68% doanh số IMA đợt 3 của NH đến từ khách trên 10 tỷ won

Tỷ lệ khách hàng sở hữu tài sản trên 10 tỷ won trong doanh số bán sản phẩm tài khoản đầu tư tổng hợp (IMA) đợt 3 của NH Investment & Securities(005940) đạt 68%, vượt mức 62% của đợt 1 và 51% của đợt 2.

NH Investment & Securities công bố kết quả bán sản phẩm “N2 IMA1 kỳ hạn trung bình đợt 3” vào ngày 25 (giờ địa phương). Sản phẩm này bắt đầu huy động từ ngày 18 và đã đạt mục tiêu 120 tỷ won ngay trong ngày 19, trong khi hạn chót huy động ban đầu được ấn định là 15 giờ ngày 24.

Đợt 3 lần này áp dụng mức lãi suất chuẩn để tính phí thưởng hiệu suất là 4,5%/năm, tăng 0,5 điểm phần trăm so với mức 4,0%/năm của hai đợt trước. Đây là lần thứ ba liên tiếp NH Investment & Securities bán hết toàn bộ sản phẩm IMA, sau đợt 1 quy mô 400 tỷ won hồi tháng 4 và đợt 2 quy mô 120 tỷ won hồi tháng 6. Tổng giá trị phát hành lũy kế hiện đã tăng lên 640 tỷ won.

Cơ cấu khách hàng mua sản phẩm đợt 3 cho thấy sự tham gia song song của cả nhà đầu tư tài sản lớn và dòng vốn doanh nghiệp. Tỷ lệ doanh số bán cho khách hàng sở hữu tài sản trên 3 tỷ won cũng tăng so với các đợt trước, tính chung cả khách hàng cá nhân và pháp nhân.

Tỷ lệ doanh số bán cho khách hàng pháp nhân (doanh nghiệp) ở đợt 3 là 49%, giảm so với 57% của đợt 1 và 66% của đợt 2, nhưng vẫn chiếm gần một nửa tổng doanh số. Tính lũy kế ba đợt, tỷ lệ doanh số bán cho khách hàng pháp nhân đạt 56,7%.

Tỷ lệ doanh số bán cho khách hàng cá nhân ở đợt 3 lần đầu tiên vượt mốc 50%. Việc tỷ lệ nhà đầu tư tài sản lớn và tỷ lệ khách hàng cá nhân cùng tăng được xem là dấu hiệu cho thấy nhu cầu đối với IMA đang mở rộng từ nhóm khách hàng doanh nghiệp sang lĩnh vực quản lý tài sản cá nhân.

Dòng vốn mới cũng tiếp tục chảy vào sản phẩm. Theo NH Investment & Securities, 42% giá trị bán ra của đợt 3 đến từ nguồn vốn mới bên ngoài, không phải tiền vốn có sẵn trong tài khoản chứng khoán tại công ty. Tính lũy kế ba đợt, tỷ lệ vốn mới từ bên ngoài chiếm 56,7% tổng giá trị bán ra.

IMA là sản phẩm đầu tư tài chính chỉ các công ty chứng khoán tổng hợp quy mô siêu lớn, có vốn tự có từ 8.000 tỷ won trở lên, mới được phép cung cấp. Công ty vận dụng vốn của khách hàng vào các tài sản tài chính doanh nghiệp và phân chia lợi nhuận thu được. Ngay cả khi phát sinh thua lỗ trong quá trình vận hành, NH Investment & Securities vẫn cam kết hoàn trả đủ vốn gốc cho khách hàng nếu nắm giữ đến ngày đáo hạn.

Tuy nhiên, cam kết hoàn trả vốn gốc khác với bảo hiểm tiền gửi. Tài liệu giới thiệu sản phẩm được công bố trong giai đoạn huy động trước đó cũng nêu rõ IMA có cấu trúc khác với tiền gửi ngân hàng, và nhà đầu tư cần xem xét đồng thời lãi suất chuẩn, kỳ hạn, giới hạn rút trước hạn cũng như tính chất của tài sản được vận dụng.

Điểm mới được xác nhận qua lần công bố này không phải là tốc độ bán hết, mà là cơ cấu khách hàng. IMA đợt 3 của NH Investment & Securities trước đó đã được biết đến là sản phẩm đạt mục tiêu huy động chỉ sau một ngày mở bán, nhưng tài liệu công bố lần này lần đầu tiên đưa ra riêng tỷ lệ của nhà đầu tư tài sản lớn, khách hàng pháp nhân và dòng vốn mới từ bên ngoài.

Một quan chức của NH Investment & Securities cho biết “kết quả này cho thấy vị thế của IMA như một công cụ vận dụng vốn nhàn rỗi của doanh nghiệp đang dần ổn định”. Nhận định này dựa trên việc tỷ lệ doanh số bán cho khách hàng pháp nhân tuy giảm ở đợt 3 nhưng tính lũy kế vẫn vượt quá một nửa.

Bae Gwang-su, Tổng giám đốc NH Investment & Securities, nói “việc bán hết ba đợt liên tiếp cùng dòng vốn ổn định từ nhà đầu tư tài sản lớn và khách hàng pháp nhân cho thấy IMA đã khẳng định vị thế là kênh vận dụng vốn ổn định trên thị trường”. NH Investment & Securities cho biết trong tài liệu công bố ngày 25 rằng dòng vốn từ nhà đầu tư tài sản lớn và khách hàng pháp nhân tiếp tục chảy vào sản phẩm.

IMA đi kèm cam kết hoàn trả vốn gốc nên dễ bị nhầm với tiền gửi ngân hàng, nhưng đây là sản phẩm đầu tư tài chính đòi hỏi nhà đầu tư xem xét đồng thời tài sản vận dụng và cấu trúc kỳ hạn. Do lợi nhuận chủ yếu đến từ tài sản tài chính doanh nghiệp, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ cấu trúc sản phẩm và điều kiện chuyển đổi thành tiền mặt trước khi tham gia.

Kết quả bán hàng lần này cho thấy cơ cấu khách hàng của IMA đợt 3 vẫn được duy trì ở cả hai nhóm nhà đầu tư tài sản lớn và khách hàng pháp nhân. Trong khi tỷ lệ nhà đầu tư tài sản lớn tăng lên, dòng vốn từ khách hàng pháp nhân tính lũy kế vẫn chiếm hơn một nửa.