20 tỷ USD bảo hiểm bị điều tra, TWG Global thay giám đốc pháp lý

TWG Global (TWG Global) vừa bổ nhiệm một chuyên gia pháp lý và ứng phó quy định từng làm việc tại Goldman Sachs(GS) vào vị trí giám đốc pháp lý (Chief Legal Officer). Quyết định nhân sự này được đưa ra trong bối cảnh các công ty bảo hiểm do Chủ tịch TWG Global Mark Walter (Mark Walter) chi phối đang bị điều tra về việc phân loại khoản vay và đầu tư trị giá khoảng 20 tỷ USD.

Trong thông báo ngày 24, TWG Global cho biết đã bổ nhiệm David A. Markowitz (David A. Markowitz) làm giám đốc pháp lý. Ông Markowitz có hơn 15 năm làm việc tại Goldman Sachs, gần đây nhất giữ vị trí đồng phụ trách bộ phận tố tụng và thủ tục pháp lý liên quan đến quy định toàn cầu.

Trước khi gia nhập Goldman Sachs, Markowitz từng công tác tại bộ phận cưỡng chế thi hành của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Văn phòng công tố bang New York. TWG Global lý giải đây là bước đi nhằm củng cố chiến lược tăng trưởng và hệ thống pháp lý của công ty.

Chủ tịch TWG Global Mark Walter (Mark Walter) cho biết trong thông báo rằng "chúng tôi rất vui khi chào đón David gia nhập TWG Global", đồng thời nhấn mạnh "kinh nghiệm pháp lý sâu rộng cùng năng lực lãnh đạo đã được kiểm chứng của ông sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc củng cố hệ thống pháp lý, hỗ trợ thực thi chiến lược dài hạn của công ty". Công ty không trực tiếp nhắc đến việc ứng phó với các cuộc điều tra đang diễn ra.

Thời điểm bổ nhiệm trùng với giai đoạn công ty đang chịu sự điều tra của cơ quan liên bang. Delaware Life Insurance Co. (Delaware Life Insurance Co.) và Clear Spring Life and Annuity Co. (Clear Spring Life and Annuity Co.) là hai công ty bảo hiểm mà Walter chi phối thông qua TWG Global.

Theo Bloomberg Law (Bloomberg Law), công tố viên liên bang và SEC đang xem xét cách phân loại khoản vay, đầu tư cùng các nội dung công bố thông tin liên quan của hai công ty bảo hiểm này. Vấn đề trọng tâm là liệu dòng vốn từ các công ty bảo hiểm chảy về các công ty liên quan đến Walter có được phân loại đúng là giao dịch với bên liên quan hay không.

TokenPost từng đưa tin về việc các công ty bảo hiểm liên quan đến Walter tái phân loại khoản vay, đầu tư trị giá 20 tỷ USD và cuộc điều tra liên bang mở rộng. Khi đó, Delaware Life và Clear Spring Life and Annuity đã phân loại lại các khoản vay, đầu tư thành giao dịch với bên liên quan, đồng thời vấn đề công bố thông tin và xung đột lợi ích liên quan đến dòng vốn bảo hiểm trên thị trường cho vay tư nhân Mỹ trở thành đối tượng điều tra.

Giao dịch với bên liên quan là giao dịch diễn ra giữa các công ty cùng nằm trong một cơ cấu sở hữu hoặc có chung lợi ích. Vì công ty bảo hiểm quản lý dòng vốn dài hạn của khách hàng, cách phân loại và công bố giữa khoản đầu tư nội bộ tập đoàn và khoản đầu tư bên ngoài là yếu tố then chốt mà cơ quan giám sát và các tổ chức xếp hạng tín nhiệm theo dõi sát.

Việc công bố thông tin cũng có thay đổi. Trong hồ sơ nộp lên SEC ngày 30/6, Delaware Life cho biết báo cáo tài chính đã kiểm toán năm 2025 bị chậm trễ do đang rà soát các giao dịch với công ty liên kết và bên liên quan. Công ty cho biết quá trình rà soát đã hoàn tất, đồng thời đã sửa đổi, trình bày lại một phần thuyết minh báo cáo năm 2024 để khắc phục sai sót trong việc nhận diện và trình bày một số khoản đầu tư với bên liên quan.

Trong hồ sơ công bố trước đó vào ngày 1/5, công ty cho biết quá trình rà soát này vẫn đang tiến hành. Đặt hai lần công bố cạnh nhau có thể thấy quá trình rà soát giao dịch với bên liên quan đã chuyển từ giai đoạn đang thực hiện sang giai đoạn hoàn tất.

Ngày 31/7, tổ chức xếp hạng tín nhiệm AM Best (AM Best) đã hạ triển vọng của Delaware Life và Clear Spring Life and Annuity từ "tích cực" xuống "tiêu cực". AM Best cho biết tỷ trọng đầu tư nội bộ tập đoàn của Delaware Life đã thay đổi từ 3% lên 42% tính đến cuối năm 2025.

AM Best cũng đề cập đến điểm yếu trong kiểm soát nội bộ cùng cuộc điều tra của Văn phòng công tố liên bang khu vực Nam New York (SDNY) và SEC liên quan đến việc công bố giao dịch với bên liên quan. Đây chưa phải là quyết định hạ bậc xếp hạng tín nhiệm ngay lập tức, mà là điều chỉnh phản ánh khả năng hạ bậc trong tương lai.

TWG Global cũng bắt đầu tái cơ cấu tài sản. Ngày 18/8, công ty cho biết đã ký hợp đồng chính thức để hoán đổi tối đa 6,5 tỷ USD khoản đầu tư nội bộ tập đoàn mà Delaware Life đang nắm giữ, lấy tài sản không liên kết có giá trị tương đương.

TokenPost cũng từng đưa tin rằng thương vụ hoán đổi tài sản trị giá 6,5 tỷ USD được thực hiện với điều kiện phải có sự chấp thuận của cơ quan quản lý. Mức "tối đa 6,5 tỷ USD" chỉ là giới hạn trên, số tiền thực tế khi giao dịch hoàn tất và phạm vi thực hiện sẽ được xác định sau khi hoàn tất thủ tục phê duyệt.

Việc bổ nhiệm lãnh đạo pháp lý lần này diễn ra trong bối cảnh cuộc điều tra công ty bảo hiểm, việc đính chính công bố thông tin, hạ triển vọng tín nhiệm và thương vụ hoán đổi tài sản đang cùng lúc diễn ra. Tuy nhiên, Chủ tịch Walter hay các công ty liên quan chưa bị truy tố, và các hãng tin quốc tế cũng chưa đưa tin khẳng định cáo buộc hình sự đã được xác định.

TWG Global cho biết việc hoàn tất thương vụ hoán đổi tài sản phụ thuộc vào sự chấp thuận của cơ quan quản lý. Các bước tiếp theo dự kiến sẽ bao gồm quá trình phê duyệt liên quan, công bố thông tin sửa đổi và đánh giá bổ sung từ các tổ chức xếp hạng tín nhiệm.