Bị nghi là kênh chuyển tiền dầu Iran, ngân hàng Golden Global lãnh trừng phạt Mỹ

Bộ Tài chính Mỹ đã chỉ đích danh tổ chức tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Golden Global Yatirim Bankasi Anonim Sirketi (Ngân hàng Golden Global) là kênh trung chuyển tiền bán dầu của Iran và áp lệnh trừng phạt đối với ngân hàng này cùng hai công ty con. Ngân hàng đã lên tiếng phản bác, khẳng định không có giao dịch hay quan hệ khách hàng liên quan.

Trong thông báo đưa ra ngày 4 (giờ địa phương), Bộ Tài chính Mỹ cho biết Ngân hàng Golden Global cùng hai công ty con đã tiếp tay cho các giao dịch liên quan đến Lực lượng Quds thuộc Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC-QF), đồng thời cung cấp kênh chuyển tiền quốc tế cho chính quyền Iran. Bộ này cáo buộc ngân hàng có liên quan đến cơ chế chuyển đổi tiền bán dầu của Iran, vốn được đưa từ Trung Quốc sang Thổ Nhĩ Kỳ, thành tiền mặt và vàng.

Các đối tượng bị trừng phạt gồm Ngân hàng Golden Global, Golden Global Portfoy Yonetimi Anonim Sirketi và Golden Global Varlik Kiralama Anonim Sirketi. Cùng ngày, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã đưa cả ba pháp nhân này vào danh sách Đối tượng bị chỉ định đặc biệt (SDN).

Theo thông báo của OFAC, Ngân hàng Golden Global là tổ chức tài chính Thổ Nhĩ Kỳ được thành lập ngày 15/10/2019. Golden Global Portfoy Yonetimi và Golden Global Varlik Kiralama lần lượt được thành lập vào năm 2025 và 2022.

Danh sách SDN là danh sách các cá nhân và tổ chức bị Mỹ chỉ định trừng phạt. Công dân Mỹ phải phong tỏa tài sản của các đối tượng trong danh sách và báo cáo với cơ quan chức năng, trong khi các tổ chức tài chính nước ngoài nếu tiếp tục thực hiện giao dịch đáng kể với các bên liên quan cũng có thể đối mặt nguy cơ bị trừng phạt bổ sung.

Động thái lần này là bước tiếp theo trong chiến dịch “Operation Economic Outcast” mà Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent khởi động từ ngày 24/8. Bộ Tài chính Mỹ cho biết mục tiêu của chiến dịch là cắt đứt các nguồn tài chính còn lại và mạng lưới né tránh trừng phạt của Iran.

Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nói trong thông báo của Bộ Tài chính: “Chúng tôi hy vọng sẽ không phải trừng phạt thêm ngân hàng nào nữa, nhưng điều đó phụ thuộc vào việc cộng đồng quốc tế tỉnh táo nhanh đến đâu và ngừng hỗ trợ chính quyền Iran”. Phát biểu này được hiểu là thông điệp cho thấy Bộ Tài chính Mỹ sẽ tiếp tục loại các tổ chức tài chính bị xác định có liên hệ với mạng lưới tài chính Iran ra khỏi hệ thống tài chính Mỹ.

OFAC cũng ban hành Giấy phép chung CC (General License CC) nhằm xử lý các giao dịch còn tồn đọng. Giấy phép này cho phép thanh lý một số giao dịch liên quan đến các đối tượng bị trừng phạt đến trước 11 giờ 1 phút sáng ngày 19/9 (giờ Việt Nam).

Tuy nhiên, các khoản tiền thanh toán cho đối tượng bị trừng phạt phải được chuyển vào tài khoản bị phong tỏa có sinh lãi tại Mỹ. Lệnh trừng phạt không ngăn chặn ngay lập tức toàn bộ quy trình thanh lý, nhưng phạm vi và thời hạn được phép thực hiện là có giới hạn.

Ngân hàng Golden Global đã phản bác trực diện. Trong thông báo đăng trên nền tảng công bố thông tin KAP của Thổ Nhĩ Kỳ, công ty con Golden Global Varlik Kiralama cho biết ngân hàng bắt đầu hoạt động từ ngày 1/6/2020 sau khi được Cơ quan Giám sát và Điều tiết Ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ (BDDK) cấp phép.

Ngân hàng khẳng định không có giao dịch ngân hàng nào chứng minh cho các cáo buộc nêu trên, và các cá nhân, tổ chức được nêu trong quyết định của OFAC cũng không phải là khách hàng của ngân hàng. Ngân hàng cũng cho biết không có giao dịch trực tiếp hay gián tiếp nào với các cá nhân, tổ chức liên quan, đồng thời tuyên bố sẽ khiếu nại và tiến hành các thủ tục pháp lý theo quy định trong nước và quốc tế.

Vụ việc lần này là trường hợp mà cả quyết định trừng phạt của Bộ Tài chính Mỹ đối với Ngân hàng Golden Global và các công ty con, lẫn phản bác chính thức cùng thời hạn thanh lý giao dịch của ngân hàng, đều được xác nhận song song. Nếu các thông báo trừng phạt trước đây chủ yếu xoay quanh nhận định từ phía Mỹ, thì lần này phản bác chính thức của ngân hàng và thời hạn thanh lý giao dịch cũng được công bố cùng lúc.

Bối cảnh của vụ việc còn liên quan đến vụ Halkbank được giải quyết hồi tháng 3 năm nay. Khi đó, Bộ Tư pháp Mỹ đã đạt thỏa thuận khép lại vụ vi phạm trừng phạt kéo dài với Halkbank, ngân hàng quốc doanh của Thổ Nhĩ Kỳ, và vụ việc này vốn được xem là một biến số tồn tại lâu dài trong quan hệ Mỹ - Thổ Nhĩ Kỳ.

Hiện chưa thể khẳng định chắc chắn tác động của lệnh trừng phạt lần này đối với thị trường tài chính hay thị trường tiền mã hóa chỉ dựa trên các tài liệu công khai. Đến thời điểm hiện tại, các bước đã được xác nhận chỉ gồm thông báo trừng phạt của Mỹ, Giấy phép chung CC của OFAC và việc Ngân hàng Golden Global phủ nhận cáo buộc, tuyên bố sẽ ứng phó pháp lý.