng thống nhất ở cấp quốc gia”.

Tích hợp giám sát tài sản số và vật lý – xây dựng trung tâm dữ liệu quốc gia

Để thực hiện chính sách mới, Thái Lan dự kiến thành lập một trung tâm dữ liệu quốc gia nhằm phát hiện và giám sát các hành vi giao dịch bất thường. Trung tâm này cho phép theo dõi các giao dịch đáng ngờ theo thời gian thực và phát triển các hồ sơ rủi ro nhằm ngăn chặn hành vi rửa tiền từ sớm.

Đối với giao dịch vàng vật chất, Cơ quan Phòng chống Rửa tiền (AMLO) đang xem xét giảm ngưỡng báo cáo giao dịch lớn từ mức hiện tại là 2 triệu baht (khoảng 9,2 triệu đồng) xuống mức thấp hơn. Đây là biện pháp nhằm ngăn hành vi chia nhỏ giao dịch để lách luật. Ngoài ra, một số tiêu chuẩn thuế mới và quy định kiểm toán cũng đang được đề xuất áp dụng đối với các sàn giao dịch vàng trực tuyến.

Lĩnh vực tiền mã hóa cũng sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ hơn. Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Thái Lan (SEC) đã được yêu cầu thực hiện nghiêm túc nguyên tắc “Travel Rule” – một quy định từ Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Theo quy định này, các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa phải thu thập và chia sẻ thông tin danh tính của người gửi và người nhận trong các giao dịch chuyển tiền.

Hiện tại, “từ”ví tự quản“từ” (self-custody wallet) vẫn chưa chịu sự điều tiết trực tiếp. Tuy nhiên, luật mới sẽ áp dụng trước tiên đối với các sàn giao dịch và nền tảng giám sát ví tập trung. Các nhà phân tích cảnh báo việc siết chặt này có thể ảnh hưởng gián tiếp đến khả năng rút tiền về ví cá nhân, khi các sàn có thể yêu cầu xác minh nâng cao hoặc các thủ tục hồ sơ bổ sung.

Chuyển dịch chính sách quản lý tiền mã hóa – tiệm cận chuẩn mực của tài sản truyền thống

Trong nhiều năm qua, Thái Lan đã đi đầu trong quy định tiền mã hóa tại khu vực Đông Nam Á. Nước này đã lập tức xây dựng khuôn khổ pháp lý cho Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH), cũng như yêu cầu các sàn giao dịch và công ty môi giới nằm dưới sự giám sát chặt chẽ của SEC.

Đến năm 2024, nước này tiếp tục thắt chặt quy định với các hoạt động quảng cáo tiền mã hóa. Những nội dung quảng bá tạo kỳ vọng phi thực tế hoặc thiếu căn cứ đã bị xử lý nghiêm. Các nền tảng được yêu cầu cung cấp bằng chứng chứng minh cho mọi tuyên bố đưa ra trong quảng cáo. Đồng thời, chính phủ cũng tiến hành rà soát, kiểm tra các nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P) nước ngoài để lấp đầy các lỗ hổng pháp lý.

Bình luận: Việc xem vàng và tiền mã hóa là hai tài sản song hành trong cùng một khung pháp lý cho thấy Thái Lan đang từng bước hợp thức hóa “từ”tiền mã hóa“từ” như một loại tài sản nghiêm túc. Không còn là vùng xám pháp lý, tài sản số tại Thái Lan đang được tiếp cận với độ nghiêm ngặt tương đương các tài sản hữu hình khác.

Những thay đổi lần này không chỉ có tác động trong ngắn hạn, mà có thể tạo hiệu ứng mang tính cấu trúc đối với thị trường tiền mã hóa trong và ngoài nước. Đặc biệt, nếu các hình thức kiểm soát rút tiền về “từ”ví tự quản“từ” trở nên phổ biến, điều này có thể khiến giới đầu tư – đặc biệt là trong khu vực châu Á – phải cân nhắc lại chiến lược quản lý tài sản kỹ thuật số của mình.

Tổng kết

Chính sách hợp nhất quản lý thị trường vàng và “từ”tiền mã hóa“từ” tại Thái Lan đánh dấu bước tiến lớn về lập pháp cho tài sản kỹ thuật số trong khu vực và có thể trở thành mô hình tham khảo cho nhiều quốc gia khác. Trong bối cảnh ngành công nghiệp này đang ngày càng phát triển, việc đặt tiền mã hóa vào cùng một hệ quy chiếu pháp lý với tài sản truyền thống có thể sẽ là xu hướng bền vững trong tương lai.