Đài Loan đề xuất tổng giám đốc doanh nghiệp tài sản số cần 5–7 năm kinh nghiệm

Đài Loan đang đề xuất yêu cầu tổng giám đốc doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản số có 5 hoặc 7 năm kinh nghiệm trong ngành, cùng ít nhất 3 năm kinh nghiệm quản lý. Đây mới là nội dung dự thảo, chưa phải quy định có hiệu lực.

Ngày 6, Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan (Financial Supervisory Commission, FSC) công bố dự thảo 8 văn bản quy định hướng dẫn, trong đó có quy tắc quản lý nhân sự. Ngày 10, Trung tâm Nghiên cứu Phát triển Tài sản số (Digital Asset Development Research Center, DADRC) so sánh yêu cầu đối với nhân sự cấp cao tại Đài Loan, Nhật Bản, Hàn Quốc, Hong Kong và Singapore. Dự thảo này hướng dẫn thi hành Luật Dịch vụ Tài sản số của Đài Loan, được ban hành vào tháng 7.

Ứng viên tốt nghiệp cao đẳng trở lên cần có ít nhất 5 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài sản số và ít nhất 3 năm làm quản lý hoặc vị trí tương đương. Các điều kiện về kinh nghiệm này áp dụng cho chính tổng giám đốc.

Ứng viên không đáp ứng điều kiện học vấn cần ít nhất 7 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài sản số và 3 năm kinh nghiệm quản lý hoặc ở vị trí tương đương. Dự thảo cũng cho phép xem xét các bằng cấp hoặc kinh nghiệm khác nếu chúng chứng minh được kiến thức chuyên môn và kinh nghiệm quản lý.

Dự thảo định nghĩa công việc dịch vụ tài sản số bao gồm tìm kiếm khách hàng, mở tài khoản và thực hiện giao dịch, cùng các chức năng kiểm toán nội bộ, tuân thủ pháp luật và quản lý rủi ro. Như vậy, kinh nghiệm không chỉ giới hạn ở hoạt động giao dịch mà còn bao gồm các nhiệm vụ kiểm soát và quản lý tại doanh nghiệp.

Doanh nghiệp phải nộp hồ sơ chứng minh tư cách ứng viên để thẩm định trước khi bổ nhiệm tổng giám đốc. Hồ sơ được trung tâm giao dịch chứng khoán thẩm định trước khi chuyển lên FSC. Trường hợp doanh nghiệp do một tổ chức tài chính kiêm nhiệm sẽ áp dụng quy định pháp luật khác.

Trong nhóm thị trường được DADRC so sánh, Đài Loan là nơi nêu cụ thể số năm làm việc trong ngành mà tổng giám đốc phải có. Hong Kong yêu cầu bố trí người phụ trách có kinh nghiệm nhất định, nhưng đối tượng áp dụng và quy trình thẩm định khác với đề xuất của Đài Loan.

DADRC cho biết Hong Kong yêu cầu nền tảng giao dịch có ít nhất 2 người phụ trách, trong đó ít nhất một người phải có 3 năm kinh nghiệm trực tiếp vận hành. Kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ liên quan đến hoạt động này cũng có thể được xem xét.

Hàn Quốc không quy định riêng số năm làm việc của tổng giám đốc. Dự thảo sửa đổi nghị định thi hành Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể, được Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc thông qua vào tháng 8, mở rộng phạm vi cổ đông lớn thuộc diện thẩm định hồ sơ đăng ký và áp dụng điều kiện tư cách đối với người đại diện cùng các lãnh đạo. Cơ quan quản lý cũng thẩm định nhân sự chuyên môn, thiết bị công nghệ thông tin và hệ thống kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp. TokenPost từng đưa tin về việc tăng cường thẩm định hồ sơ đăng ký.

Singapore thẩm định mức độ phù hợp của nhân sự chủ chốt, bao gồm kinh nghiệm trong ngành dịch vụ thanh toán hoặc lĩnh vực tài chính liên quan, nhưng hướng dẫn cấp phép không quy định số năm làm việc thống nhất.

Tại Nhật Bản, quá trình đăng ký sàn giao dịch xem xét hồ sơ, kiểm tra tại chỗ và phỏng vấn lãnh đạo để đánh giá cơ cấu quản trị cùng hệ thống kiểm soát nội bộ. Tài liệu so sánh không nêu số năm kinh nghiệm cố định.

DADRC đánh giá việc dự thảo Đài Loan đưa kinh nghiệm quản lý của tổng giám đốc thành điều kiện phê duyệt và yêu cầu thẩm định trước khi bổ nhiệm có thể hỗ trợ quản lý rủi ro. Guo Maoren, Phó Giám đốc điều hành DADRC, nói: “Khi khách hàng giao tài sản cho doanh nghiệp dịch vụ tài sản số, điều họ quan tâm nhất là ban lãnh đạo có hiểu rủi ro hay không. Tiêu chí cần giúp kiểm soát rủi ro, đồng thời vẫn tạo điều kiện tìm được nhân sự phù hợp”.

Trung tâm cũng lưu ý ngành tài sản số tại Đài Loan mới được quản lý trong thời gian ngắn nên số ứng viên đáp ứng đầy đủ điều kiện kinh nghiệm có thể hạn chế. Nếu dự thảo chỉ công nhận thời gian làm việc tại doanh nghiệp tài sản số, phạm vi ứng viên đủ điều kiện có thể kém linh hoạt.

DADRC đề xuất công nhận cả thời gian doanh nghiệp đăng ký tuân thủ quy định chống rửa tiền và kinh nghiệm tại các doanh nghiệp chịu sự giám sát ở nước ngoài. Trung tâm cũng khuyến nghị công bố nguyên tắc thẩm định và hồ sơ cần nộp đối với nhóm “bằng cấp hoặc kinh nghiệm khác”, chẳng hạn kinh nghiệm quản lý rủi ro, bảo mật thông tin hoặc công nghệ cốt lõi tại tổ chức tài chính.

Trung tâm đề xuất tổ chức đào tạo định kỳ riêng về rủi ro cho ban lãnh đạo và tổng giám đốc. Dự thảo yêu cầu quản lý và nhân viên phụ trách nghiệp vụ tham gia đào tạo trong vòng 6 tháng sau khi vào làm, sau đó học bồi dưỡng 2 năm một lần. DADRC muốn nội dung đào tạo cho nhân sự cấp cao bao gồm quản lý khóa riêng, thao túng thị trường, các hình thức rửa tiền và ứng phó khủng hoảng. Hạn chót gửi ý kiến về dự thảo là ngày 16 tháng 12.