Binance nhận phạt 4,32 tỷ USD tại Mỹ, được cấp phép hoạt động tại Abu Dhabi

Binance đã nhận tội vi phạm nghĩa vụ chống rửa tiền và đồng ý chịu khoản chế tài tài chính 4.316.126.163 USD (khoảng 5,8235 nghìn tỷ won) tại Mỹ. Giấy phép vận hành nền tảng toàn cầu tại Abu Dhabi được cấp theo một quy trình quản lý riêng.

Changpeng Zhao (Triệu Trường Bằng) nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng liên quan đến việc Binance không duy trì chương trình chống rửa tiền hiệu quả. Pháp nhân Binance nhận tội vi phạm nghĩa vụ chống rửa tiền, hoạt động chuyển tiền không đăng ký và vi phạm lệnh trừng phạt đối với Iran. Thỏa thuận bao gồm việc chỉ định giám sát viên độc lập và cải thiện chương trình tuân thủ.

Bộ Tư pháp Mỹ ghi nhận rằng từ khi ra mắt năm 2017 đến tháng 8 năm 2021, Binance không yêu cầu người dùng cung cấp thông tin xác minh khách hàng (KYC) một cách có hệ thống, đồng thời cho phép người dùng chưa được xác minh giao dịch đến tháng 5 năm 2022. Nhà chức trách cho biết những thiếu sót trong kiểm soát đã khiến các giao dịch trị giá hơn 898 triệu USD (khoảng 1,2118 nghìn tỷ won) diễn ra giữa người dùng tại Mỹ và người dùng cư trú tại Iran từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 5 năm 2022. Đây là nội dung do nhà chức trách đưa ra; tội danh mà Changpeng Zhao nhận là vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Tháng 4 năm 2024, Changpeng Zhao bị tuyên án 4 tháng tù và phạt 50 triệu USD (khoảng 67,45 tỷ won). Tổng thống Donald Trump ký văn bản ân xá ngày 21 tháng 10 năm 2025. Văn bản nêu rằng ông được “ân xá toàn diện và vô điều kiện” đối với vụ việc này. Lệnh ân xá áp dụng cho cá nhân Changpeng Zhao, không xóa bỏ việc pháp nhân Binance nhận tội và hồ sơ thỏa thuận riêng.

The New York Times đưa tin rằng sau khi chấp hành án, Changpeng Zhao lấy Abu Dhabi, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), làm căn cứ và tư vấn cho các chính phủ về quy định tiền mã hóa, đồng thời mở rộng các mối liên hệ kinh doanh với hoàng gia UAE và gia đình ông Trump. Đây là nội dung từ cuộc điều tra của The New York Times.

Hoạt động kinh doanh của Binance tại Abu Dhabi trải qua một quy trình quản lý riêng. Abu Dhabi Global Market (ADGM) cấp giấy phép dịch vụ tài chính cho Binance vào năm 2022, còn Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính (FSRA) cấp phép vận hành nền tảng toàn cầu vào tháng 12 năm 2025. Binance thông báo bắt đầu hoạt động theo khuôn khổ quản lý của ADGM từ tháng 1 năm 2026.

Thỏa thuận hình sự tại Mỹ và giấy phép kinh doanh tại Abu Dhabi lần lượt ghi nhận trách nhiệm tuân thủ và sự chấp thuận quản lý tại địa phương. Các bài điều tra của The New York Times và hồ sơ quản lý công khai không nêu mối quan hệ nhân quả trực tiếp giữa hai quyết định này. Trước đó, TokenPost cũng đưa tin về cuộc điều tra của nhà chức trách địa phương và phản hồi từ công ty.