Cáo buộc lừa đảo Ponzi 16 triệu USD, SEC kiện công ty đầu tư ở New Jersey

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã kiện hai công ty đầu tư tại bang New Jersey cùng người sáng lập, với cáo buộc huy động khoảng 16 triệu USD từ hơn 200 nhà đầu tư rồi sử dụng cho chi tiêu cá nhân và chi trả cho các nhà đầu tư trước đó.

SEC cho biết vào ngày 11 (giờ Hàn Quốc) rằng cơ quan này đã nộp đơn kiện Ernest Ossei Boateng cùng hai công ty do ông kiểm soát là Intercontinental Wealth Network LLC và I Wealth Network LP. Boateng bị cáo buộc đã huy động nhà đầu tư trong khoảng thời gian từ tháng 1/2020 đến tháng 3/2026.

Theo đơn kiện của SEC, Boateng chủ yếu nhắm đến những người theo đạo Cơ Đốc gốc Ghana sinh sống tại New York và New Jersey. SEC cáo buộc ông đã bán cổ phần quỹ đầu tư cho những người ít kinh nghiệm đầu tư, với lời hứa về lợi nhuận cố định và rủi ro thấp.

Kết quả điều tra cho thấy Boateng từng giải thích rằng số tiền đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận cố định thông qua chiến lược đầu tư rủi ro thấp. Tuy nhiên SEC cáo buộc cách thức đầu tư thực tế khác với những gì đã được giải thích.

SEC cho biết hơn 5,8 triệu USD trong số tiền đầu tư đã được dùng cho chi tiêu cá nhân của Boateng, bao gồm mua nhà, cải tạo nhà và mua sắm nội thất. SEC cũng cáo buộc khoảng 6,6 triệu USD được dùng để chi trả cho những nhà đầu tư đã góp tiền trước đó.

SEC giải thích rằng hình thức chi trả này mang tính chất mô hình Ponzi, tức dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ. Lừa đảo Ponzi là hình thức lừa đảo đầu tư có cấu trúc lấy tiền của nhà đầu tư mới để chi trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ.

SEC cũng cáo buộc rằng số tiền thực tế được sử dụng để đầu tư cũng khác với những gì đã cam kết. SEC cho biết dù Boateng thông báo sẽ đầu tư vào các sản phẩm rủi ro thấp, lợi nhuận cố định, nhưng tiền của nhà đầu tư lại được dùng cho các giao dịch ngắn hạn rủi ro cao, và trong quá trình đó đã gây ra khoản lỗ hơn 750.000 USD.

Ông Thomas P. Smith Jr., Phó Giám đốc Văn phòng khu vực New York của SEC, cho biết “các nhà đầu tư bị thiệt hại bao gồm người về hưu, tài xế taxi, nhân viên chăm sóc sức khỏe tại nhà, sinh viên, một góa phụ đang bệnh có con nhỏ, cùng ít nhất hai nhà thờ và một nhóm cầu nguyện”. Đây là cách ông mô tả các nạn nhân với nhiều nghề nghiệp và hoàn cảnh khác nhau.

Phó Giám đốc Smith cũng chỉ ra rằng phía Boateng đã quảng bá rằng số tiền đầu tư an toàn, không có rủi ro và được bảo vệ bởi cái gọi là “bảo hiểm tài chính - đầu tư”. SEC cáo buộc những lời giải thích này đã ảnh hưởng đến quyết định của các nhà đầu tư.

SEC đã nộp đơn kiện này lên Tòa án Liên bang Khu vực Đông New York. SEC cáo buộc Boateng cùng hai công ty đã vi phạm các điều khoản chống gian lận của Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934, đồng thời áp thêm cáo buộc vi phạm Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940 đối với Boateng và Intercontinental Wealth Network.

SEC đã đề nghị tòa án ra lệnh cấm vĩnh viễn đối với các bị đơn, buộc hoàn trả lợi nhuận bất chính, lãi chậm trả và các khoản phạt dân sự. SEC cũng yêu cầu lệnh cấm đối với một số hành vi cụ thể đối với Boateng và Intercontinental Wealth Network.

Toàn bộ nội dung trên là các cáo buộc trong đơn kiện mà SEC đã nộp lên tòa án. Trách nhiệm pháp lý của các bị đơn chưa được xác định cuối cùng.