KB Chứng khoán mở rộng AI bảo vệ khách hàng sang tài khoản wrap

Chứng khoán KB (KB Securities) mở rộng hệ thống bảo vệ người tiêu dùng dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) ra toàn bộ quy trình, từ khâu bán sản phẩm tài chính tại quầy giao dịch cho đến khâu quản lý ý kiến khách hàng sau giao dịch. Chức năng vốn chỉ kiểm tra thời gian thực quy trình đăng ký quỹ mở nay được mở rộng sang tài khoản ủy thác đầu tư tổng hợp (wrap account), đồng thời công ty cũng dùng AI để phân tích ý kiến khách hàng gửi về sau giao dịch.

Chứng khoán KB cho biết ngày 7 rằng công ty mở rộng hệ thống bảo vệ người tiêu dùng dựa trên AI ra toàn bộ giai đoạn giao dịch, nhằm tạo môi trường để khách hàng tài chính có thể giao dịch an tâm. Từ tháng 7, công ty đã triển khai dịch vụ AI kiểm tra thời gian thực quy trình đăng ký cho khách hàng đăng ký quỹ mở qua máy tính bảng tại quầy giao dịch.

Từ ngày 31 tháng 8, phạm vi áp dụng được mở rộng sang tài khoản ủy thác đầu tư (wrap account). Đây là loại tài khoản quản lý tài sản tổng hợp, trong đó công ty chứng khoán được khách hàng ủy quyền vận hành và quản lý tài sản.

Hệ thống này kiểm tra xem nội dung giới thiệu sản phẩm và các thông tin bắt buộc đã được truyền đạt đầy đủ cho khách hàng hay chưa, trước khi khách hàng rời quầy giao dịch. Nếu phát hiện phần nào bị bỏ sót hoặc chưa đầy đủ, nhân viên tư vấn sẽ bổ sung giải thích và ghi âm lại ngay tại chỗ.

Trọng tâm của hệ thống là lọc ra các trường hợp giải thích thiếu sót ngay từ khâu đăng ký, thay vì chỉ bổ sung sau khi đã bán sản phẩm. Trong lĩnh vực bán sản phẩm tài chính, nghĩa vụ giải thích và quy trình ghi âm được xem là công cụ cốt lõi để bảo vệ người tiêu dùng.

Quỹ mở và tài khoản ủy thác đầu tư đều là sản phẩm đòi hỏi cấu trúc, phương thức vận hành và các yếu tố rủi ro phải được truyền đạt đầy đủ tới khách hàng. Việc Chứng khoán KB gắn khâu kiểm tra AI vào quy trình trước khi khách hàng rời quầy giao dịch cũng xuất phát từ yêu cầu này.

AI cũng được đưa vào khâu quản lý sau giao dịch. Chứng khoán KB cho biết công ty đang mở rộng "vòng lặp bảo vệ người tiêu dùng dựa trên AI", trong đó AI phân tích cả ý kiến khách hàng để lại sau khi đăng ký sản phẩm nhằm cải thiện những bất tiện trong dịch vụ.

Trong ngành tài chính, phạm vi ứng dụng AI đang mở rộng từ tư vấn đầu tư và tự động hóa nghiệp vụ sang các quy trình kiểm soát nội bộ và bảo vệ người tiêu dùng. TokenPost từng đưa tin rằng Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) dự kiến sẽ xem xét đồng thời quy trình thẩm định bảo lãnh, chi trả bảo hiểm, bảo vệ người tiêu dùng và hệ thống bảo mật công nghệ thông tin trong đợt kiểm tra định kỳ đối với SGI Seoul Guarantee.

Một quan chức của Chứng khoán KB cho biết "chúng tôi nỗ lực bảo vệ khách hàng từ việc đảm bảo không bỏ sót bất kỳ nội dung giải thích nào khi khách hàng đăng ký sản phẩm tài chính, cho đến việc phát hiện và cải thiện cả những bất tiện nhỏ mà khách hàng gặp phải sau giao dịch", đồng thời nói thêm "chúng tôi sẽ tiếp tục tăng cường dịch vụ bảo vệ người tiêu dùng dựa trên AI phù hợp với góc nhìn của khách hàng, để trở thành đối tác tài chính được tin cậy nhất". Phát biểu này cho thấy công ty xem việc bảo vệ khách hàng là nỗ lực xuyên suốt từ khâu bán hàng đến hậu mãi.

Đây là trường hợp công ty gắn AI vào cả khâu kiểm tra nội dung giải thích lẫn khâu phân tích ý kiến khách hàng trong quy trình bán sản phẩm tài chính. Độ chính xác của kết quả kiểm tra AI, quy trình bổ sung tại quầy giao dịch và cách thức kết quả phân tích ý kiến khách hàng thực sự được áp dụng vào dịch vụ sẽ được xác nhận trong quá trình vận hành thực tế.