Giao dịch tiền mã hóa phi pháp vượt 1.540 tỷ USD trong 2025, các quốc gia bị cấm vận đẩy mạnh lách luật qua blockchain

Trong bối cảnh các quốc gia bị cấm vận quốc tế ngày càng tìm cách lách luật, hoạt động giao dịch tiền mã hóa trong năm 2025 đã chứng kiến mức tăng kỷ lục, đặc biệt liên quan đến các giao dịch phi pháp thông qua blockchain. Theo Chainalysis công bố ngày 8 (giờ địa phương), tổng lượng tiền đổ vào các ví tiền mã hóa bất hợp pháp đã vượt mốc 1.540 tỷ USD (khoảng 224,75 nghìn tỷ đồng) — tăng tới 162% so với năm 2024.

Từ khóa: "tiền mã hóa", "giao dịch phi pháp", "blockchain", "quốc gia bị cấm vận"

Giao dịch tiền mã hóa trở thành công cụ “lách luật” của các quốc gia bị cấm vận

Theo Chainalysis, năm 2025 là một "bước ngoặt" trong hệ sinh thái tiền mã hóa phi pháp với mô hình hoạt động ngày càng tinh vi và được vận hành ở quy mô quốc gia. Trong đó, Nga nổi lên rõ rệt khi phát hành đồng token mới có tên A7A5 — gắn với đồng Ruble — vào tháng 2, trong nỗ lực vượt qua các lệnh trừng phạt vì xung đột ở Ukraine. Chưa đầy một năm, token này đã ghi nhận khối lượng giao dịch gần 933 tỷ USD (khoảng 136,1 nghìn tỷ đồng), cho thấy động thái có chủ đích từ phía chính phủ để thay thế chức năng của mạng tài chính truyền thống.

Đáng chú ý, số lượng thực thể cá nhân và tổ chức nằm trong danh sách trừng phạt toàn cầu đã đạt tới con số gần 80.000. Riêng Mỹ đã bổ sung hơn 3.100 cá nhân và tổ chức vào danh sách “Đối tượng bị phong tỏa đặc biệt” (SDN List) trong năm 2024 — mức cao nhất từ trước đến nay. điều này càng thúc đẩy xu hướng các quốc gia tìm cách tận dụng blockchain để né tránh hệ thống tài chính quốc tế chính thống.

Tỷ trọng áp đảo của Stablecoin trong dòng tiền bất hợp pháp

Một điểm nhấn khác trong báo cáo của Chainalysis là vai trò trung tâm của stablecoin trong các giao dịch phi pháp bằng tiền mã hóa. Cụ thể, khoảng 84% tổng khối lượng các giao dịch bất hợp pháp diễn ra thông qua các stablecoin trong năm 2025. Bình luận từ Chainalysis cho rằng các đặc điểm vốn có như giá trị ổn định, tính thanh khoản cao và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới dễ dàng của stablecoin đã biến chúng thành công cụ hấp dẫn không chỉ với giới đầu tư hợp pháp mà cả với cá nhân bị trừng phạt.

Chainalysis cũng lưu ý rằng, tỷ lệ giao dịch phi pháp chỉ chiếm dưới 1% tổng giao dịch tiền mã hóa toàn cầu dù có xu hướng tăng nhẹ, bởi phần lớn thị trường vẫn duy trì hoạt động minh bạch và hợp pháp.

Những rủi ro bảo mật và thủ đoạn lừa đảo vẫn chưa hạ nhiệt

Ngoài các giao dịch phi pháp, môi trường tiền mã hóa vẫn tồn tại nhiều rủi ro an ninh. Công ty bảo mật blockchain PeckShield tiết lộ trong tháng 12 năm 2025 đã có ít nhất 26 vụ tấn công lớn nhắm vào người dùng hoặc dự án. Đáng kể, một người dùng đã bị mất 50 triệu USD (gần 729 tỷ đồng) vì vô tình chuyển tiền vào địa chỉ ví giả có giao diện gần giống địa chỉ thật. Một vụ việc khác liên quan đến ví đa chữ ký bị rò rỉ private key đã gây thiệt hại 27,3 triệu USD (khoảng 398 tỷ đồng).

Vụ lừa đảo quy mô lớn cũng được ghi nhận tại Brooklyn, New York: Ronald Spector bị cáo buộc mạo danh nhân viên Coinbase để lừa hơn 100 người dùng và chiếm đoạt 16 triệu USD (tương đương 233 tỷ đồng).

Tiền mã hóa đang trở thành “nền kinh tế ngầm” với sự vận hành của cả chính phủ

Bình luận từ Chainalysis chỉ ra rằng, phi pháp tiền mã hóa đang dịch chuyển từ tội phạm nhỏ lẻ sang quy mô cấp quốc gia với cơ chế phân phối rõ ràng. Hệ thống blockchain, với tính minh bạch và không giới hạn địa lý, đang bị khai thác để né tránh các hạn chế tài chính toàn cầu. Theo dự báo, năm 2026 sẽ là phép thử quan trọng đối với năng lực giám sát công nghệ và chính sách quản lý tiền mã hóa toàn cầu.

Kết luận

Bức tranh sắc nét của năm 2025 cho thấy mối liên hệ ngày càng chặt chẽ giữa “tiền mã hóa” và “giao dịch phi pháp”, đặc biệt trong bối cảnh “blockchain” trở thành công cụ giúp các “quốc gia bị cấm vận” lách luật. Các tổ chức quản lý toàn cầu có lẽ sẽ phải điều chỉnh chính sách, đầu tư vào công nghệ giám sát để thích nghi với xu thế này.