OKX giữ vững chính sách xác thực danh tính giữa tranh cãi về đóng băng tài khoản 40.000 USD

OKX giữ vững chính sách xác thực danh tính giữa tranh cãi về đóng băng tài khoản lớn

Sàn giao dịch tiền mã hóa OKX vừa tái khẳng định lập trường cứng rắn về yêu cầu xác thực danh tính, sau nghi vấn liên quan đến việc đóng băng tài khoản chứa số tiền lớn của một người dùng. Vụ việc đã làm dấy lên tranh luận về chính sách định danh người dùng trong bối cảnh các quy định về phòng chống rửa tiền ngày càng khắt khe.

Theo CoinDesk đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), một người dùng có tên tài khoản mạng xã hội "Captain Bunny" cho biết khoảng 40.000 USD giá trị stablecoin USDG của mình đã bị đóng băng trên OKX do vi phạm chính sách. Đáng nói, người này cho hay khoản tiền ấy được dùng để chữa bệnh cho cha và đã bị phong tỏa sau khi hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng phát hiện dấu hiệu bất thường.

Về lý do đóng băng, người dùng trên thừa nhận đã mua lại các tài khoản đã xác minh danh tính KYC từ người khác vào cuối năm 2023 — hành vi thường thấy tại một số cộng đồng nhằm lách quy định hạn chế với người dùng từ Trung Quốc đại lục. Tuy nhiên, hệ thống bảo mật của OKX sau đó yêu cầu quét khuôn mặt, song thông tin nhận diện của người thực sử dụng và thông tin tài khoản không trùng khớp, dẫn đến thất bại trong quá trình xác minh.

Tổng giám đốc OKX lên tiếng, khẳng định không khoan nhượng với hành vi vi phạm

Trước làn sóng tranh cãi, ông Star Xu, nhà sáng lập kiêm CEO của OKX, đã lên tiếng trên mạng xã hội vào ngày 24, khẳng định rõ: "Việc chuyển nhượng tài khoản KYC cho người khác không chỉ vi phạm điều khoản sử dụng mà còn là hành vi xem nhẹ trách nhiệm bảo vệ tài sản người dùng."

Ông cũng nhấn mạnh rằng OKX chỉ cung cấp dịch vụ cho người dùng hoàn tất “xác thực danh tính thực”, đồng thời loại trừ các tài khoản có dấu hiệu giả mạo.

Tuy nhiên, nền tảng này cũng để ngỏ khả năng hoàn trả tài sản nếu người dùng bị ảnh hưởng đáp ứng đủ ba điều kiện nghiêm ngặt. Cụ thể: (1) chủ sở hữu gốc của tài khoản xác nhận không còn quyền lợi đối với tài sản; (2) tài khoản không nằm trong bất kỳ cuộc điều tra hình sự hoặc lệnh phong tỏa nào; và (3) nguồn gốc tài sản phải được chứng minh hợp pháp theo các tiêu chuẩn chống rửa tiền hiện hành.

Thắt chặt xác minh danh tính: xu thế không thể đảo ngược?

Các sàn giao dịch lớn như OKX từ lâu đã tăng cường yêu cầu “xác thực danh tính” nhằm tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF). Người dùng mới bắt buộc phải cung cấp giấy tờ tùy thân cùng ảnh chân dung để được phép sử dụng dịch vụ.

Bộ phận chăm sóc khách hàng của OKX cũng nhấn mạnh chỉ hỗ trợ các tài khoản có thông tin trùng khớp chính xác. Các tài khoản sử dụng danh tính người khác rõ ràng bị coi là vi phạm, không đủ điều kiện tiếp tục sử dụng dịch vụ.

Phản hồi từ cộng đồng về sự việc cho thấy phần lớn nhà đầu tư ủng hộ hướng đi của OKX. Một số thậm chí cảnh báo rằng nếu sàn nhượng bộ trong trường hợp này sẽ mở ra tiền lệ xấu, dễ bị các tổ chức tội phạm lợi dụng.

Bình luận: Trong bối cảnh ngày càng nhiều người lợi dụng lỗ hổng của hệ thống để trốn tránh quy định, vụ việc tại OKX cho thấy tầm quan trọng của việc xây dựng nền tảng giao dịch minh bạch và có cơ chế xác minh danh tính chặt chẽ. Các sàn giao dịch sẽ ngày càng phải đầu tư công nghệ để nhận diện người dùng thực sự, đồng thời đảm bảo không tạo ra rào cản quá lớn với người dùng chính thống.

Kết luận, mặc cho tranh cãi, OKX vẫn kiên quyết bảo vệ chính sách “từ xác thực danh tính” như tuyến phòng thủ then chốt chống lại rửa tiền và các hành vi sử dụng tài khoản ẩn danh. Trong bối cảnh quy định đang ngày càng siết chặt, trường hợp này có thể trở thành tiền lệ được nhắc tới nhiều trong tương lai về cách sàn giao dịch xử lý vi phạm KYC.