Nhiều quốc gia siết chặt thuế với tiền mã hóa, giao dịch ẩn danh không còn an toàn

Dữ liệu giao dịch dễ bị truy vết, các quốc gia siết chặt thuế tiền mã hóa

Dù thường được coi là một loại tài sản "tự do" thoát ly khỏi khuôn khổ truyền thống, thực tế, tiền mã hóa đang ngày càng trở thành mục tiêu giám sát của các cơ quan thuế vụ trên toàn cầu. Hiện nay, các nước như Mỹ, Anh và Úc đều xem tiền mã hóa là tài sản chịu thuế, tương tự như cổ phiếu hay bất động sản. Điều này đồng nghĩa với việc ngay cả các hoạt động như chuyển đổi, hoán đổi giữa hai loại tài sản kỹ thuật số cũng có thể bị xem là một “sự kiện chịu thuế”, và nếu không kê khai chính xác, người dùng có thể đối mặt với phạt tiền hoặc kiểm toán thuế.

Theo Reuters đưa tin ngày 24 (giờ địa phương), để tăng cường năng lực truy vết các giao dịch xuyên biên giới, các tổ chức thuế như Cơ quan Thuế Vụ Hoa Kỳ (IRS), Cơ quan Thuế và Hải quan Anh (HMRC), và Cơ quan Thuế Úc (ATO) đang tích cực hợp tác quốc tế. Cấu trúc báo cáo tài sản mã hóa quốc tế CARF của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) và Nhóm Hành động Tài chính (FATF) đóng vai trò là nền tảng chia sẻ dữ liệu toàn cầu. Ngoài ra, các công ty phân tích blockchain như Chainalysis đang sử dụng công nghệ để kết nối ví cá nhân với danh tính thực, bao gồm các giao dịch phức tạp như DeFi, giao dịch qua cầu nối chuỗi (cross-chain) và giao dịch bằng đồng tiền mã hóa bảo mật.

Từ khóa: từ tiền mã hóa

Việc công nghệ truy xuất blockchain ngày càng phát triển cũng như khung pháp lý thắt chặt khiến việc “lưu giữ chính xác dữ liệu giao dịch” trở nên cần thiết hơn bao giờ hết. Đặc biệt, các yếu tố như lợi nhuận từ staking, chi phí gas hay giá tài sản tại thời điểm chốt lời phải được ghi lại đầy đủ. Đây là yếu tố sống còn không chỉ trong việc tính thuế mà còn là “phao cứu sinh” nếu bị thanh tra thuế.

Tuy nhiên, khảo sát cho thấy phần lớn nhà đầu tư vẫn mơ hồ với khái niệm thuế tiền mã hóa, hoặc bị hiểu sai rằng có thể giao dịch ẩn danh để tránh trách nhiệm thuế. Thực tế, nhiều nhà đầu tư vẫn sử dụng các ví hoặc sàn giao dịch không yêu cầu xác minh danh tính (KYC), và không hiểu rõ điều gì cấu thành một giao dịch chịu thuế. Áp lực từ khối lượng giao dịch lớn, buộc người dùng phải tính toán lợi nhuận – chi phí cho từng giao dịch theo thời gian thực – cũng là một trong những nguyên nhân khiến tỷ lệ kê khai thuế còn thấp.

Tuy vậy, một điều quan trọng cần lưu ý là hành động "hodl" – hay đơn giản là nắm giữ tiền mã hóa – không phải là một hành động chịu thuế. Chỉ khi nào tài sản được giao dịch, chuyển đổi hoặc rút ra thành tiền mặt, nghĩa vụ thuế mới phát sinh. Vấn đề chỉ thực sự nghiêm trọng nếu các giao dịch đó được thực hiện mà không để lại dấu vết hoặc cố tình giấu giếm.

Để giảm thiểu tình trạng trên, nhiều chính phủ đã áp dụng cả giải pháp công nghệ lẫn chính sách. Tại Mỹ, biểu mẫu thuế 1099-DA được yêu cầu đối với các sàn giao dịch. Trên quy mô quốc tế, hệ thống CRS và CARF đang ngày càng được áp dụng rộng rãi nhằm mở rộng mạng lưới truy vết tài sản số. Các chuyên gia cảnh báo rằng, dù sử dụng giao thức DeFi, mixer hay giao dịch cross-chain, tất cả đều có thể để lại dấu vết trên blockchain. Do đó, "niềm tin vào giao dịch ẩn danh là ảo tưởng" – một thực tế mà giới đầu tư nên sớm nhìn nhận.

Bình luận: Việc Tổng thống Trump nới lỏng một số chính sách liên quan đến tiền mã hóa từng đem lại kỳ vọng vào sự linh hoạt hơn trong quy định. Tuy nhiên, riêng lĩnh vực thuế vẫn là “vùng bất khả xâm phạm”, khi mà nhu cầu về tăng thu ngân sách đang là ưu tiên tại hầu hết các quốc gia.

Từ khóa: từ tiền mã hóa

Trong bối cảnh các tiêu chuẩn thuế ngày càng thống nhất trên toàn cầu, đây chính là thời điểm mà không chỉ các nhà đầu tư cá nhân, mà cả nhà phát triển dự án và đơn vị vận hành sàn giao dịch phải tập trung vào việc tuân thủ quy định. Quản lý và lưu trữ đầy đủ dữ liệu giao dịch không còn là một lựa chọn, mà là yếu tố then chốt để giảm thiểu rủi ro pháp lý trong kỷ nguyên hậu ẩn danh của từ tiền mã hóa.