Fed, FDIC và OCC đề xuất hướng dẫn quản lý rủi ro bên thứ ba cho ngân hàng

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Federal Reserve, Fed), Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) vừa cùng đề xuất một bộ hướng dẫn chung nhằm giúp các ngân hàng quản lý rủi ro phát sinh từ quan hệ với bên thứ ba. Hướng dẫn áp dụng cho toàn bộ mối quan hệ với các nhà cung cấp dịch vụ và đối tác bên ngoài, bao gồm cả các công ty công nghệ tài chính (fintech).

Theo Công báo Liên bang Mỹ, Fed, FDIC và OCC đã công bố dự thảo hướng dẫn này vào ngày 19 tháng 7 năm 2021. Nội dung đề xuất quy trình cụ thể mà ngân hàng cần thực hiện trước khi thiết lập quan hệ với bên thứ ba, gồm lập kế hoạch, tiến hành thẩm định và lựa chọn đối tác, sau đó ký kết hợp đồng. Tiếp theo, ngân hàng phải liên tục theo dõi rủi ro trong suốt quá trình hợp tác và chấm dứt quan hệ khi cần thiết.

Ba cơ quan quản lý cho biết cách thức quản lý rủi ro cần được điều chỉnh tùy theo quy mô, mức độ phức tạp của ngân hàng, mức độ rủi ro cũng như tính chất của từng mối quan hệ với bên thứ ba. Các cơ quan này cũng nhấn mạnh rằng việc sử dụng đối tác bên ngoài không làm giảm trách nhiệm của ngân hàng trong việc đảm bảo hoạt động an toàn và tuân thủ các quy định pháp luật liên quan.